Райффайзенбанк перевод с карты на карту
Онлайн-переводы денежных средств без посещения офиса банков и использования сторонних платежных систем позволяют проводить операции по перечислению практически моментально. Это значительно упрощает жизнь, однако требует знания особенностей условий, на которых предоставляется данная услуга. Если дело касается Райффайзенбанка, переводы с карту на карту можно осуществлять сразу несколькими способами.
Особенности перевода с карты на карту в Райффайзенбанке
Услуга перевода предоставляет возможность:
- Производить переводы с карт Райффайзенбанка на карты других кредитных организаций;
- Переводить средства на карты тремя разными способами: при помощи банкомата, сайта или мобильного приложения. Возможно также личное обращение в ближайший офис организации;
- Переводить деньги с карты любого другого банка на карту Райффайзенбанка (участвуют только карты платежных систем VISA и MasterCard);
- Переводить деньги с карт других банков на карты Райффайзенбанка;
- Сохранять данные о платежах в личном кабинете;
- Переводить деньги клиентам данной кредитной организации по номеру телефона или email адресу;
- Осуществлять переводы с использованием дебетовых карт без комиссии;
- Отправлять деньги в российских рублях, долларах США или евро с автоматической конвертацией.
При этом стоит помнить, что перечислять средства с помощью онлайн системы можно только на карты, выпущенные в российских кредитных организациях. В других случаях потребуется проехать в филиал кредитной организации и произвести стандартную процедуру перевода средств с указанием реквизитов получателя.
Лимиты на перевод средств
Ограничения на переводы средств устанавливаются на количество операций – не более десяти в день и двадцати за четыре календарных дня. Сумма в месяц не должна превышать планки в 600 000 рублей (12 000 долларов/евро), единоразово – не более 75 000 рублей (500 долларов/евро), за четыре календарных дня – не более 200 000 рублей (4000 долларов/евро).
При этом на переводы с других карт действуют другие ограничения: за одну операцию – не более 150 000 рублей (2 500 долларов/евро), за 4 дня – до 300 000 рублей (до 5 000 долларов/евро), за неделю – до 500 000 рублей (9 000 долларов/евро). Месячное ограничение остается таким же.
В том случае, когда Райффайзенбанк является получателем перевода, комиссия не взимается, однако может быть снята со счета отправителя, если это предусмотрено условиями банка, выпустившего карту и с которой производится перевод. При переводе с дебетовой или зарплатной карты Райффайзенбанка на карту другого банка счет будет уменьшен на 1,5% от отправляемой суммы (не менее 50 рублей). Если для перечисления используется кредитная карта, комиссия составит фиксированные 300 рублей, увеличенные на 3% от суммы.
Каждой карте банка присваивается собственный лимит на снятие наличных. Онлайн переводы с карты на карту в Райффайзенбанке входят в размер данных ограничений, уменьшая сумму наличных, которую можно снять в банкомате.
Сколько времени идет перевод
В процедуре онлайн переводов денег на карту Райффайзенбанка могут принимать участие карты любого банка платежных систем VISA и MasterCard. Переводы между платежной системой VISA производятся моментально, лишь иногда могут возникать задержки до пяти минут. При участии платежной системы MasterCard может быть задержка до двух суток.
При этом банк предупреждает о том, что платежи, принятые до 20.00 по московскому времени, отправляются в тот же день, а более поздние и совершенные в воскресные дни проводятся следующим операционным днем. Последнее не относится к переводам между клиентами данного банка – деньги в этом случае зачисляются моментально.
Важно!
Стоит помнить, что на карты Maestro переводы онлайн-сервисом данной кредитной организации не производятся без номера счета и банковских реквизитов. Поэтому срок доставки перевода на карту Сбербанка с Райффайзенбанка может составлять до пяти дней.
Как отменить перевод с карты на карту в Райффайзенбанке
Иногда возникают ситуации, когда платеж отправлен ошибочно. Отмена онлайн возможна в том случае, если операция находится на стадии «Зарегистрирована». После того, как будет введен код из СМС для подтверждения оплаты, она переходит в стадию «Выполнена».
Исправить ситуацию можно личным обращением в офис кредитной организации, на счет которой был отправлен платеж. Если клиент совершил перевод с карты Райффайзенбанка на карту другого банка, следует сразу отправляться в отделение банка, в который поступил платеж. Специалисты примут заявление, сроки рассмотрения которого зависят от правил, действующих в банке. Если неправильный платеж поступил на счет клиента в Райффайзенбанке, решение по нему будет известно на следующие сутки после подачи заявления.
