Перевод денег с карты на карту Альфа-Банка
ЗАО «Альфа-Банк» расширил систему предложений для физических лиц. Это касается и операций с банковскими картами. Распоряжаться деньгами онлайн можно так же свободно, как и в реальной жизни. Теперь существует несколько способов перевода без участия кассира-операциониста.
Альфа-Банк: банковские карты и переводы между ними
Вывод с карточки на карточку производится двумя способами:
- посредством удаленных сервисов;
- через специализированные аппараты (например, инфокиоск).
Первый вариант удобен тем, что можно управлять средствами не выходя из дома. Важное условие — стабильный интернет. Второй хорош в случае, если Вы находитесь в учреждении, но не желаете ждать очереди в кассу. Проще воспользоваться терминалом, инфокиоском или банкоматом со специальной функцией. Разберем обозначенные способы более детально.
Перевод онлайн на официальном сайте
Перед тем, как воспользоваться услугой, учтите следующее:
- переводить средства в российских рублях можно между счетами Альфа-Банка, а также на карту любого финансового учреждения, расположенного в РФ;
- осуществлять валютную операцию можно, если у вас есть соответствующий счет;
- необходимо указывать информацию об отправителе и получателе (срок действия карты получателя необязателен);
- перечисление работает среди международных платежных систем (Maestro, Visa, MasterCard);
- для пользования сервисом не обязательно обслуживаться в Альфа-банке;
- деньги перечисляются автоматически.
Важно! Воспользоваться данным сервисом можно при условии, что ваша карта поддерживает 3D Secure (технология безопасных платежей онлайн).
Перечислять суммы указанным способом нельзя, если:
- карта является корпоративной;
- она эмитирована платежной системой Visa, а также иностранным банком.
Важно! Финансовая организация отправителя или получателя имеет право отказать клиенту в проведении операции, если были изменены правила подобных переводов.
Интернет-банкинг «Альфа-Клик»
Это онлайн-перевод на сайте Альфа-Банка. Проводится быстро, бесплатно и в любое время суток. Осуществляется по условиям, которые описаны в предыдущем разделе.
Чтобы сделать платеж, достаточно трёх простых шагов:
- Выбрать пункт «Переводы».
- Перейти на «С карты на карту».
- Выбрать, куда Вы будете отправлять денежные средства.
Если Вы не зарегистрированы в системе:
Мобильное приложение «Альфа-Мобайл»
Бесплатный и не менее удобный способ совершать платежи внутри страны, а также международные транзакции. Основывается на описанных выше принципах. Однако имеются некоторые отличия в алгоритме:
- Если Вы проводите операцию между своими картами, нужно переместить иконку «донорского» счета на графу получателя. Далее ввести размер суммы и подтвердить перевод.
- Вывод средств для другого лица происходит через окно «Перевод». Далее вводятся данные получателя (ФИО, расчетный счет, реквизиты финансового учреждения).
Информация о приложении на официальном сайте:
Важно! В приложении предусмотрена возможность совершения платежа при помощи стороннего банка. Для этого нужно перейти в раздел «Счета/Кредиты», выбрать «Пополнить с карты другого банка» и ввести требуемые данные.
Через SMS
Вывод посредством SMS c обычного телефона возможен для клиентов Visa и MasterCard. Для проведения операции необходимо отправить слово «Перевод», данные получателя и сумму на номер (+7 903) 767-2265). Далее придет ответ, содержащий комиссию и одноразовый пароль. Для подтверждения перешлите его на тот же номер. Услуга доступна всем, кто подключен к SMS-банку «Альфа-Чек».
Важно! Вместо данных карты можно пересылать номер телефона получателя. Например, «Перевод 890378135222 100».
Система работает круглосуточно, а платежи происходят мгновенно. Зачисление средств может занять несколько дней только в случае, если оно производится на счет другого банка.
Транзакция посредством банкоматов
Использование банкомата предусматривает не только снятие наличных. Посредством этого аппарата можно совершать различные операции между дебетовыми картами. Для этого нажмите кнопку “Перевод”. Далее укажите номер и срок действия карты получателя. По завершении банкомат выдаст чек-квитанцию. Получения, как правило, мгновенные.
