Сравниваю 8 брокеров. Часть 2. Пополнение брокерского счета.
Итак, как я рассказывал в одной из предыдущих статей , я скачал 9 самых популярных мобильных приложений для инвестирования. И теперь буду оценивать по 10-ти бальной шкале разные параметры этих приложений.
На предыдущем этапе сошёл с дистанции Россельхозбанк. Поэтому теперь испытуемых осталось 8.
Сегодня я буду сравнивать такой параметр, как
Пополнение брокерского счета.
В расчёт буду брать удобство пополнения счёта, время за которое зачисляются денежные средства и размер комиссии за пополнение брокерского счёта.
1) Тинькоф «Инвестиции». 10 из 10.
Доступные варианты пополнения:
1. с карты банка Тинькоф — перевод мгновенный, комиссия отсутствует.
2. с карты другого банка — перевод за 10 минут, комиссия отсутствует
2) Сбербанк «Инвестор». 7 из 10.
Пополнение напрямую из приложения «Инвестор» невозможно. По крайней мере я так и не нашёл этой кнопки.
Доступные варианты пополнения:
1. через приложение Сбербанк онлайн — перевод за 5 минут, комиссия отсутствует. Перевод возможен только с карты Сбербанка. С карты стороннего банка пополнить брокерский счет нельзя.
3) ВТБ «Инвестиции». 8 из 10.
Доступные варианты пополнения:
1. со счёта в банке ВТБ
2. с карты другого банка — перевод мгновенный, комиссия 0,5% от суммы перевода, перевод возможен только с 10:00 до 18:30 мск
3. по реквизитам — реквизиты можно посмотреть в документах, которые были высланы на электронную почту
4) Банк Открытие «Open Broker». 7 из 10
Доступные варианты пополнения:
2. с карты другого банка — перевод за 1,5 часа, комиссия 1%, но не менее 45 рублей
5) Альфа Банк «АльфаДирект». 6 из 10.
Пополнение напрямую из приложения АльфаДирект невозможно. Приходится переходить в личный кабинет АльфаДирект, либо в приложение Альфа-Банк
Доступные варианты пополнения:
1. Только по реквизитам — перевод в течении суток , комиссии нет
6 ) Банк Финам «FinamTrade». 7 из 10.
Пополнение напрямую из приложения FinamTrade невозможно. Приходится переходить в личный кабинет на сайте Финам
Доступные варианты пополнения:
1. с карты любого банка — перевод за 5 минут, комиссия 1%, но не менее 50 рублей
7) БКС «БКС Инвестиции». 9 из 10.
Доступные варианты пополнения:
1. с карты любого банка — перевод за 20 минут, комиссии нет.
2. по реквизитам — перевод от 1 до 3 дней, комиссии нет.
8) БКС «Мой Брокер». 8 из 10.
Доступные варианты пополнения:
1. с карты любого банка — перевод за 20 минут, комиссия 0,7%, но не менее 45 рублей
2. система быстрых платежей
Как оказалось, приложения от БКС «Инвестиции» и «Мой брокер» используют один и тот же брокерский счет. Просто в приложениях несколько разный набор инструментов для инвестирования. Так как я в каждом приложении пополнил счет на 2500 рублей, то на счете в БКС получилось 5000 рублей)
Общие моменты для всех испытуемых:
1. Пополнение по реквизитам во всех банках без комиссии и занимает от 1 до 3-х суток.
2. Любой брокерский счет можно пополнить, придя в офис банка.
3. Если у Вас есть карта банка, в котором у вас открыт брокерский счет, то, как правило, комиссия за пополнение с этой карты не берется, а зачисление денежных средств происходит довольно быстро.
Вот такие получились результаты. Старался быть объективным.
В следующей статье Сравниваю 8 брокеров. Часть 3. Размер комиссий. я сравню брокеров по одному из самых важных, для начинающих инвесторов, параметру — комиссии за покупку/продажу активов, депозитарий, тариф и прочее.
Предыдущая статья — Сравниваю 9 брокеров. Часть 1. Открытие счета.
Спасибо за внимание! Всем добра и финансовой свободы! =)
Пополнение счета
Как внести деньги на брокерский счет?
Вы можете пополнить брокерский счет следующими способами:
1. Банковским переводом на реквизиты компании.
Рублевые реквизиты представлены ниже:
Р/с 40701810600007906728
Получатель: ООО «Компания БКС»
ИНН 5406121446
КПП 997950001 Банк получателя: АО «БКС Банк», Москва
К/с № 30101810145250000631, открытый в ГУ Банка России по ЦФО
БИК 044525631
В назначении платежа следует указать: «Перечисление средств для работы на (название площадки) по генеральному соглашению (номер, дата). Без НДС».