В Райффайзенбанке можно увеличить стандартный лимит на снятие и перевод средств. Для этого необходимо обратиться в ближайший филиал с заявлением. После рассмотрения сотрудники кредитной организации сообщат о результате. В случае одобрения лимит может быть увеличен на 100 000 рублей за четырехдневный отчетный период.
Таким образом, перевод с карты на карту в вышеописанном банке считается довольно-таки простым процессом, справиться с которым сможет абсолютно каждый клиент. Средства поступают на кредитку достаточно быстро, поэтому не придется долго ждать.
Как перевести деньги с карты Райффайзен на карту другого банка
Активно пользуясь пластиковой карточкой, клиент заинтересован в том, чтобы денежные средства на нее зачислялись быстро и почти также быстро переводились на другие карты. По факту перевод денег с карты Райффайзенбанка на карту другого банка может быть затруднен хотя бы потому, что клиент не знает как его лучше осуществить. В действительности все довольно просто и вы обязательно в этом убедитесь, прочитав нашу статью.
Быстрые способы перевода
Одним из самых быстрых способов перевести деньги с карты Райффайзенбанка на карту совершенно другого банка является использование сервиса, который есть на сайте банка. Воспользоваться им можно не выходя из дома, но нужно заранее взять в отделении банка логин и пароль для доступа в интернет-банкинг. Итак, заходим на сайт, находим в правом верхнем углу большую кнопку, на которой написано «Интернет-банк» и жмем на нее.
- Авторизовавшись в системе, заходим во вкладку перевод на другую карту.
- Заполняем все необходимые реквизиты карты «донора» и карты «акцептора».
- Вводим сумму, которую надо скинуть на другую карту и подтверждаем произведенную операцию.
За перевод система возьмет комиссию в размере 1,5%, если деньги хранились на дебетовой карте и 3% если списание было произведено с кредитки. Нельзя перевести меньше 50 рублей, либо 3 долларов США.
Очень важно обратить внимание на то, что система не позволяет переводить с карты Райффайзенбанка сумму больше 150 000 рублей в сутки. За 24 часа можно сделать не больше 10 переводов, ну а за 30 календарных дней можно в общей сложности перевести не больше 1500 000 рублей.
Второй способ также не отнимет много времени, но для того чтобы им воспользоваться, нужен банкомат. Предпочтительнее использовать «родной» терминал, так комиссия будет меньше.
- Вставляем карту в картоприемник.
- Вводим как обычно пароль.
- Заходим в раздел «Платежи и переводы».
- Вводим данные карты, на которую следует отправить деньги.
- Указываем сумму перевода, которая должна быть не меньше 50 рублей.
- Подтверждаем платеж, забираем карту и чек.
Чек следует сохранять до момента, пока деньги не поступят на карту получателя. Не забудьте также убедиться, что с карты списана именно расчетная сумма.
Надо ли платить за перевод?
К сожалению, при переводе средств с карты Райффайзенбанка на карту иного банка взимается плата. За каждую операцию приходится отдавать от 1,5% переводимой суммы, что по современным меркам довольно много. Взимаемый процент будет зависеть от банка, на чью карту будет осуществляться перевод. В отдельных случаях переброска денег может обойтись в 4, а то и в 5%, поэтому прежде чем ее осуществлять, нужно выяснить, в каких отношениях находится Райффайзенбанк с банком акцептором.
Сегодня Райффайзенбанк установил партнерские отношения с целой группой банков. Они подписали многостороннее соглашение, которое оказалось очень полезным для клиентов. Если клиент Райффайзенбанка переводит средства с их карты на карту банка, который участвует в соглашении, ему не нужно будет платить за этот перевод ни единого процента. О каких банках идет речь? 
- МДМ Банк.
- Росбанк.
- Татфондбанк.
- UniCredit Банк.
- Банк УРАЛСИБ.
Как долго ждать зачисления?
Банковские операции совершаются очень быстро. Списание нужной суммы с карты Райффайзенбанка производится мгновенно после подтверждения клиентом совершенного действия. Средства могут быть зачислены уже в течение 1 часа, однако согласно внутренним документам банк оставляет за собой право проверить финансовую операцию. В этом случае денежные средства могут идти в течение 5 рабочих дней, но в 80% случаев зачисление производится в течение 1 рабочего дня.
Если в течение 5 рабочих дней средства на карту стороннего банка не пришли, можно обратиться в офис Райффайзенбанка с устной или письменной претензией. Работники банка разъяснят, что произошло с денежными средствами, и по какой причине зачисление не было произведено. Возможно, также придется обратиться в банк, куда были переведены деньги.
