Перевод денег с карты на карту сбербанка по номеру карты без комиссии

Как я перевожу деньги с карты на карту без комиссии. Пять способов.

Все мы часто переводим деньги с карты на карту и меня дико раздражает, что почти все банки берут комиссию при таком переводе. Я расскажу вам пять способов, как можно перевести деньги с карты на карту без комиссии.

Перевод в Сбербанке между разными регионами

Сбербанк один из немногих оставшихся банков, который все еще не стесняются брать комиссию в 1% (но не более 1000) за перевод между картами из разных регионов.

Моя мама живет в Удмуртии, я сейчас живу в Свердловской области, это разные регионы и, если мне надо перевести денег маме, то я вынужден платить Сбербанку комиссию. Я этого делать не хочу, поэтому я применяю следующий способ номер 1, 3 или 4, зависит от ситуации.

1. Открыть карты в обоих регионах

Подходит только тогда, когда вам часто надо переводить деньги из одного конкретного региона в другой. У меня сейчас открыты карты сразу в двух регионах. Моментум в Свердловской области и Электрон в Удмуртии. Обе есть в моем кабинете, обслуживание обеих бесплатно. Переводы между ними без комиссии.

Если мне надо перевести маме денег, то я перевожу со своей карты из Свердловской области, на карту из Удмуртии и уже с нее перевожу маме. Есть пара лишних движений, но зато никаких комиссий и все мгновенно. Экономия 1% видна невооруженным глазом.

2. Открыть вклад на имя получателя

Это не совсем с карту на карту, тем не менее способ отлично подходит для разовых крупных переводов. Приходите в банк, открываете вклад на имя получателя и вуаля, вы только что сэкономили на комиссии.

Перевод между разными банками

3. Открыть карту другого банка

Помимо рудиментарного Сбера в России, к счастью, есть другие банки. Не то чтобы мне не нравился сбер. ну, вы поняли 🙂

За все банки не скажу, но вот у меня например основной это – Тинькофф. Если у вас Альфа, Открытие, Рокет или что-то еще, то там скорее всего плюс-минус тоже самое. Переводы внутри этих банков – бесплатные! Лимиты большие, ограничений по территории нет, красота!

К тому же, например, у меня есть услуга, что каждый месяц я могу переводить деньги в другой банк по номеру карты без комиссии до 20 тысяч рублей . Часто это бывает более чем достаточно. У вашего банка наверняка есть что-то подобное.

И это еще не все. Опять же в своем банке я осуществляю переводы с карты Сбера на свою карту Тинькова без комиссии через приложение. Ограничения по сумме в месяц исчисляются сотнями тысяч. Очень удобно. Опять же в вашем банке наверняка есть что-то похожее.

4. Перевод по реквизитам

Во многих банках, есть услуга, что при переводе по реквизитам, комиссия не берется . Даже между разными банками. Но у этого способа есть один недостаток, средства идут дольше, чем если бы вы переводили по номеру карты.

Например, мне надо перевести знакомому достаточно крупную сумму, скажем, 50 тысяч рублей. Сбер бы взял конские 500 рублей за перевод. Чтобы их не платить я прошу у человека реквизиты: БИК и номер счета, и просто делаю перевод из своего банка в его по реквизитам. Ходить никуда не надо, все делается либо через браузер, либо через приложение, а 500 рублей остается у меня в кармане.

Такая услуга есть не у всех, но у многих банков. Конкретно у вашего банка вы легко сможете уточнить условия или в поддержке, или на сайте.

5. Открыть дополнительную карту

Этот способ тоже подходит не всегда, но имеет место быть. Он пригодится только в том случае, если вы хотите переводить деньги без комиссии близкому человеку. Например, родителям или детям. Просто откройте ему/им дополнительную карту привязанную к своему счету и выставьте лимит. Все, больше ничего не нужно. Работает как часы.

Может быть вы знаете какие-то еще способы? Делитесь в комментариях, всем будет полезно.

Если статья была для вас полезной, ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал.

