На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать?
Краткое содержание:
Количество денежных переводов в РФ растет большими темпами, за каких-то 9 месяцев минувшего года граждане перевели больше денежных средств, чем за весь 2018 год, рассказывается в материалах Центрального банка. С подъемом известности переводов с карты на карту увеличивается и численность ошибочных операций: некто спутал номер карточки (или мобильного телефона) и невзначай выслал средства на ваш счет, а некто совершил ошибочный перевод специально, с целью заработать на этом. Рассказываем, как поступить в случае, если на вашу карточку поступили деньги непонятно от кого.
Осторожно, мошенники!
Прежде всего не стоит радоваться, так как кто-то эти деньги не получил, например, чья-то бабушка, которой надо платить за жилплощадь или же приобрести медикаменты. Помимо этого, в законодательстве есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», которое подлежит возврату потерпевшему. И, в конце концов, за неверным переводом могут стоять злоумышленники.
Смотрится такая афера приблизительно следующим образом: вам приходит смс о зачислении нескольких тысяч рублей на вашу карту. Вам никто не обязан был возвратить долг, да и инициалы отправителя незнакомы. А спустя кое-какое время вы получаете иной перевод, на 1 рубль, с сообщением: «Перевел Вам денежные средства ошибочно, возвратите, пожалуйста». И реквизиты для перевода.
В описанной ситуации нужно не торопиться отдавать средства. В первую очередь разберитесь, кто перевел денежные средства.
Внимательно изучите смс-сообщение о поступлении денежных средств, чтобы не стать жертвой аферистов. В случае если в сообщении о неверном переводе указан номер телефона, то в обязательном порядке свяжитесь с отправителем сообщения. Проявите бдительность: проверьте, вправду ли отправитель денег – добропорядочный человек.
В мобильном банке проверьте, совпадают ли имя, отчество, номер карты отправителя с теми данными, на которые просят осуществить возврат средств.
В случае если не совпадают, это должно насторожить.
Внесите номер карты и номер телефона в поисковик, а также проверьте данные в социальных сетях. В случае если за неверным переводом стоят аферисты, то эти данные должны будут отразиться в похожих делах, и потерпевшие сообщат, ь о таких делах на форумах.
Схема мошенников, промышляющих «ошибочными переводами», довольна проста: вы вернете им средства, впоследствии они обратятся с жалобой в банк, мол, перевели на ваш счет деньги по ошибке. И банк «вычтет» данную сумму с вашего счета. Это как раз и называется «неосновательное обогащение», к которому возможно ещё прибавить проценты за пользование чужими средствами, судебные издержки, моральный вред.
Осторожно, уголовное дело!
За неверным переводом могут быть и обнальщики, которым, в свою очередь, необходимо легализовать денежные средства, полученные незаконно. Вы получаете смс о поступлении средств, а впоследствии с вами связывается человек, осуществивший данный перевод, и просит возвратить деньги. Но на иной счет или же наличными при встрече. Важно отметить: в случае если вы дадите согласие на помощь данному человеку, а он затем попадется в руки правоохранительных органов, вы станете стороной уголовного дела как соучастник отмывания средств.
При появлении сомнений в искренности потерпевшего порекомендуйте ему обратиться в финансовую организацию с целью отмены платежа. Банк, в свою очередь, самостоятельно разберется в сложившейся ситуации и через некоторое время спишет неверно зачисленные деньги с вашего счета. Тут очень важно не тратить эти денежные средства.
В худшем случае потерпевший подаст в суд, который приговорит вас к тюремному заключению на срок до 3 лет. И обяжет возмещать затраченные деньги вместе с процентами за пользование, моральными и судебными издержками.
Если понравилась статья, для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».
Благодарю за внимание!
Что мошенники могут сделать с копией паспорта? можно узнать Подробнее >>>
Что предпринять, чтобы за вами не следили с помощью цифровых технологий? можно узнать Подробнее >>>
Почему нельзя выбрасывать чеки и квитанции из банка? можно узнать Подробнее >>>
На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать?
Краткое содержание:
В настоящее время большую популярность приобрели банковские переводы с карты на карту. Бывает даже, что вы получаете неизвестно от кого деньги, например в размере нескольких тысяч. Не торопитесь снимать их, а уж тем более тратить. Вдруг эти деньги ошибочно перевели вам, а не какой-нибудь бабушке, и ей не на что будет купить лекарства. Или кому-то родственник выслал деньги на проживание. Но это могут быть и мошенники, и даже обнальщики.
Кроме того, в российском законодательстве есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», которое подлежит возврату потерпевшему.
Схемы мошенников
Мошенническая схема примерно такова: вы получаете смс-сообщение о зачислении нескольких тысяч рублей на вашу карту. Вам никто не должен был вернуть долг, да и инициалы отправителя незнакомы. А через некоторое время вы получаете другой перевод, на 1 рубль, с сообщением: «Перевел вам деньги по ошибке, верните, пожалуйста». И реквизиты для перевода. Не торопитесь возвращать деньги. Прежде всего разберитесь, кто их вам перевел. Если указан номер телефона, то обязательно позвонить и узнайте все про этого человека, действительно ли такая сумма переведена, на какие реквизиты, с каких реквизитов. Проверьте данные в мобильном банке. Если реквизиты не совпадают, вас это должно насторожить.
