Тарифы и условия переводов
Комиссии и лимиты на переводы
Внесение наличных на банковские карты, эмитированные сторонними банками
1% от суммы операции,
min — 99 рублей.
Комиссия взимается из суммы вносимых наличных денежных средств.
- 75 000 рублей на одну операцию с использованием банковской Карты;
- 150 000 рублей на общую сумму операций, совершенных в течение дня с использованием одной банковской Карты;
- 1 500 000 рублей на общую сумму операций, совершенных в течение одного календарного месяца с использованием одной банковской Карты;
- Не более 5 операций в день по одной карте.
Перевод с карты на карту (лимит устанавливается на все карты клиента общий в зависимости от Пакета Услуг)
Комиссия не взимается.
Клиенты с пакетом услуг Комфорт, :
- 500 000 рублей на одну операцию;
- 1 500 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Клиенты с пакетом услуг Максимум, Премиум:
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 2 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 2 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Все остальные клиенты:
- 500 000 рублей на одну операцию;
- 1 000 000 рублей в день;
- 2 000 000 рублей в месяц;
Перевод с карты стороннего банка на карту
Комиссия не взимается.*
- 600 000 рублей РФ на одну операцию по карте;
- 2 000 000 рублей РФ в день на одну карту;
- 3 000 000 рублей РФ в месяц на одну карту.
Перевод c карты на карту стороннего банка (лимит устанавливается на все карты клиента общий в зависимости от Пакета Услуг)
1,95% от суммы операции,
min — 50 рублей.
Комиссия взимается со счета карты отправителя сверх суммы перевода. Если на момент осуществления перевода на счете карты отправителя недостаточно средств, отказывает в совершении перевода.
Клиенты с пакетом услуг Комфорт, :
- 200 000 рублей на одну операцию;
- 500 000 рублей в день;
- 2 000 000 рублей в месяц;
Клиенты с пакетом услуг Максимум, Премиум:
- 300 000 рублей на одну операцию;
- 1 000 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
- 600 000 рублей на одну операцию;
- 1 500 000 рублей в день;
- 3 000 000 рублей в месяц;
Все остальные клиенты:
- 100 000 рублей на одну операцию;
- 200 000 рублей в день;
- 1 500 000 рублей в месяц;
* Обращаем ваше внимание, что некоторые Банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
Особенности операций по переводу средств с карты на карту и по пополнению карт сторонних банков
- Операции осуществляются с использованием карт, эмитированных российскими банками, в том числе, дочерними банками иностранных кредитных организаций, зарегистрированными в России. Осуществление операций с использованием карт, эмитированных иностранными банками и кредитными организациями возможно при условии перевода на них денежных средств с карт Альфа-Банка.
- Денежные переводы могут осуществляться в валюте Российской Федерации.
- Операции не проводятся с корпоративными и предоплаченными банковскими картами.
- Не совершаются переводы со счета кредитной карты
- Банк вправе устанавливать ограничения, в том числе по сумме, лимитам и количеству операций, совершаемых с использованием карт. Ограничения по сумме, лимитам и количеству операций в обязательном порядке отражаются в тарифах, установленных для соответствующей операции.
Также вы можете осуществить перевод стредств с карты на карту, воспользовавшись онлайн-формой для перевода.
Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак
С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.
Система быстрых платежей , развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.
В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.
Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.
Сбербанк
Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.
Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):
Перевод с ВТБ на карту Альфа-Банка и наоборот
Инструкция по переводу денег с карты на карту между ВТБ и Альфа-Банком.
Способы перевода
При необходимости денежные средства со своей карты можно перевести на пластик другого человека онлайн. Это можно сделать разными способами: через интернет-банк, мобильное приложение, сайт банка или банкомат.
Через приложение
Сначала нужно авторизоваться в приложении. Далее следует выполнить такие действия:
- выбрать «Перевод с карты на карту»;
- выбрать из списка своих карт нужную;
- указать номер пластика получателя;
- ввести срок ее действия;
- указать CVC-код;
- указать сумму к перечислению.