Источник

Перевод денег с карты на карту Сбербанка через телефон: оплата без комиссии

Можно выделить несколько способов того, как можно пополнить баланс на карте Сбербанка. Комиссию клиент не платит лишь тогда, когда переводит деньги между своими счетами. Второй случай заключается в работе со счетами, которые оформлены в отделении банка одного города. В остальных случаях придется платить комиссионные средства. Стоит ознакомиться с тем, как проходит данная процедура, всегда ли клиент платит комиссию во время перевода денежных средств.

Личный кабинет

Можно осуществить перевод на карту Сбербанка с помощью входа в личный кабинет пользователя. Это программа «Сбербанк Онлайн». Необходимо авторизоваться, чтобы войти в личный кабинет.

Следующий шаг заключается в выборе вкладки «Платежи и переводы». Необходимо пройти в тот раздел, где проводятся денежные перечисления, заполнить шаблон. Вы заполняете реквизиты, подтверждаете вход в систему с помощью одноразового пароля.

В том случае, если вы переводите деньги между своими счетами, тогда комиссия не оплачивается. Вы должны зайти в этом случае в раздел «перевод между собственными счетами». Потребуется заполнить форму с указанием ряда необходимой информации. В конце появляется синяя печать с надписью «Исполнено». Это означает, что перевод совершен.

За рублевые перечисления сумма комиссии составит 1%. Если вы переводите валюту, тогда размер комиссии составит 0,5 %. За сутки можно перевести до 100 000 рублей.

СМС помощь

Стоит ознакомиться с тем, как с телефона перевести деньги на карточку Сбербанка без комиссии. Этот вариант возможен тогда, когда вы переводите деньги между своими счетами.

Способ использования СМС помощи заключается в следующем. Необходимо отправить сообщение на номер 900. Вы должны указать номер телефона, обязательно слово «ПЕРЕВОД» и сумму.

После отправки сообщения вам придет подтверждение от банковского учреждения. Это одноразовый код, который стоит ввести и отправить по тому же номеру.

Сумма комиссии составляет также 1% за перечисления в рублях. Если вы переводите денежные средства в валюте, тогда сумма комиссии составляет 0,5 %.

За одни сутки можно перевести 8 000 рублей. Допустимо не более 10 транзакций.

Важно! Если вы владеете несколькими картами, тогда достаточно ввести последние 4 цифры. Способ рабочий тогда, когда номер контактного телефона получателя также прикреплен к Мобильному банку. В результате вы переведете денежные средства на личный счет получателя. Многие пользователи ошибочно предполагают, что деньги переводят на номер мобильного телефона.

Для перевода используют только банковские карты. Для этих целей не используют кредитные, корпоративные, или же виртуальные карты. Клиенты должны также учитывать то, что операции перевода осуществляются исключительно в рублях. При переводе валюты, она автоматическим образом переводится по курсу банка.

Банкомат

Можно перевести деньги с карты на телефон с помощью банкомата Сбербанка.

Для этого необходимо вставить карту в картоприемник, затем ввести ПИН код. Далее перейдите на страницу главного меню. Необходимо зайти в раздел переводов.

Следующий шаг заключается во вводе номера карты и суммы получателя. После этого завершите операцию, заберите чек.

Сумма комиссии в этом случае составляет 1,5% за перевод рублей. При переводе валюты таким способом, клиент платит 0,7 %.

За сутки лимит переводов для Голд карт составляет 300 000 рублей. Для остальных случаев сумма лимита составляет 200 000 рублей.

Достаточно простым, удобным способом перевода средств через банкоматы, или терминалы. Положительно также то, что лимит в этом случае установлен немного выше, чем у других вариантах.

Касса

Еще один способ того, как, перевести, деньги на Сбербанк заключается в обращении в подразделение банковского учреждения. Необходимо обратиться к свободному сотруднику банка, предоставив при этом свой паспорт. Затем укажите номер платежного инструмента получателя и свою карту. Последний критерий не является обязательным, ведь перевод чаще всего совершается, основываясь на ваших паспортных данных.