В качестве площадки нужно указать одну из следующих: ПАО Московская Биржа (фондовый рынок), ПАО «СПБ» (фондовый рынок), ПАО МОСКОВСКАЯ БИРЖА (Срочный рынок), ПАО МОСКОВСКАЯ БИРЖА (Валютный рынок), Внебиржевой рынок.
Реквизиты счетов, отличных от рублевых, можно найти по ссылке, а также в уведомлении, которое Вы получите после заключения договора, в личном кабинете «БКС Онлайн».
Обращаем Ваше внимание, что тарифы сторонних банков могут предполагать списание комиссии за перевод.
2. Банковской картой.
Опция доступна в мобильном приложении «Мой Брокер», а также на web-версии приложения. Максимальная сумма зачисления составляет 500 000 руб. в месяц, средства автоматически поступают на торговую площадку ММВБ (Основной рынок).
3. Со счета «БКС Банка».
Подать такое поручение можно в личном кабинете «БКС Онлайн», либо в офисе компании. Комиссия за такое поручение не взимается, за исключением ситуации, когда на банковский счет физ. лица средства поступили переводом от юр. лица. Размер комиссии зависит от выбранного Пакета услуг «БКС Банка» и суммы перевода.
Видеоинструкция
4. Наличными в кассе «БКС Банка».
Вы можете подойти в кассу «БКС Банка» в Вашем городе, в часы ее работы, при себе необходимо иметь паспорт, знать номер и дату заключения Генерального соглашения, и торговую площадку, на которую Вы хотите зачислить ДС.
Обращаем Ваше внимание, что пополнение брокерского счета наличными производится без комиссий только в случае наличия у клиента подключенного Пакета услуг «БКС Банка», который можно подключить бесплатно. Если клиент не имеет подключенного Пакета услуг «БКС Банка», то рублевые переводы будут осуществляться с комиссией — 1,5% от суммы перевода (минимум — 100 руб., максимум — 2000 руб.), пополнение иностранной валюты невозможно.
В какие сроки денежные средства поступят на счет?
Зачисление денежных средств на брокерский счет Клиента производится не позднее 1 (одного) рабочего дня с момента поступления денежных средств в Компанию.
Обратите внимание, что «Компания БКС» не отвечает за сроки перечисления денежных средств сторонним банком-отправителем. Стандартный банковский перевод длится от 1 (одного) до 3 (трех) рабочих дней.
Зачисление денежных средств от третьих лиц
Зачисление денежных средств на брокерский от третьих лиц обладает рядом ограничений:
1. Брокерский счет физ. лица:
- Зачисление средств со счетов ИП и юр. лиц запрещено. Исключение составляют профессиональные участники рынка.
- Зачисление средств со счетов физ. лица в рублях возможно налично и безналично. Зачисление валюты запрещено.
2. Брокерский счет юр. лица. Зачисление средств доступно только со счетов владельца счета. Исключение составляют профессиональные участники рынка.
Как перевести ценные бумаги в БКС из другого депозитария?
При переводе ценных бумаг из другого депозитария Вам необходимо:
1. Подать в депозитарий, в котором сейчас хранятся Ваши ценные бумаги, поручение на списание ценных бумаг с указанием реквизитов депозитария ООО «Компания БКС» в вышестоящем депозитарии (НКО АО НРД или ПАО «Бэст Эффортс Банк») и оснований для перевода. Реквизиты и основания можно найти по ссылке. Кроме того, они указаны в Уведомлении об открытии счета, которое Вы получили в комплекте документов при заключении генерального соглашения с ООО «Компания БКС».
2. Получить в депозитарии, в котором сейчас хранятся Ваши ценные бумаги, реквизиты этого депозитария в вышестоящем депозитарии и основания для перевода, которые Вы указали в поручении на списание.
3. Подать встречное поручение в депозитарий ООО «Компания БКС» на зачисление ценных бумаг с указанием реквизитов и оснований из п. 2.
Как зачислить ценные бумаги в БКС из реестра?
При зачислении ценных бумаг из реестра Вам необходимо:
1. Подать реестродержателю распоряжение на списание ценных бумаг с указанием реквизитов депозитария ООО «Компания БКС» в вышестоящем депозитарии (НКО АО НРД или ПАО «Бэст Эффортс Банк») и оснований для перевода. Реквизиты и основания указаны по ссылке и в Уведомлении об открытии счета, которое Вы получили в комплекте документов при заключении генерального соглашения с ООО «Компания БКС». Так же при списании ценных бумаг необходимо указать Референс, который может включать в произвольном порядке заглавные латинские буквы и/или цифры (не более 16 символов).
2. Предоставить Уведомление о проведении операции по лицевому счету в реестре (либо данные о номере Вашего лицевого счета в реестре, регистрационном номере и количестве списываемых ценных бумаг, Референс).
