Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
- в меню из трех точек (справа вверху) выбираете самую нижнюю строку — «Все настройки»
- проматываете до самого низа, выбираете третью строку снизу – «Соглашения и договоры»
И вот опять – нижняя строка «не зеленого цвета» — «Система быстрых платежей» .
На экране появляются:
«Входящие платежи» — нажимаете «включить»
«Исходящие переводы» — нажимаете «включить»
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Если у Вас больше одной карты в Сбербанке, то желательно установить «приоритетную карту», чтобы не случилось неприятных сюрпризов. Это делается просто: выбираете в приложении «Сбербанк онлайн» нужную карту, нажимаете «Настройки» и далее попадаете в меню, в котором надо опуститься до конца, до пункта «Приоритетная карта» .
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка: в каких случаях можно обойтись без комиссии
Использование дебетовых карт не приносит банкам существенной прибыли, поэтому последние стремятся заработать на чем-то другом, в частности на комиссионных сборах при транзакциях между платежными инструментами. Не является исключением в этом направлении и Сбербанк. Какая же берется комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка разберем в статье ниже и возьмем себе на заметку наиболее выгодные варианты.
Быстрый перевод через Сбербанк Онлайн на карту другого банка: комиссия
В настоящее время клиентам рассматриваемой финансовой организации доступны быстрые транзакции – card2card. Настроить их можно в разделе «Платежи» во вкладке «Другие сервисы».
Важно! Для использования услуги перечисления средств с использованием метода «стягивания» необходимо указать карту донора и реципиента.
Клиент может провести через Сбербанк перевод на карту другого банка, комиссия при этом будет зависеть от суммы транзакции. Перевести средства можно в любую организацию из числа подключившихся к СБП, в том числе на карты клиентов Сбербанка, владельцы которых проживают в других регионах страны. Из существенных условий отметим следующие:
- суточный лимит не может превышать 50000 рублей;
- минимальная сумма составляет 10 рублей;
- если превысить месячный лимит в размере 100 тысяч рублей, то комиссия составит 0,5% за операцию, до этой суммы транзакции бесплатны.
Отдать деньги можно с любого дебетового платежного инструмента при условии того, что срок его действия не истек. С кредиток такие переводы не осуществляются. В настоящий момент быстрые варианты перечисления доступны только резидентам. Сервисом могут воспользоваться клиенты, имеющие мобильное приложение на iOS и Android с версией 10.12.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру телефона
Данная опция отличается от предыдущей тем, что для ее осуществления необязательно подключаться к СБП. Достаточно авторизоваться на сервисе Сбербанк Онлайн, перейти в «Платежи» и выбрать инструмент для отправки средств по номеру. Далее остается ввести данные получателя и подтвердить действие.
Должны выполняться следующие условия:
- Осуществление операции в течение нескольких минут.
- Взимание комиссии за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка в размере 1 %, но не более 1000 рублей.
- Ограничение по лимиту: на одну операцию — не более 150000, в сутки — не более 150000 рублей.
- Денежный эквивалент только рублевый.
Комиссия за перевод по номеру карты через Сбербанк Онлайн клиенту другого банка
В данном случае клиенту Сбера потребуется то же, что и в предыдущем примере: доступ в личный кабинет, однако, вместо номера телефона необходимо ввести номер платежного инструмента. В остальном алгоритм тот же, причем по желанию клиента операцию можно совершить через банкомат или отделение финансовой организации.
Из существенных особенностей перечисления можно отметить следующие:
- клиент может перевести средства по номеру со своей дебетовой карты на карту клиента стороннего учреждения c платежной системой Visa или Mastercard;
- размер сбора финансовой организации — 1,5 %, но не менее 30 рублей;
- за операцию через отделение кредитной организации, комиссионный сбор не взыскивается;
- максимальный суточный лимит ограничен 150000 рублями, а месячный — 1,5 миллионами рублей;
время доставки денежных средств зависит от банка получателя и может варьироваться в пределах от 5-10 минут до 5 дней.
Важно! Если операция совершена через интернет-банкинг, отменить ее невозможно.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру счета
Если известны реквизиты, то есть счет получателя, его ФИО, БИК и наименование финансовой организации, можно произвести процедуру в офисе кредитора или онлайн. Порядок действий в данном случае не имеет отличительных особенностей.
Комиссионный сбор взимается в размере: в офисе банка — 2 % от размера перечисления, но не менее 50 и не более 1500 рублей. Сбор за валютную операцию составит 1 % от суммы, но в пределах от 15 до 250 долларов США. Через сайт или приложение — 1 % от суммы, но не более 1000 рублей, а при сумме менее 50000 рублей в месяц не взимается.
Срок совершения операции в отдельных случаях достигает 5 дней. Суточный лимит ограничен 1 млн. рублей, а при отправке денег в офисе банка не ограничен.