Сумма комиссии составляет 1,5% (перевод рублей) и 0,7% (перевод валюты).

Суточный лимит перевода денежных средств составляет 300 000 рублей. Процедура перевода денег не занимает большого промежутка времени. Достаточно воспользоваться одним из вышеперечисленных способов.

Выводят денежные средства с телефона на карту Сбербанка без комиссии с помощью трех способов:

В Сбербанке пользуется популярностью услуга перевода денежных средств. Клиенты должны помнить, что отменить перевод практически нельзя. То же касается возврата средств. Необходимо перед подтверждением операции проверить данные, реквизиты, сумму.

Оплата комиссии

Стоит ознакомиться не только со способами того, как перевести деньги с карты на карту Сбербанка без комиссии, но и с теми случаями, когда оплата комиссии является обязательной.

• В том случае, когда клиент пользуется услугами других банков. Расчет комиссии в этом случае осуществляется исходя из тарифов конкретного банка. Необходимо помнить о том, что нужны реквизиты отделения банка (речь идет о том банковском учреждении, где открывалась карта). В течение 3 – 5 дней осуществляется перевод денежных средств.
• При переводе денежных средств в другой регион, клиент обязательно платит комиссию. Учитывается при этом тариф банка.

Правила безопасности

Необходимо при осуществлении платежей придерживаться определенных правил.

• Не стоит оставлять свой телефон без присмотра. Не стоит передавать устройство чужим людям.
• В том случае, если потеряли мобильный телефон, тогда необходимо заблокировать СИМ карту. Для этого обратитесь по горячей линии банка, таким образом, вы достаточно оперативно заблокируете карту.
• При работе с личным кабинетом необходимо обязательно завершать работу.
• Не стоит подключать к своей карте чужие контактные номера.
• Лучше всего использовать антивирусные программы, на регулярной основе их обновлять.
• Перед установкой приложения проверьте права доступа.
• В том случае, если у банковского учреждения есть подозрение совершения несанкционированных операций, Сбербанк может заблокировать возможность совершения онлайн услуг.

Выполнение простых рекомендаций убережет вас от злоумышленников. Не стоит переходить по подозрительным ссылкам. Дополнительные приложения не стоит скачивать с неофициальных (подозрительных) источников.

Условия

Одобрение клиент получает на совершение перевода в том случае, если номер мобильного телефона привязан к услуге «Мобильный банк».

Еще одним важным условием является то, что карта должна быть активирована. Также на счету пользователя должна быть сумма, достаточная для совершения операции.

Проверка

В том случае, если номер телефона привязан к карте клиента, тогда вы будете получать СМС уведомления. Вы сможете, таким образом, проводить мониторинг совершенных приходных, а также расходных операций.

Выделяют второй вариант, как эту информацию можно узнать. Достаточно отправить СМС на номер 900, напишите текст «справка». Вы получите ответ. В нем будет указана информация о карте, которая прикреплена к вашему номеру контактного телефона.

В том случае, если вопросы все же остались, тогда лучше обратиться в ближайшее отделение банковского учреждения. Можно позвонить по горячей линии, получить детальную консультацию.

Лимиты

Стоит помнить о том, что при совершении платежей через номер телефона существуют определенные ограничения:

• вы можете отправлять платежи за день не более 8 000 рублей;
• у клиента есть возможность принимать платежи до 8 000 рублей;
• общее количество совершенных пользователем операций в сутки не должно превышать 10 транзакций.

При превышении этих лимитов, клиент получает СМС уведомление о том, что ему отказано в совершении операции.

При открытии карты получателя и плательщика на одной территории, в том же отделении, или городе, комиссия не будет взиматься. Во всех остальных случаях пользователю придется заплатить 1% комиссионных средств.

Шаблоны

Те клиенты, которые на регулярной основе осуществляют платежи одним и тем же лицам, могут воспользоваться в дальнейшем шаблоном операции.

Стоит создать шаблон, затем нажать кнопку «сохранить шаблон».