3. Подать встречное поручение в депозитарий ООО «Компания БКС» на зачисление ценных бумаг с указанием данных из п. 2.
Когда ценные бумаги будут переведены на счет?
В соответствии с Клиентским регламентом Депозитария ООО «Компания БКС» общий срок исполнения поданных поручений на зачисление/списание ценных бумаг устанавливается в 3 (три) рабочих дня. При этом нужно учитывать, что контрагент по операции (другой депозитарий/реестродержатель) может исполнять Ваше поручение в течение 5 (пяти) рабочих дней. Соответственно общий срок исполнения составляет до 8 (восьми) рабочих дней.
Как вывести деньги с брокерского счета: в рублях или в валюте
Из-за снижения ставок по банковским депозитам все больше россиян интересуются инвестициями на фондовом рынке и открывают брокерские счета (БС) для совершения операций на бирже. Это хорошая альтернатива традиционному размещению капитала на банковских вкладах. При правильном управлении инвестиционным портфелем можно каждый месяц получать стабильный доход. Но чтобы воспользоваться прибылью от продажи ценных бумаг или валюты необходимо осуществить вывод денежных средств с брокерского счета. Как это сделать – объясняем в этой статье.
Когда можно выводить деньги с брокерского счета
С брокерского счета выводятся только свободные денежные средства, принадлежащие инвестору. Кредитные средства, которые мог предоставить брокер инвестору, можно потратить только на приобретение активов, обналичить их не получится. Также не удастся вывести деньги, имеющиеся на счету, но заблокированные под определенную операцию.
Чтобы вывести сумму, вложенную в ценные бумаги, потребуется продать их и дождаться полного расчета по сделке, который производится в режиме Т+2. Для примера можно взять несколько акций «Газпрома» и продать их, например, 10 числа, тогда по схеме Т+2, расчет по сделке будет осуществлен 12 числа.
Внимание! Брокеры не работают в субботу и воскресенье, поэтому не все предлагают услугу вывода на выходных.
Куда выводятся средства
Самым популярным методом вывода является банковская карта. Чаще всего используются карты ведущих платежных систем: VISA, MasterCard и ряда других. Естественно, карта должна принадлежать владельцу брокерского счета и быть верифицированной службой безопасности брокера.
Внимание! Часто первые операции с картой требуют дополнительного подтверждения в виде сканов паспорта владельца.
Проверка документов проводится около 10 суток, после этого можно перечислять деньги без дополнительных проверок. Важно понимать, что вывод будет осуществляться на рублевую карту в рублях, а на долларовую – в долларах. Конвертация зачастую проходит в автоматическом режиме по указанному курсу.
Далеко не каждый брокер работает с электронными кошельками или различными альтернативными электронными платежными системами, но если такая возможность присутствует, то получить свои деньги можно будет в течение 3-15 минут, за исключением выходных и праздничных дней. Вывод осуществляется только на тот кошелек, с которого вносился депозит.
Вывод на банковский счет – второй по популярности метод. Чтобы брокер получил все необходимые реквизиты банковского счета достаточно разово пополнить с него брокерский счет. Если брокер не получил информацию автоматически, необходимо добавить ее самостоятельно, указав SWIFT-код, адрес и название банка. Обычно вывод на банковскую карту производится гораздо быстрее, чем на банковский счет.
Еще один вариант вывода денег – наличными. Но в данном случае необходимо уточнить у своего брокера, предоставляет ли он такую услугу. Обычно так работают финансовые компании, которые имеют одновременно лицензии на брокерскую и банковскую деятельность.
Можно ли вывести средства в валюте
Все зависит от конкретно выбранного брокера. Сегодня большинство крупных брокерских компаний предоставляют своим клиентам доступ не только к российскому, но и к зарубежным фондовым рынкам. Таким образом, инвесторы торгуют активами как в национальной валюте, так и в иностранной. Поэтому для их удобства ввод и вывод средств на брокерские счета осуществляется как в рублях, так и в ведущих мировых валютах.
Что с комиссиями
Каждый брокер устанавливает свои комиссии на вывод. Обычно они различаются в зависимости от способа вывода денежных средств и вида валюты.
Всю информацию можно узнать на официальном сайте брокера. Причем сделать это лучше до того, как заключить с ним договор. Это позволит более точно рассчитать будущую прибыль, особенно по сделкам, где она не так уж и велика, и важен каждый процент, чтобы не уйти в минус.
Процесс вывода денежных средств с брокерского счета не должен составлять проблем даже у новичков в трейдинге, поэтому брокерские компании стараются создать максимально комфортные условия и сделать эту процедуру простой и понятной. Вместе с тем, если вы хотите получать прогнозируемый стабильный доход от инвестирования на фондовом рынке, важно отнестись к данному процессу со всей ответственностью, ведь на кону стоят реальные деньги.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.