Комиссия
При пополнении карт других финансовых учреждений наличными взимается 1%. Со счета Альфа-Банка в другой — 1,6% (взимается сверх перевода). Комиссия за переводы между сторонними банками составляет 1,6%.
Важно! Организация получателя может брать процент за исходящий перевод.
Без комиссии
Перевод с карты Альфа-Банка на карту Альфа-Банка осуществляется без комиссии. Процент не взимается и при пополнении карты Альфа-Банка со стороннего счета.
Скорость зачисления
Операции между расчетными счетами Альфа-Банка происходят мгновенно. В другие финансовые учреждения средства могут идти до трех суток. Особенно это касается валютных переводов из Альфа-Банка за границу. Поэтому если получить деньги требуется немедленно, информацию о скорости зачисления лучше уточнить в организации, принимающей платеж.
Лимиты
Лимиты могут отличаться в зависимости от банковской принадлежности Вашей карты, а также платежной системы, которой она эмитирована. Ознакомиться со всеми данными можно на официальном сайте:
Если Вы уже пользовались обозначенными способами переводов, пожалуйста, поделитесь впечатлениями с другими пользователями в комментариях.
Тарифы и условия переводов
Комиссии и лимиты на переводы
Внесение наличных на банковские карты, эмитированные сторонними банками
1% от суммы операции,
min — 99 рублей.
Комиссия взимается из суммы вносимых наличных денежных средств.
- 75 000 рублей на одну операцию с использованием банковской Карты;
- 150 000 рублей на общую сумму операций, совершенных в течение дня с использованием одной банковской Карты;
- 1 500 000 рублей на общую сумму операций, совершенных в течение одного календарного месяца с использованием одной банковской Карты;
- Не более 5 операций в день по одной карте.
Перевод с карты на карту (лимит устанавливается на все карты клиента общий в зависимости от Пакета Услуг)
Комиссия не взимается.
Клиенты с пакетом услуг Комфорт, :
- 500 000 рублей на одну операцию;
- 1 500 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Клиенты с пакетом услуг Максимум, Премиум:
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 2 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 2 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Все остальные клиенты:
- 500 000 рублей на одну операцию;
- 1 000 000 рублей в день;
- 2 000 000 рублей в месяц;
Перевод с карты стороннего банка на карту
Комиссия не взимается.*
- 600 000 рублей РФ на одну операцию по карте;
- 2 000 000 рублей РФ в день на одну карту;
- 3 000 000 рублей РФ в месяц на одну карту.
Перевод c карты на карту стороннего банка (лимит устанавливается на все карты клиента общий в зависимости от Пакета Услуг)
1,95% от суммы операции,
min — 50 рублей.
Комиссия взимается со счета карты отправителя сверх суммы перевода. Если на момент осуществления перевода на счете карты отправителя недостаточно средств, отказывает в совершении перевода.
Клиенты с пакетом услуг Комфорт, :
- 200 000 рублей на одну операцию;
- 500 000 рублей в день;
- 2 000 000 рублей в месяц;
Клиенты с пакетом услуг Максимум, Премиум:
- 300 000 рублей на одну операцию;
- 1 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 1 500 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Все остальные клиенты:
- 100 000 рублей на одну операцию;
- 200 000 рублей в день;
- 1 500 000 рублей в месяц;
* Обращаем ваше внимание, что некоторые Банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
Особенности операций по переводу средств с карты на карту и по пополнению карт сторонних банков
- Операции осуществляются с использованием карт, эмитированных российскими банками, в том числе, дочерними банками иностранных кредитных организаций, зарегистрированными в России. Осуществление операций с использованием карт, эмитированных иностранными банками и кредитными организациями возможно при условии перевода на них денежных средств с карт Альфа-Банка.
- Денежные переводы могут осуществляться в валюте Российской Федерации.
- Операции не проводятся с корпоративными и предоплаченными банковскими картами.
- Не совершаются переводы со счета кредитной карты
- Банк вправе устанавливать ограничения, в том числе по сумме, лимитам и количеству операций, совершаемых с использованием карт. Ограничения по сумме, лимитам и количеству операций в обязательном порядке отражаются в тарифах, установленных для соответствующей операции.
Также вы можете осуществить перевод стредств с карты на карту, воспользовавшись онлайн-формой для перевода.
Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак
С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.
Система быстрых платежей , развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.
В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.
Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.
Сбербанк
Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.
Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):