Важно. Для тех пользователей, которые используют Мобильный банк, есть возможность создания СМС шаблонов. При желании, клиент может отредактировать его.

Их также можно создавать в сервисе Сбербанк Онлайн, или же с помощью терминала.

Заключение

Вышеперечисленные способы используют для того чтобы переводить денежные средства без оплаты комиссии. Есть ряд условий, которые влияют на размер, присутствие или отсутствие оплати комиссионных средств.

Ничего сложного в совершении переводом нет. Следует подобрать тот способ, который подходит вам больше всего. Пользуйтесь инструкцией.

Источник

Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка

Чтобы сделать подарок другу, поддержать родного человека в трудной финансовой ситуации или отдать долг за обед коллеге, среди клиентов Сбербанк а распространен перевод денег с карты на карту . Он не требует присутствия владельца пластика в отделении банка , занимает 5-15 секунд. Денежные переводы не преследуют коммерческих целей, хотя нередко с их помощью оплачиваются совместные покупки, интернет -шопинг.

Что такое мгновенные переводы с карты на карту Сбербанка

Моментальный перевод предусматривает списание денег с карточного баланса одного человека и зачисление их на пластик другого . Такое перечисление в рамках одного банка производится в течение 5-10 секунд, услуга пользуется большой популярностью среди клиентов Сбербанка.

Россияне перечисляют деньги с карточек международных платежных систем Виза , Мастеркард, национальной системы платежей Мир . Назначение операции – перевод частному лицу в личных целях. Но эта транзакция распространена среди организаторов совместных закупок, владельцев интернет- магазинов .

Чтобы избежать уплаты комиссии при эквайринге, предприниматели, торгующие в розницу, разрешают покупателям оплачивать товары переводом на пластик, минуя расчетный счет ИП. Доходит до того, что реквизиты для проведения платежа размещаются прямо у кассы.

Как перевести деньги с карты на карту

Есть несколько способов перевода средств с использованием банковских карточек. Держатель пластика, оценив удобства, стоп-факторы и стоимость, выбирает наиболее приемлемый метод.

• отправка сообщения на номер 900;
• в ЛК Сбербанк Онлайн;
• через банкоматы , платежные терминалы;
• в структурном подразделении банка.

Информирование о манипуляциях, происходящих с картой: поступление, расход денежных средств, подключение автоплатежа и прочие операции выполняются с номера 900 . С него же банк направляет запросы на подтверждение расходных транзакций по инициативе держателя карты.

Абонент может пополнить баланса телефона, перебросить средств а по номеру карты или мобильника (при условии подключения к смс-оповещению).

Стандартный запрос на отправку денег: , где:

• означает действие, которое хочет совершить клиент;
• содержит 10-значный номер телефона или 16 (реже 18) знаков номера пластика;
• сумма > — размер платежа в пределах остатка по карте.

Требуется подтверждение транзакции.

• простота совершения операции;
• мгновенное списание и зачисление денег;
• не требуется посещения офиса;
• не нужен доступ к интернету;
• возможно подключение шаблона перевода по имени: это упрощает процесс отправки денег постоянным получателям (детям, родителям, супругам и другим);
• возможность проверки реквизитов в смс с кодом подтверждения перевода.

При совершения перевода есть ряд условий и ограничений . Среди них:

• нахождение клиента в районе покрытия сети сотового оператора;
• обязательно присоединение к смс-оповещению;
• разово можно отправить от 10 до 8000 рублей;
• наибольшее ежедневное количество переводов частным лицам по смс – 10 раз.

Мобильный банк активируется через сотрудника сектора обслуживания физических лиц или самостоятельно через УС в течение 3-5 минут.

Через личный кабинет в Сбербанк-онлайн

Для оперативного управления счетами физических лиц запущен сервис удаленного доступа Сбербанк Онлайн. Ресурс позволяет оплатить счета, переслать деньги или пополнить электронный кошелек из дома, офиса или другого места.