Итак, мы разобрались, как перевести деньги с карточки Райффайзенбанка на карточку стороннего банка. Это в любом случае простая операция, которая может быть совершена очень быстро и без каких-либо затруднений. Дерзайте, но прежде выясните, насколько дорого обойдется перевод. Удачи!
Как перевести деньги с банковской карты Райффайзенбанка?
Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.
Отправить деньги можно как на карту Райффайзен, так и на карту другого банка. В первом случае транзакция будет бесплатна, во втором — с комиссией в 1,5 процента. В этом материале мы подробно разберем способы перевода, приложим инструкцию к ним, а также исследуем комиссии и сроки проведения таких операций.
Все способы перевода с карты на карту в Райффайзенбанке
Банк Raiffeisen пришел в Россию из Австрии — финансово очень развитой страны. В качестве своеобразного знака солидарности, банк Райффайзен ввел в свой функционал наиболее передовые для 21-ого века опции перевода денежных средств. Перевести деньги можно как очно, так и заочно и даже дистанционно, в режиме онлайн. Всего способов четыре:
- Классический перевод средств через банкомат;
- Отправление через сайт Райффайзен (интернет-банкинг);
- Перевод через мобильное приложение Райффайзенбанка;
- Управление транзакциями с помощью СМС-сообщений.
Ниже мы рассмотрим все эти способы в подробностях.
Банкомат
Самый простой способ, известный даже людям старшего возраста. Однако, здесь клиент сталкивается с одной проблемой: банкоматов у Райффайзенбанка не так уж и много даже в крупных городах, а о населенных пунктах поменьше и вовсе говорить не приходится. То же касается и банкоматов-партнеров Райффайзенбанка. Итак, разберемся, как найти необходимый для осуществления операции терминал.
Мы рекомендуем сервис https://www.raiffeisen.ru/offices/?active_tab=tab-2 — с его помощью можно найти в вашем городе ближайший к вам терминал или банкомат, причем необязательно, чтобы терминал принадлежал Райффайзенбанку: карта отображает также устройства партнеров. Там вы сможете бесплатно узнать баланс, а также снять наличные без комиссии или, если у клиента кредитная карточка, на тех же условиях, что и в банкоматах Райффайзенбанка.
После того, как устройство самообслуживания найдено, все просто:
- Вставьте карточку в банкомат и введите свой пин-код;
- Далее в меню следуйте цепочке: «Выбор операции» —> «Денежные переводы» —> «Перевод на карту Райффайзенбанка» —> «Продолжить»;
- Укажите ваш налоговый статус (резидент или нерезидент);
- Введите номер карточки получателя, нажмите «Продолжить»;
- Укажите сумму операции. Здесь же, к слову, будет отображена комиссия за операцию. Учитывайте, что отправить меньше 10-ти рублей невозможно. После ввода нажмите «Продолжить»;
- Проверьте введенные данные. Если все указано верно, нажмите на кнопку «Продолжить» — это будет означать, что вы согласны с условиями и подтверждаете намерение перевести деньги;
- Обязательно возьмите чек: в случае, если в будущем возникнет непредвиденная ситуация, чек будет документальным доказательством вашей позиции.
Интернет-банкинг
Для физических лиц, у которых время — на вес золота, интернет-банкинг представляется единственным удобным инструментом перевода денежных средств. В самом деле, понадобится только интернет и личный кабинет — отправить деньги можно за пару минут, а дойдут они до адресата в кратчайшие сроки.
- Зайдите на сайт https://online.raiffeisen.ru/#/login/main и введите свой логин и пароль. Если у вас еще нет личного кабинета в системе, вам понадобится пройти процедуру регистрации. Для этого введите номер кредитного договора или карточки, открытой в Райффайзенбанке, укажите почту и телефон, подтвердите их и придумайте пароль;
- После входа в главное меню следуйте инструкции: «Перевести» —> «С карты на карту»;
- Появится два поля: в первом укажите, с какого счета производить списание в пользу перевода, во втором впишите реквизиты получателя;
- Впишите сумму транзакции. Учитывайте, что она не может быть меньше 50 рублей. Нажмите «Продолжить»;
- На телефон, привязанный к карте отправителя, придет смс-сообщение с проверочным кодом. Введите полученную комбинацию в специальное поле на сайте — тем самым вы подтвердите операцию. Нажмите «Продолжить», после чего операция будет завершена.
Мобильное приложение
«R-connect» — так называется мобильное приложение последнего поколения, с помощью которого можно полноценно управлять своими денежными средствами, размещенными на банковских счетах. Для управления счетом через приложение нужно сначала подтвердить свою личность в любом отделении Райффайзенбанка. Там же производится подключение приложения к банковским счетам.
