Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка: в каких случаях можно обойтись без комиссии
Использование дебетовых карт не приносит банкам существенной прибыли, поэтому последние стремятся заработать на чем-то другом, в частности на комиссионных сборах при транзакциях между платежными инструментами. Не является исключением в этом направлении и Сбербанк. Какая же берется комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка разберем в статье ниже и возьмем себе на заметку наиболее выгодные варианты.
Быстрый перевод через Сбербанк Онлайн на карту другого банка: комиссия
В настоящее время клиентам рассматриваемой финансовой организации доступны быстрые транзакции – card2card. Настроить их можно в разделе «Платежи» во вкладке «Другие сервисы».
Важно! Для использования услуги перечисления средств с использованием метода «стягивания» необходимо указать карту донора и реципиента.
Клиент может провести через Сбербанк перевод на карту другого банка, комиссия при этом будет зависеть от суммы транзакции. Перевести средства можно в любую организацию из числа подключившихся к СБП, в том числе на карты клиентов Сбербанка, владельцы которых проживают в других регионах страны. Из существенных условий отметим следующие:
- суточный лимит не может превышать 50000 рублей;
- минимальная сумма составляет 10 рублей;
- если превысить месячный лимит в размере 100 тысяч рублей, то комиссия составит 0,5% за операцию, до этой суммы транзакции бесплатны.
Отдать деньги можно с любого дебетового платежного инструмента при условии того, что срок его действия не истек. С кредиток такие переводы не осуществляются. В настоящий момент быстрые варианты перечисления доступны только резидентам. Сервисом могут воспользоваться клиенты, имеющие мобильное приложение на iOS и Android с версией 10.12.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру телефона
Данная опция отличается от предыдущей тем, что для ее осуществления необязательно подключаться к СБП. Достаточно авторизоваться на сервисе Сбербанк Онлайн, перейти в «Платежи» и выбрать инструмент для отправки средств по номеру. Далее остается ввести данные получателя и подтвердить действие.
Должны выполняться следующие условия:
- Осуществление операции в течение нескольких минут.
- Взимание комиссии за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка в размере 1 %, но не более 1000 рублей.
- Ограничение по лимиту: на одну операцию — не более 150000, в сутки — не более 150000 рублей.
- Денежный эквивалент только рублевый.
Комиссия за перевод по номеру карты через Сбербанк Онлайн клиенту другого банка
В данном случае клиенту Сбера потребуется то же, что и в предыдущем примере: доступ в личный кабинет, однако, вместо номера телефона необходимо ввести номер платежного инструмента. В остальном алгоритм тот же, причем по желанию клиента операцию можно совершить через банкомат или отделение финансовой организации.
Из существенных особенностей перечисления можно отметить следующие:
- клиент может перевести средства по номеру со своей дебетовой карты на карту клиента стороннего учреждения c платежной системой Visa или Mastercard;
- размер сбора финансовой организации — 1,5 %, но не менее 30 рублей;
- за операцию через отделение кредитной организации, комиссионный сбор не взыскивается;
- максимальный суточный лимит ограничен 150000 рублями, а месячный — 1,5 миллионами рублей;
время доставки денежных средств зависит от банка получателя и может варьироваться в пределах от 5-10 минут до 5 дней.
Важно! Если операция совершена через интернет-банкинг, отменить ее невозможно.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру счета
Если известны реквизиты, то есть счет получателя, его ФИО, БИК и наименование финансовой организации, можно произвести процедуру в офисе кредитора или онлайн. Порядок действий в данном случае не имеет отличительных особенностей.
Комиссионный сбор взимается в размере: в офисе банка — 2 % от размера перечисления, но не менее 50 и не более 1500 рублей. Сбор за валютную операцию составит 1 % от суммы, но в пределах от 15 до 250 долларов США. Через сайт или приложение — 1 % от суммы, но не более 1000 рублей, а при сумме менее 50000 рублей в месяц не взимается.
Срок совершения операции в отдельных случаях достигает 5 дней. Суточный лимит ограничен 1 млн. рублей, а при отправке денег в офисе банка не ограничен.