Пробейте данные в поисковых системах, соцсетях. Если это мошенники, то они должны были засветиться, да и на форумах вы найдете про них информацию.
Схема аферистов такова: вы вернете им деньги, затем они обратятся в банк и попросят перевести обратно неправильно переведенные деньги. Это и есть неосновательное обогащение. Банк вернет им деньги, а если они подадут в суд за необоснованное пользование чужими деньгами, да и проценты припишут, плюс судебные издержки. Вот вы и потеряете кровные.
За ошибочным переводом, как я уже говорила, могут стоять и обнальщики. Вам переведут деньги, а потом обратятся с просьбой вернуть на другой счет или при личной встрече. Если эти мошенники попадутся в правоохранительные органы, то вы пойдете как соучастник «отмывания денег».
При возникновении малейших сомнений в искренности пострадавшего посоветуйте ему обратиться в банк за отменой платежа. Финансовая компания сама разберется в данной ситуации и отправит деньги кому нужно.
Главное здесь – е расходовать эти деньги. В противном случае пострадавший подаст в суд, который приговорит вас к тюремному заключению на срок до трех лет. И обяжет компенсировать потраченные финансы плюс проценты и моральные и судебные издержки.
Что делать, если вам на карту были зачислены неизвестные деньги, – радоваться счастью или опасаться
Краткое содержание:
Большинству граждан в той или иной степени недостаточно имеющихся у них денежных средств, и всегда есть нужды, которые требуют расходов. Полученные на банковскую карту деньги, особенно неожиданные, могут вызвать радость и повысить веру в чудо. Но не нужно торопиться и сразу их тратить, так как незапланированное пополнение бюджета может в итоге иметь негативные последствия в виде финансовых потерь и неприятностей. В чем опасность денежных переводов от незнакомых лиц и как поступать, если на вашу карту были зачислены неизвестные вам деньги, подробнее рассмотрим в данной статье.
Ситуации, когда зачисляются неизвестные деньги
Первый способ состоит в том, что после того как деньги были зачислены на банковскую карту гражданина, ему поступает звонок на телефон. Звонящий представляется человеком, который якобы неверно указал номер карты, и потому денежные средства зачислились ошибочному получателю. Далее следует просьба вернуть деньги, переведя их на указанный счет. В большинстве случаев добропорядочные люди входят в положение и выполняют обратную транзакцию на названный аферистом счет.
После этого мошенник дополнительно пишет заявление в банк с просьбой вернуть ошибочно перечисленные деньги. Сотрудники банка не могут выполнить это самостоятельно и обращаются к владельцу карты с предложением провести платеж добровольно. В этот момент человек решает, ввязываться ли ему в длительные разбирательства или проще второй раз вернуть данную сумму и больше не попадаться на уловки мошенников.
Второй способ не грозит потерей денег, но может обернуться еще более печальными последствиями – уголовным преследованием. Аферисты также переводят деньги на чужой счет и затем просто просят вернуть их на указанную ими банковскую карту. Таким образом отмываются незаконно полученные денежные средства, называемые в обиходе «черный нал». Если потом будет возбуждено уголовное дело, то законопослушному владельцу карты необходимо будет доказывать, что он сам был обманут и не имеет никакого отношения к незаконному обналичиванию средств.
Перевод денег по ошибке и ответственность за их трату
В последнее время различные мошеннические схемы с деньгами и банковскими картами встречаются довольно часто. Но еще чаще деньги действительно переводятся по ошибке, которые происходят по следующим причинам:
- гражданин, выполняющий перевод, действительно неверно указал номер банковской карты получателя;
- сотрудник банка совершил ошибку в указании расчетного счета.
В обеих ситуациях не нужно сразу снимать и тратить деньги, так как их присвоение может рассматриваться как необоснованное обогащение. Если владелец карты потратит ошибочно зачисленные деньги и не захочет их добровольно возвращать, то с него их можно будет взыскать в судебном порядке на основании статьи 1102 ГК РФ. При этом помимо самой ошибочно переведенной суммы с него также будут взысканы расходы на юриста и иные судебные издержки.
Действия при зачислении на карту неизвестных денег
При зачислении на банковскую карту неизвестных вам денег рекомендуется совершить ряд действий:
- Проанализировать все возможные варианты, откуда вам могли бы перевести средства.
- Уточнить у работодателя, не перечислялись ли вам какие-то суммы в счет заработной платы, отпуска, материальной помощи и т.п
- Если основания зачисления отсутствуют, то необходимо обратиться в банк и выяснить источник поступления денег.
- До выяснения обстоятельств не нужно снимать, переводить или тратить данные деньги. В случае обнаружения ошибки эти средства придется вернуть.
Все действия должны выполняться при помощи и содействии банка и с обязательным письменным документальным сопровождением.
Вывод
Неизвестные деньги могут появиться на карте только в двух случаях – действительно ошибочно проведенная операция или спланированная мошенническая схема. Зачисление неизвестных денег на карту не нужно расценивать как удачу, а во многих случаях это скорее наоборот признак лишних проблем. Но сложности можно предотвратить, если данные средства не тратить и обратиться в банк для выяснения причины такого зачисления.
Почему клиенты такси стали лишаться денег со своей банковской карты и как себя обезопасить можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>
Аферисты начали охоту за пенсиями и сбережениями граждан – что нужно знать для защиты своих денег можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>
Штрафы и наказания для дачников в 2020 году – как отдыхать не нарушая закон можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>