• быстрота отправки денег;
• подключение автоплатежа при регулярном переводе денег одним и тем же получателям;
• понятный интерфейс электронного сервиса;
• создание шаблона платежа при частом переводе средств абоненту;
• проверка правильности реквизитов при подтверждении операции;
• сохранение и печать чека транзакции.

Неудобство пользователю может доставить лишь отсутствие безопасного подключения к глобальной сети через модем или Wi-Fi. Согласно опросам, 30% держателей пластиковых карт опасаются интернет-мошенничества.

При входе в электронный сервис убедитесь, что это не фейковая страница: все разделы должны быть активными, а электронный адрес — начинаться с префикса https://.

Перевод между своими картами

Между своими картами часто переводят деньги владельцы дебетовых карт. Чтобы внести обязательный платеж в срок или погасить остаток задолженности полностью , необходимую сумму владелец карт переводит самостоятельно с дебетовой карты на кредитную.

Способы узнать, сколько денег надо для пополнения кредитки:

• по смс-оповещению;
• из отчета по кредитке, приходящего по электронной почте ;
• через сервис удаленного доступа.

Независимо от вида карточки для зачисления, алгоритм действий одинаков.

• найдите на экране вкладку по переводам;
• выберите вариант перечисления между картами одного клиента;
• зафиксируйте, с какого счета требуется списать средства, куда их зачислить, определитесь с суммой перевода;
• подтвердите намерение отправить деньги, нажав на соответствующую кнопку.

Списание с пластика произойдет моментально. Баланс обычной карточки пополнится сразу, зачисление на кредитку банк произведет в течение суток. Подтверждения путем введения кода из смс не требуется.

По номеру карты

До появления удаленных каналов обслуживания нуждающийся в деньгах человек скидывал сообщением номер карты из 16 или 18 знаков, и сотрудники Сбербанка пересылали деньги. Минусом были огромные очереди недовольных клиентов. Сейчас этот вид переводов тоже востребован, но совершить его можно в режиме онлайн .

1. Найдите вкладку по платежам.
2. Выберите пункт «Другому человеку».
3. Определитесь с эмитентом карточки абонента – Сбербанк или иная кредитная организация.
4. Забейте номер карточки и сумму перечисления.
5. Сверьте реквизиты перевода с данными поступившего смс от банка. При несовпадении цифр не вводите код, а исправьте ошибку.
6. Подтвердите транзакцию.

Зачисление средств получателю происходит в течение нескольких секунд.

По имени

При наборе 16-значного номера легко совершить ошибку. Проще и удобнее отправлять деньги по имени из телефонных контактов . Функция доступна пользователям мобильного приложения при переводе активов на карту Сбербанка.

После авторизации и перехода на вкладку переводов определите в контактах данные адресата. О наличии у него необходимой банковской карточки свидетельствует значок с логотипом Сбербанка рядом с телефонным номером.

Останется определить размер платежа и, по желанию, написать сообщение получателю. Если вы поздравляете переводом друга или родственника, банк предусмотрел возможность добавления соответствующей открытки, которую предварительно можно вывести на экран.

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка через банкомат или терминал

До начала операции проверьте наличие требуемой для перевода суммы на карточке, сделав запрос баланса. Часто перевод через УС физические лица осуществляют, если предварительно нужно пополнить остаток средств на пластике наличными деньгами.

После авторизации следуйте подсказкам устройства. Во вкладке по переводам внимательно забейте реквизиты карточки абонента, планируемую сумму для отправки. После проверки выведенных на экран данных о получателе подтвердите перевод.

Вернуть деньги обратно при ошибочном наборе номера реквизитов будет сложно, поэтому тщательно проверяйте введенные данные.

Правила безопасности при пользовании банкоматом:

1. Закрывайте клавиатуру свободной ладонью, набирая пин-код, даже если вокруг никого нет.
2. Если банкомат находится в закрываемом помещении, вход в которое доступен при вводе пин-кода банковской карты, откажитесь от использования устройства. Воспользуйтесь другим банкоматом.
3. При возникновении затруднений с проведением операции обратитесь к сотруднику банка или позвоните по бесплатному номеру 900. Не позволяйте незнакомому человеку совершать манипуляции с вашей карточкой или диктовать вам действия. Мошенники пользуются доверием граждан, чтобы позже снять с нее деньги.
4. Перед использованием банкомата убедитесь, что на нем не установлено дополнительное оборудование. Подозрение должны вызвать повреждения, неисправности, неровная клавиатура.