Читайте также: Кредитная карта Сбербанка на 50 дней без процентов : условия и как пользоваться льготным периодом чтобы не платить проценты
Перевод по системе быстрых платежей
Сбербанк открыл функцию перевода денежных средств через систему быстрых платежей (СПБ). Данная система позволяет осуществлять переводы в другие банки по номеру телефона и без комиссии до 100 тысяч рублей.Для перевода по системе быстрых платежей необходимо в приложение Сбербанк Онлайн:
- Зайти в раздел «Платежи».
- Нажать пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
- В открывшемся окне вводим номер телефона.
- Выбираем название нужного банка.
- Указываем сумма перевода.
- Нажимаем на кнопку «перевести».
Если кнопка «Перевести» не активна, то необходимо вручную подключиться к системе быстрых платежей.
Переводы за рубеж
Не будем детально рассматривать алгоритмы действий клиента, так как все они повторяют описанные выше. Разберем какая же берется комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка. Выделим главные условия и величину сбора в таблице.
Главные условия и величины сбора комиссий при переводах
| Способ перевода | Комиссионный сбор | Особенности |
| По номеру карты | 1 % от суммы в пределах: |
1-20 EUR.
отмена операции невозможна.
Есть ограничения по странам.
Совершенная операция не отменяется.
2 % в пределах 50-1500 RUB (2000 рублей без открытия счета).
срок перевода от 1 до 5 дней.
Выводы
В заключение выделим главные нюансы передачи средств. Независимо от выбранного способа, комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка , взимается в размере не ниже 30 рублей или 1 %.
Бесплатными остаются только транзакции между клиентами внутри Сбербанка при условии того, что отделения отправителя и получателя расположены в одном регионе. Для зарубежных транзакций услуга платная.
Величина комиссионного сбора так же, как и лимит, будет зависеть от способа перечисления средств.
Что касается сроков, то судя по отзывам пользователей, подобные операции осуществляются практически мгновенно, но в любом случае, правилами предусмотрено, что на их осуществление дается 5 рабочих дней.
Комиссия Сбербанка за перевод с карты на карту с мая 2020
Как без комиссии перевести деньги с карты Сбербанка на карту любого другого банка.
У большинства людей в нашей стране есть карта Сбербанка. Все владельцы карт Сбербанка прекрасно пользуется Сбербанком онлайн через интернет. Это очень удобное приложение, там действительно всё хорошо. И если надо перевести кому-то деньги, у кого есть карта Сбербанка то проблем никаких. Но когда вы пытаетесь перевести деньги на карту другого банка, то тут же возникает комиссия в 1,5- 2% или минимум 50 руб. У каждого банка свои условия.
В чём суть: У вас есть карта Сбербанка, и есть карта пусть будет Бинбанка или какого-либо другого банка. Вы хотите перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого Банка в данном случае Бинбанка. Что вы делаете? С одной стороны вроде бы переводите отсюда сюда деньги, и тогда берется комиссия. А теперь посмотрите на это с другой стороны: когда Вы переводите деньги на карту другого банка, то Вы фактически пополняете карту другого банка. Если у Вас есть две карты разных банков, Вы можете зайти в Сбербанк онлайн, перевести деньги с одной карты на другую, и с Вас возьмется комиссия. Но Вы можете зайти в онлайн кабинет другого банка и пополнить карту с карты Сбербанка. То есть пополнить карту Бинбанка с карты Сбербанка без проблем, комиссия 0 руб.
Почему важно чтобы обе карты были ваши? Потому что программа переводит вас на ваш же Сбербанк, где надо подтвердить операцию СМСкой. Со своего счёта на свой счёт в другом банке можно перевести деньги таким способом.
А если Вы хотите перевести со Сбербанка не на свой счёт, а на счёт другого человека ? Тоже есть способ. Часть банков берут комиссии за банковские переводы или за переводы на карты других банков. А некоторые не берут. В частности Тинькофф банк, например, не берёт деньги за переводы по свободным банковским реквизитам. Так делают многие банки и даже ВТБ при определённых условиях. Но Тинькофф Банк вообще без всяких ограничений совершает переводы по свободным банковским реквизитам.
Если надо перевести на карту другого банка, где есть ограничения, то схема такая: Пополнить карту Тинькофф Банка, а затем банковским переводом перевести нужную сумму по свободным банковским реквизитам. Если это сделать напрямую с карты Сбербанка, то была бы комиссия.