Для пользования этим методом понадобится лишь скачать и установить мобильное приложение «Райффайзен-Онлайн Банк Россия» или «R-connect». Скачать его можно на любой платформе — Play Store, Microsoft Store, App Store и т.д. Процедура регистрации проходится быстро, нужно лишь следовать инструкциям приложения. Если в системе интернет-банкинга пользователь уже зарегистрирован, то и в приложении никаких новых данных, кроме пароля, придумывать и вводить не нужно.
Авторизуйтесь в системе, а дальше делайте все то же, что делали на сайте Райффайзенбанка: «Перевести» —> «С карты на карту» —> Ввод ваших реквизитов и реквизитов получателя —> Сумма транзакции —> Подтверждение операции.
Через смс-сообщение
Часто клиенты думают, что такой способ перевода является так называемым «переводом по номеру телефона». Но на самом деле перевод по одному лишь номеру сотового поддерживается далеко не во всех банках. В частности, Райффайзенбанк еще не ввел в действие подобную систему. Поэтому перевести деньги, зная один лишь номер телефона, невозможно.
Но с помощью СМС-банка можно переводить деньги между своими счетами. Главный плюс заключен в том, что вам не понадобится интернет для осуществления такого перевода. Минус же в том, что перечислять средства можно только между своими счетами.
- Отправьте на короткий номер 7722 смс с содержанием: с ХХХХ на ОООО 500;
- ХХХХ — последние четыре цифры карточки, с которой производится списание; ОООО — то же самое, но цифры с карточки, на которую перечисляются средства;
- 500 – число, обозначающее, сколько вы хотите отправить. Можно перечислить не меньше 30 рублей, но не больше 15 000 рублей.
Комиссия за перевод с Райффайзен на Райффайзен через смс-банк не взимается. Возможно только списание средств в пользу смс-оператора, если у вас установлен такой тариф.
Комиссии и сроки
Конечно, в вопросе перевода средств самое важное — это сколько занимает времени обработка транзакции и как много будет снято в пользу комиссионного сбора. При переводах с Райффайзен на Райффайзен все просто:
| Способ отправления денег | Комиссия | Сроки |
|---|---|---|
| Интернет-банкинг | Бесплатно для дебетовых карт, 3% + 300 рублей для кредиток | До трех суток, но на практике — не больше двух часов |
| Мобильное приложение | ||
| СМС-банк | Без комиссии | Мгновенно |
| Банкомат | Бесплатно для дебетовых карт, 3% + 300 рублей для кредиток | До трех суток, но на практике — не больше суток |
Переводы на карты других банков
Перевод с карты Райффайзен на карту другого банка ничем функционально не отличается от такого же перевода внутри банка. Разница заключается лишь в комиссии, которая, разумеется, в данном случае больше. Единственное — функция перевода через СМС-банк становится недоступной, т.к. с помощью этого сервиса транзакции возможны только между своими счетами в одном банке.
Как и в предыдущем случае, перевод возможен:
- С помощью банкомата;
- Через интернет-банкинг;
- Мобильное приложение Райффайзенбанка.
Во всех трех методах меняется лишь направление перевода: вместо «Перевода на карту Райффайзенбанка» нужно выбирать «Перевод на карту другого банка». В остальном наши инструкции выше применимы и к перечислению средств на карточки других банков.
Комиссии и сроки
В отличие от транзакций внутри одного банка, здесь комиссия и сроки значительно увеличиваются. Это нужно учитывать прежде, чем вы решитесь отправлять деньги: при отправлении крупных сумм комиссия вполне может быть «кусачей».
| Способ отправления денег | Комиссия | Сроки |
|---|---|---|
| Интернет-банкинг | 1,5% от суммы, но не меньше 50 рублей (если перевод с дебетовой карты). 3% + 300 рублей для кредиток | До трех суток, но на практике — не больше 12-ти часов |
| Мобильное приложение | До трех суток, но на практике — не больше 6-ти часов | |
| Банкомат | До трех суток, но на практике — не больше суток |
Краткое резюме статьи
Райффайзенбанк активно внедряет в свой сервис самые актуальные и передовые технологии, чтобы таким образом сделать ресурс максимально комфортным для клиента. Именно поэтому переводы внутри банка полностью бесплатны, даже если получатель денег — другое физическое лицо, поэтому транзакции возможны как через сайт, так и через банкомат, приложение и смс-банк. При переводе на карточки других банков, взимается комиссия в размере 1,5% от суммы, но по сравнению с условиями других банков это не такая уж и значительная плата за услуги банка.