Не пытайтесь совершать транзакцию, если банкомат зависает, самостоятельно перезагружается, мигает. Отмените ввод и заберите карточку. При отказе в ее возврате обратитесь к банковскому работнику или свяжитесь со службой поддержки, не отходя от банкомата. В крайнем случае, заблокируйте карточку.

Перевод с карты на карту через отделение Сбербанка

Чтобы переслать деньги человеку, проживающему в другом город е, многие представители старшего поколения приходят в ВСП. Консультант, работающий в зале, помогает им оформить перевод через удаленные каналы или УС, сэкономив время на ожидание в очереди.

Если требуется перечислить сумму, превышающую 1 млн рублей, надо взять талон электронной очереди. Операционист проведет перевод только после идентификации личности отправителя, то есть, при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Перевод с карты на карту стороннего банка

Отправить перевод по номеру пластика, обслуживаемого не Сбербанком, можно через УС или сервис удаленного доступа.

Через интернет можно послать деньги после авторизации клиента в ЛК. Во вкладке для осуществления расходных операций следует выбрать соответствующий пункт. Ряд кредитных организаций (Совкомбанк, СДМ-Банк) заключили соглашение со Сбербанком, позволяющее абонентам отправлять деньги по номеру мобильника. Чаще средства уходят по карточным реквизитам.

Операция требует подтверждения путем отправки ответного сообщения на номер 900. Обращайте внимание на сумму комиссионного вознаграждения за совершение транзакции.

При отправке перевода через банкомат, обязательно возьмите чек, подтверждающий транзакцию, и храните его до получения сведений о зачислении.

Если в распоряжении отправителя есть 20-значный номер счета карточки, перевод, независимо от способа отправки, придет в течение 3 суток .

Лимиты, ограничения и тарифы по переводам

Существенное значение при совершении транзакции имеет банк, обслуживающий карточку получающего деньги физического лица.

Тарифы, действующие внутри системы Сбербанка:

Способ перевода	Плата
Между открытыми на имя одного физического лица карточками	Нет
На кредитку	Нет
Через структурные подразделения Сберегательного банка	1,5% от суммы перевода. Плата берется в размере от 30 до 1 000 рублей, независимо от региона обслуживания пластика.
Между карточками, эмитированными одним отделением, через мобильные устройства, терминалы, банкоматы	Не взимается.
В другой регион вне структурного подразделения банка	1%. Наибольший размер платы – 1 тыс.рублей.

Кредитной организацией установлены ограничения по размеру переводимых средств.

Суточные лимиты переводов :

• через мобильное приложение и веб-версию Сбербанк Онлайн – не более 1 млн рублей;
• с помощью сообщений на номер 900 – до 8 тыс. рублей или 10 операций;
• в структурных подразделениях банка – ограничения не установлены.

Перевод по номеру карточки другого банка возможен только через сервис Сбербанк Онлайн или банкомат. Комиссия за операцию в размере 1,5 процент а, но не менее 30 рублей оплачивается с карты сразу. За сутки клиент может перевести таким способом не более 150 тыс. рублей; за месяц – не более 1,5 млн рублей. В офисах банка переводы по номеру карточки иной кредитной организации с мгновенным зачислением недоступны.

С действующими тарифами на перевод средств можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка России.

Особенности денежных переводов с карты Сбербанка на карту частного лица:

• минимальная сумма — 10 рублей;
• отправить перевод можно только в национальной валюте – рублях;
• не предусмотрены переводы с кредитных карт, виртуальных и корпоративных карточек;
• между валютными картами переводы запрещены.

Отменить транзакцию после отправки подтверждающего кода невозможно, поэтому внимательно проверяйте вводимые данные.

Источник