Пример. Надо пополнить брокерский счет на 100000 рублей. Сначала пополняете карту Тинькофф банка и оттуда переводите деньги на брокерский счет. Если бы это делалось через Сбербанк напрямую, то комиссия была бы 1500 рублей. Наглядная экономия в 1500 рублей.
Аналогично работает Рокетбанк.
Смотрите внимательно, какие ограничения есть на переводы и другие банковские операции у Вашего банка и у банка, куда Вы собираетесь переводить деньги.
Если Вам понравилась эта статья, и Вы считаете её полезной, пожалуйста, поделитесь ей и подпишитесь на канал. Будет много интересной и актуальной информации.
Как перевести деньги в другой банк без комиссии. И почему Сбербанк — худший в этом плане
» src=»https://static.life.ru/publications/2020/6/27/1130251214316.724.jpg» loading=»lazy» style=»width:100%;height:100%;object-fit:cover»/>
При переводе денег из одного банка в другой хотелось бы, чтобы не было комиссии. А кейсов, когда нужно выполнить подобную операцию, масса. Как минимум другу или члену семьи на карманные расходы. Как максимум при открытии вклада или накопительного счёта, чтобы не носить наличные из одного банка в другой. К счастью, это возможно сделать при соблюдении двух правил. И возможность могла быть развита сильнее.
Почти в любой банк — до 100 000 руб. в месяц по номеру телефона
С января 2019 года в России активировалась система быстрых платежей. Эта возможность — ещё один шаг к совершенствованию банковской системы. Пользователи получили возможность переводить деньги с карты на карту в разных банках в системах VISA и Mastercard.
Так, вы можете переводить деньги со Сбербанка на «Альфу», с «Тинькофф» на «Райффайзен», с Промсвязьбанка на «Открытие» и так далее без комиссии. Это можно сделать на сайте или в приложении банков. Причём в странах Запада уже давно была такая возможность, система быстрых платежей — её аналог.
При переводе устанавливаются два ограничения:
Как сократить ипотеку на 20 лет или на 10 тысяч в месяц со смартфона или компьютера. 4 простых шага и 5 дней
1) вы переводите средства именно по номеру телефона, а не номеру карты;
2) общая сумма переводов на карты других банков не превышает 100 000 руб. За бóльшие суммы банки могут взять комиссию до 0,5%, но она не должна превышать 1500 рублей.
Во всех банках, кроме одного, вам не нужно заходить в настройки, активировать возможность и прочее. Выбрали «Перевести в другой банк», выбрали банк, ввели номер телефона, отправили. Готово.
Что не так со Сбербанком? Кажется, он тормозит прогресс
Этот банк — главный противник системы быстрых платежей. Сначала он игнорировал её год и подключил только после штрафа от ЦБ. Но даже после этого Сбербанк работает с системой быстрых платежей с ограничениями и максимально усложняет жизнь клиентам.
Во-первых, функцию нужно активировать. Для этого пройдите в иконку профиля —> Настройки —> «Соглашения и договоры» —> «Система быстрых платежей» —> дайте согласие на обработку персональных данных —> подключите «Входящие переводы» и «Исходящие переводы».
Во-вторых, возможность перевода по СБП спрятана. Если зайти в «Перевод в другой банк» и выбрать «по номеру телефона», вам отобразятся три банка. Чтобы выбрать перевод по СБП, выберите раздел «Платежи» и в самом низу найдите «Перевод по системе быстрых платежей». Функцию интуитивно трудно найти.
«Альфа-банк» (слева) даёт возможность перевести средства в десятки других банков, Сбербанк (справа) только в три. Скрин © LIFE
В другие банки можно переводить деньги только по номеру карты. А там сохранилась комиссия в размере 1,5%, независимо от количества переводов и суммы.
То есть Сбербанк мешает прогрессу банковской индустрии. Это «где получали, туда и идите» от мира мобильных приложений.
Параллельно другие банки позволяют переводить деньги без комиссии на сторонние карты даже по номеру самой карты, а не сотовому. Как минимум эта возможность есть у трёх крупных игроков рынка. Достаточно зайти на их сайт и выбрать соответствующую возможность.
Переводы без комиссии: с карты до 20 000 руб. в месяц в любой банк.