Затем останется только нажать кнопку «Перевести» и средства будут списаны.
Скачать приложение на Android:
Скачать приложение на Apple:
Через личный кабинет
Осуществить перевод можно через личный кабинет «Альфа-Клик».официального сайта Альфа-Банка. Ссылка на официальный сайт: https://click.alfabank.ru/login/ .
Для этого нужно выполнить несколько действий.
- Авторизоваться в системе.
- В меню сверху выбрать пункт «Переводы», затем нужный вид совершения операции.
- Выбрать из списка ту карту, с которой нужно списать средства.
- Заполнить данные получателя (номер пластика и срок ее действия).
- Указать сумму к перечислению.
- Нажать «Перевести».
Перевод через отделение Alfabank
Этот способ подойдет тем, кто не умеет обращаться с компьютером или телефоном. Достаточно лишь подойти в любое отделение банка, взять талон на прием к сотруднику и предоставить данные о том, сколько денег и на какую карту надо перевести. Однако, здесь есть один недостаток: транзакцию можно выполнить только в часы работы отделения кредитной организации.
Справка. При себе обязательно надо иметь паспорт, чтобы подтвердить личность. Выданный сотрудником банка чек нужно сохранить до тех пор, пока деньги не придут на карту получателя.
Через терминал
Удобно воспользоваться банкоматом или платежным терминалом Альфа-Банка. Для этого нужно в меню устройства выбрать опцию «Переводы», затем указать номер карты получателя и нужную сумму. Перед подтверждением транзакции следует обязательно внимательно проверить введенные реквизиты.
Условия перевода (сроки, лимиты)
Для совершения переводов из Альфа-Банка в ВТБ и обратно надо знать условия, на которых совершаются такие операции.
- Можно использовать карты платежных систем МИР, MasterCard и Visa.
- Перед осуществлением операции следует убедиться, что на карт-счете достаточно средств. В противном случае провести операцию будет невозможно.
- После отправки платежа его нельзя отозвать или поменять реквизиты.
Есть и ряд ограничений:
- за один раз можно перевести не более 200 тыс. руб.;
- дневной лимит составляет 200 тыс. руб.;
- максимальная сумма в месяц – 1,5 млн. руб.
Если держатель карты является членом «А-Клуба» или пользуется премиальными пакетами услуг, то лимиты составят 300-600 тыс. руб., 1,-1,5 млн. руб. и 3 млн. руб. соответственно.
Комиссия за перевод на ВТБ
Отправляя деньги, нужно учитывать и оплату процента за операцию. Комиссия, взимаемая за перевод, составляет 1,6% от суммы перевода (минимум 50 рублей). Если отправлять деньги с кредитной карты Альфа-Банка, то комиссия составит 5,95% (минимум 100 руб.).
Сколько идет перевод
Многие задаются вопросом, как долго идут деньги с Альфа Банка на карту ВТБ? Обычно деньги зачисляются не более чем за один час. Исключение составляет отправка средств через отделение банка. В таком случае может потребоваться до трех дней.
Справка. Если указанные сроки истекли, но получатель денег так и не получил, а к отправителю они не вернулись, но нужно обратиться на горячую линию обоих банков. Возможно, что придется выставить претензию, чтобы выяснить местонахождение денежных средств и закончить операцию.
Быстрее всего операция завершится, если обе карты открыты в одной и той же платежной системе.
Сроки перевода с Альфа-Банка могут увеличиваться в случае, если одна из карт является международной, а вторая открыта системой МИР. Кроме того, задержка может быть и в случае перевода денег в другой регион. Однако есть общее правило: все банковские транзакции обрабатываются не более 5 суток (считаются только рабочие дни). Но оно не работает, если делается перевод в другое государство: здесь деньги могут добираться до получателя вплоть до месяца.