Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
- в меню из трех точек (справа вверху) выбираете самую нижнюю строку — «Все настройки»
- проматываете до самого низа, выбираете третью строку снизу – «Соглашения и договоры»
И вот опять – нижняя строка «не зеленого цвета» — «Система быстрых платежей» .
На экране появляются:
«Входящие платежи» — нажимаете «включить»
«Исходящие переводы» — нажимаете «включить»
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Если у Вас больше одной карты в Сбербанке, то желательно установить «приоритетную карту», чтобы не случилось неприятных сюрпризов. Это делается просто: выбираете в приложении «Сбербанк онлайн» нужную карту, нажимаете «Настройки» и далее попадаете в меню, в котором надо опуститься до конца, до пункта «Приоритетная карта» .
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Как перечислить деньги с карты на карту Сбербанка через интернет
Постепенно с каждым днем безналичный способ оплаты становится всё популярней. Если раньше мы расплачивались между собой наличными, то сейчас уже все чаще звучит вопрос: а у тебя карта Сбербанка? Да, есть, Сбербанка. И частенько становится актуальным вопрос: как перевести деньги с карты на карту Сбербанка. А сделать это несложно. Проще всего это сделать через мобильный телефон с установленным приложением Сбербанк Онлайн. Но можно это сделать и на обычной веб-версии сервиса Сбербанк Онлайн.
Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка через Сбербанк Онлайн
Если у вас сейчас рядом есть компьютер с выходом в интернет, то тогда для перевода воспользуйтесь веб-версией сервиса Сбербанк Онлайн.
- Если вы там не зарегистрированы, то тогда сперва вам нужно получить логин и пароль для входа. OK. Зарегистрировались. Отлично.
- Теперь авторизуемся в личном кабинете с помощью полученного логина и пароля.
- Заходим на вкладку «Операции» и там нажимаем на ссылку «Перевод клиенту Сбербанка»
На следующем шаге необходимо ввести номер карты (16 цифр) получателя. Далее выбрать из списка счет с которого собираетесь осуществить списание средств. Далее вводим сумму перевода в рублях. И напоследок вы можете набрать короткое СМС, которое получит получатель денежных средств. Нажимаем кнопку «Перевести».
На следующем этапе нам необходимо подтвердить серьезность наших намерений и подтвердить будущий перевод кодом из СМС от Сбербанка с номера 900.
Если вы захотите посмотреть историю переводов с карты на карту, то это легко можно сделать в разделе «История операций в Сбербанк Онлайн». Ссылка на раздел располагается в правом верхнем углу страницы.
Как перевести деньги между счетами и картами в Сбербанк Онлайн
Если у вас нет ни на одной карте нужной суммы перевода, но есть на счете, то сначала переведите деньги со своего счета на карту. Сделать это несложно. Переходим в раздел «Перевод между своими счетами и картами».
На следующем шаге выбираем счет списания и карту на которую вы хотите перевести денежные средства. И, конечно же, вводим нужную сумму в поле ниже.
Нажимаем кнопку «Перевести». И далее подтверждаем операцию. Готово!
Перевод денег с карты на карту Сбербанка через банкомат Сбербанка
Ну а теперь давайте рассмотрим более традиционный способ перевода денег с карты на карту Сбербанка: через банкомат или терминал Сбербанка. Для этого нужно:
Найти ближайшее к вам отделение банка или просто найти отдельный банкомат Сбербанка, например, в торговом центре.
Вставить карту в банкомат, ввести ПИН-код карты и выбрать раздел на дисплее «Платежи и переводы»
Далее вводим сумму перевода и ознакомившись к комиссией за переводом подтверждаем операцию. Найти ближайшее к вам отделение можно в разделе Филиалы.
Переводить деньги с карты на карту можно только в рублях. Поэтому с мультивалютной карты платеж, к сожалению, не пройдет.
Комиссия взимается только если перевод осуществляется между картами, оформленными в разных городах. Если карты оформлены в отделениях одного города, то комиссия за перевод отсутствует. Перевод можно сделать в любое время суток. Деньги поступят на счет получателя почти мгновенно.
Перевод денег с карты на карту Сбербанка с помощью приложения Сбербанк Онлайн
Для перевода денег через мобильное приложение Сбербанк Онлайн нужно сделать следующее:
- Авторизоваться в приложении введя свой 5-ти значный код или пройдя авторизацию через отпечаток пальца.
- Перейти в раздел «Переводы и платежи» и там выбрать «Клиенты Сбербанка»
- Далее в зависимости от того, как удобно вводите номер карты получателя или же мобильный телефон получателя, к которому привязана карта. (на следующем шаге будут видны Ф.И.О. получателя, чтобы дополнительно проверить правильность ввода)
- Далее вводим номер карты или номер мобильного и подтверждаем перевод. Готово.