Читайте также: Кредитная карта Сбербанка на 50 дней без процентов : условия и как пользоваться льготным периодом чтобы не платить проценты
Перевод по системе быстрых платежей
Сбербанк открыл функцию перевода денежных средств через систему быстрых платежей (СПБ). Данная система позволяет осуществлять переводы в другие банки по номеру телефона и без комиссии до 100 тысяч рублей.Для перевода по системе быстрых платежей необходимо в приложение Сбербанк Онлайн:
- Зайти в раздел «Платежи».
- Нажать пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
- В открывшемся окне вводим номер телефона.
- Выбираем название нужного банка.
- Указываем сумма перевода.
- Нажимаем на кнопку «перевести».
Если кнопка «Перевести» не активна, то необходимо вручную подключиться к системе быстрых платежей.
Переводы за рубеж
Не будем детально рассматривать алгоритмы действий клиента, так как все они повторяют описанные выше. Разберем какая же берется комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка. Выделим главные условия и величину сбора в таблице.
Главные условия и величины сбора комиссий при переводах
| Способ перевода | Комиссионный сбор | Особенности |
| По номеру карты | 1 % от суммы в пределах: |
1-20 EUR.
отмена операции невозможна.
Есть ограничения по странам.
Совершенная операция не отменяется.
2 % в пределах 50-1500 RUB (2000 рублей без открытия счета).
срок перевода от 1 до 5 дней.
Выводы
В заключение выделим главные нюансы передачи средств. Независимо от выбранного способа, комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка , взимается в размере не ниже 30 рублей или 1 %.
Бесплатными остаются только транзакции между клиентами внутри Сбербанка при условии того, что отделения отправителя и получателя расположены в одном регионе. Для зарубежных транзакций услуга платная.
Величина комиссионного сбора так же, как и лимит, будет зависеть от способа перечисления средств.
Что касается сроков, то судя по отзывам пользователей, подобные операции осуществляются практически мгновенно, но в любом случае, правилами предусмотрено, что на их осуществление дается 5 рабочих дней.
Комиссия Сбербанка за перевод с карты на карту с мая 2020
Как без комиссии перевести деньги с карты Сбербанка на карту любого другого банка.
У большинства людей в нашей стране есть карта Сбербанка. Все владельцы карт Сбербанка прекрасно пользуется Сбербанком онлайн через интернет. Это очень удобное приложение, там действительно всё хорошо. И если надо перевести кому-то деньги, у кого есть карта Сбербанка то проблем никаких. Но когда вы пытаетесь перевести деньги на карту другого банка, то тут же возникает комиссия в 1,5- 2% или минимум 50 руб. У каждого банка свои условия.
В чём суть: У вас есть карта Сбербанка, и есть карта пусть будет Бинбанка или какого-либо другого банка. Вы хотите перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого Банка в данном случае Бинбанка. Что вы делаете? С одной стороны вроде бы переводите отсюда сюда деньги, и тогда берется комиссия. А теперь посмотрите на это с другой стороны: когда Вы переводите деньги на карту другого банка, то Вы фактически пополняете карту другого банка. Если у Вас есть две карты разных банков, Вы можете зайти в Сбербанк онлайн, перевести деньги с одной карты на другую, и с Вас возьмется комиссия. Но Вы можете зайти в онлайн кабинет другого банка и пополнить карту с карты Сбербанка. То есть пополнить карту Бинбанка с карты Сбербанка без проблем, комиссия 0 руб.
Почему важно чтобы обе карты были ваши? Потому что программа переводит вас на ваш же Сбербанк, где надо подтвердить операцию СМСкой. Со своего счёта на свой счёт в другом банке можно перевести деньги таким способом.
А если Вы хотите перевести со Сбербанка не на свой счёт, а на счёт другого человека ? Тоже есть способ. Часть банков берут комиссии за банковские переводы или за переводы на карты других банков. А некоторые не берут. В частности Тинькофф банк, например, не берёт деньги за переводы по свободным банковским реквизитам. Так делают многие банки и даже ВТБ при определённых условиях. Но Тинькофф Банк вообще без всяких ограничений совершает переводы по свободным банковским реквизитам.
Если надо перевести на карту другого банка, где есть ограничения, то схема такая: Пополнить карту Тинькофф Банка, а затем банковским переводом перевести нужную сумму по свободным банковским реквизитам. Если это сделать напрямую с карты Сбербанка, то была бы комиссия.
Пример. Надо пополнить брокерский счет на 100000 рублей. Сначала пополняете карту Тинькофф банка и оттуда переводите деньги на брокерский счет. Если бы это делалось через Сбербанк напрямую, то комиссия была бы 1500 рублей. Наглядная экономия в 1500 рублей.
Аналогично работает Рокетбанк.
Смотрите внимательно, какие ограничения есть на переводы и другие банковские операции у Вашего банка и у банка, куда Вы собираетесь переводить деньги.
Если Вам понравилась эта статья, и Вы считаете её полезной, пожалуйста, поделитесь ей и подпишитесь на канал. Будет много интересной и актуальной информации.