Сколько можно перевести денег с карты на карту Сбербанк Онлайн в сутки
Сбербанк беспокоится за безопасность переводов между счетами клиентов и для этого установил лимиты на переводы между счетами. Если мы собираемся переводить средства онлайн, то лимит на операции в сутки составляет 500 000 рублей. Это лимит не на одну операцию , а на все операции за сутки. Но это не значит, что если нам нужно перевести сумму больше, то мы будем переводить ее неделя. Вовсе нет. Просто для перевода более крупной суммы потребуется подтверждение операции через контактный центр Сбербанка. При превышении суточного лимита переводов вы увидите надпись «Требуется дополнительное подтверждение».
Подтверждаем данную операцию по телефону горячей линии Сбербанка по телефону 8 (800) 555-55-50. Будьте готовы сообщить сотруднику банка данные паспорта, сумму перевода и некоторые другие конфиденциальные данные. Это поможет сотруднику банка идентифицировать вас как клиента и одобрить проведение операции перевода.
Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на счет другого банка
Комиссия — вполне справедливая плата за оказание услуг по переводу денег и ничего плохого в этом нет.
При переводе с карты на карту вас может ждать комиссия. Это произойдет, если карта получателя оформлена в отделении другого города. Комиссия за такую операцию взимается в размере 1% от суммы перевода. Комиссию за перевод денег на карту клиента другого банка можно увидеть перед подтверждением операции — вы увидите сумму перевода, сумму комиссии за перевод и итоговую сумму, которая спишется со счета. В среднем эта сумма составляет около 2% от суммы перевода.
Теперь вы знаете всё о переводах денег с карты на карту. Рекомендуем переводить деньги через систему Сбербанк Онлайн, поскольку это быстро и безопасно. Вы будете платить минимальную комиссию за перевод, а перевод будет осуществлен моментально и при этом безопасно.
Сбербанк переводы без комиссии
Сбербанк официально подключился к системе быстрых переводов Центрального Банка России.
Как сделать перевод без комиссии с карты сбербанка в другой регион.
Сбер ввел внутрибанковскую комиссию за переводы внутри регионов, то есть теперь переводя деньги своей семье которая находится в 20 километрах от вас и проживает в вашей области вы будете оплачивать комиссию в размере 1% от суммы перевода, но сбербанк сделал переводы без комиссии, и для того чтобы их подключить нужно оплатить фиксированную сумму за месяц или за 1 год, для этого необходимо воспользоваться сбербанк онлайн, в правом верхнем углу зайти в свой личный профиль и пролистав в самый низ вы обнаружите несколько новых функций. Если что то не получается обновите приложение или позвоните оператору.
Сбербанк не отменил комиссию за перевод средств с карты на карту через банкомат
Как перечислить деньги с карты на карту сбербанка через интернет
Много людей в наше время пользуются безналичной оплатой, но не все знают, что можно переводить деньги другому человеку, не выходя из дома. Мы расскажем 4 главных способа перечисления денег на пластик Сбербанка бесплатно и без комиссии.
Как перевести деньги с карты на карту сбербанка через сбербанк онлайн
Чтобы перевести деньги клиенту на карту Сбербанка, у вас должно быть устройство с которого есть доступ в интернет. Это может быть компьютер или телефон. Воспользуйтесь расширенной версией Сбербанк Онлайн с помощью компьютера.
Войдите в свой профиль, введя логин и пароль. Если вы еще ни разу не были в Сбербанк Онлайн, тогда вас следует зарегистрироваться там.
Вы попадаете на главную страницу.
Кликните на надпись «Платежи». Далее вы сразу увидите надпись «Переводы». Кликайте на надпись «Клиенту Сбербанка».
Напишите банковские реквизиты. Введите номер карты того, кому собираетесь переводить или номер телефона; выберете, с какой карты будут списывать деньги; введите сумму, которую вы собираетесь перевести. Кликните на «Перевести».
Банк запросит у вас подтверждение перевода. Нажимаете «Подтвердить по SMS» и с номера 900 вам придёт пятизначный код, который потребуется ввести в поле.
Как перевести деньги между счетами и картами в сбербанк онлайн
Допустим, что возникла ситуация, в которой вам срочно понадобились деньги, но на вашем счете пусто, а на карте есть. Требуется срочно перевести деньги. Тогда следует опять воспользоваться компьютерной версией Сбербанка-Онлайн.
Войдите в свой личный кабинет с помощью своего личного логина и пароля. Если у вас их нет, зарегистрируйтесь.
Войдя, вы попадаете на главную, в свой профиль.
Нажмите на надпись «Платежи», вы заметите надпись «Переводы». Нажмите на надпись «Между своими счетами».
Пишите реквизиты. Выберете счёт списания, допустим банковская карта. Выберите карту зачисления, допустим, вам выскочит счет, на который вам срочно нужны деньги. Введите нужную сумму и нажмите «Перевести».
На следующем шаге, Сбербанк предложит вам подтвердить свой перевод. Нажимаете «Подтвердить по SMS» и с номера 900 вам придёт шифр, который следует написать в отведенное поле.
Перевод денег с карты на карту сбербанка через банкомат сбербанка
Для этого способа, вам придётся выйти из дома и дойти до ближайшего банкомата Сбербанка. Сейчас банкоматы можно встретить частенько.
Введите карту в терминал и введите четырёхзначный пин-код.
Выберете вставку «Платежи и переводы».
Выбираете, каким способом вам нужно провести перевод.
Вводите номер карты и сумму в рублях. Нажимаете «Далее».
Подтверждаем, нажимая на соответствующую кнопку.
При этом способе, вам придётся выйти из дома и проделать путь до банкомата. Сами действия не сложные и выполняются очень быстро. Деньги поступят на счет получателя сразу же.
Перевод денег с карты на карту сбербанка с помощью приложения сбербанк онлайн
У Сбербанка есть ещё и приложение на телефоны, для удобства пользования их сервисом. Поэтому для того, чтобы перевести деньги на карту Сбербанка через приложение:
Зарегистрируйтесь или войдите в свой профиль, написав пятизначный пароль.
Внизу на панели найдите вкладку «Платежи» и нажмите на неё.
Вы увидите название «Переводы». Выбирайте «Клиенту Сбербанка».
На следующем шаге вам нужно выбрать, каким способом вы будете совершать перевод. Можно выбрать человека из списка ваших контактов, можно ввести номер телефона или карты, а также выбрать номера счета.
Напишите нужную сумму. Перейдите на следующий шаг с помощью стрелки в правом углу.
Сбербанк выдаст вам для сверки целый лист реквизитов получателя и сумму. Проверьте верность введенных данных и подтвердите ваше действие.
Сколько можно перевести денег с карты на карту сбербанк онлайн в сутки
Сбербанк обозначил дополнительные ограничения на сумму переводов в сутки, поэтому прежде чем переводить, ознакомьтесь с инструкциями.
Если вы совершаете перевод клиенту Сбербанка с дебетовой карты или со счета, то лимит в сутки составляет 1 млн. рублей.
Но если вам за один день нужно перевести сумму больше 1 млн. рублей, тогда подтверждать данную операцию вам придется в контактном центре. Вы можете набрать менеджера по номеру 900 или по номеру 8 (800) 555-55-50. Сотрудник банка проверит ваши данные и задаст интересующие его вопросы.
Какая комиссия при переводе с карты сбербанка на счет другого банка
В том случае, если вам нужно сделать перевод человеку на счет в другой банк, с вас возьмут комиссию.
Сбербанк берет обязательную комиссию за переводы на счёт другого банка. Она составляет 1,5% от суммы перевода. Минимум 30 рублей.
Если вы переводите со Сбербанка на карты Тинкофф или СовкомБанк по номеру мобильного телефона, с вас возьмут всего лишь 1% от суммы. Не более 1000 рублей.
Можно попробовать перевести деньги методом «стягивание с карты на карту». Это значит, что нужно перевести деньги с карты одного банка, на карту другого банка. Как же это сделать?
Войдите в любой личный кабинет другого банка для перевода денег с карты Сбербанка. Уйдут деньги со Сбербанка.
Зайдите в свой личный кабинет в банке.
На главной странице вы увидите надпись «Пополнить» или «Зачислить средства». Кликайте на неё.
Этот банк предоставим вам ввести данные карты. Вводите реквизиты карты Сбербанка. С этой карты будут списываться денежные средства.
Введите сумму и подтвердите.
Но не во всех банках можно применять такое стягивание. Чтобы узнать, есть ли у вашего банка такая возможность, перейдите на страницу со своими тарифами либо позвоните на горячую линию.
Важно! Со Сбербанком такой номер не пройдёт. В Сбербанке нет такой кнопки, как «Пополнить».
А также, если вы не хотите переплачивать за комиссию лишние деньги, можно поступить вот так: карта отправителя и карта получателя должны быть оформлены в одном регионе. Тогда комиссия с вас браться не будет. Это единственный рабочий способ.
Вы также можете совершать переводы, благодаря сервисам «Вконтакте» и «Одноклассники». Эти сервисы совершают беспроцентные перевод с вашего пластика на пластик получателя. Все легко и просто!
Переводить деньги через дополнительные сервисы особо не рекомендуется, потому что такой метод долго не держится. Во время скидок, можно воспользоваться методом. Просмотрите, какие есть акции у вашего банка на данный момент, может вам приглянется что-то. За сервисами, такие как Интервел или Мастеркард нужно следить и постоянно мониторить их обновления. Если вам повезет, переведете деньги без комиссии.
Благодаря несложным действиям, вы с легкостью разберетесь и совершите переводы вашему знакомому или коллеге. В наше время, бесконтактные переводы совершаются чаще, люди больше выбирают безналичную оплату так, как это удобно. Поэтому надо идти в ногу со временем и учиться выполнять простые действия, которые привнесут в жизнь удобство и приятные эмоции.