Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
- в меню из трех точек (справа вверху) выбираете самую нижнюю строку — «Все настройки»
- проматываете до самого низа, выбираете третью строку снизу – «Соглашения и договоры»
И вот опять – нижняя строка «не зеленого цвета» — «Система быстрых платежей» .
На экране появляются:
«Входящие платежи» — нажимаете «включить»
«Исходящие переводы» — нажимаете «включить»
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Если у Вас больше одной карты в Сбербанке, то желательно установить «приоритетную карту», чтобы не случилось неприятных сюрпризов. Это делается просто: выбираете в приложении «Сбербанк онлайн» нужную карту, нажимаете «Настройки» и далее попадаете в меню, в котором надо опуститься до конца, до пункта «Приоритетная карта» .
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Перевод со Сбербанка на Открытие
Стоимость и время перевода со Сбербанка на Открытие зависит от вашего тарифа и способа перевода денег.
Направление перевода: в другой банк (межбанк)
Время перевода
| Со счета на счет | По номеру карты | |
|---|---|---|
| Сроки перевода | 1-5 рабочих дней | от нескольких минут до 5 рабочих дней |
| Сроки зачисления перевода | 1-3 дня | 1-3 дня |
Комиссия за перевод
Комиссия за перевод со Сбербанка на Открытие зависит от вашего тарифа.
При зачислении средств, с получателя может быть взята дополнительная комиссия.
Актуальная информация о тарифах доступна на официальном сайте.
| Ссылка на тарифы | |
|---|---|
| Сбербанк |
|
Задайте вопрос или расскажите о своем опыте перевода денег со Сбербанка на Открытие. Какую комиссию вы заплатили? Сколько времени шел перевод? Укажите ваш город и вид банковской карты.
Скажите пожалуйста какая будет комиссия при переводе с карты сбербанка на карту банка Открытие по номеру телефона?
15 окт 2020 в 12:45
Если я перевёл со Сбербанка на открытие и ошибся номером карты
Могу ли я вернуть деньги?
10 сен 2020 в 15:18
размер комиссии на 200000 рублей
27 авг 2020 в 09:29
Ирина, сроки перевода 1-5 рабочих дней.
30 апр 2020 в 17:40
Перевела с карты Сбербанка на расчетный счёт ПФ Открытие Удмуртия Кировская область денежную сумму 22 апреля утром, до сих пор деньги не пришли на счёт.Почему? Сколько дней идёт перевод? Сегодня уже 28 апреля!
28 апр 2020 в 17:59
Алевтина, Сергей, на текущий день при переводе через Сбербанк Онлайн размер комиссии:
— по номеру карты 1,5%, минимум 30 руб.
— со счета на счет 1%, максимум 1000 руб.
9000 * 1,5% = 135 руб.
9000 * 1% = 90 руб.
14 апр 2020 в 18:44
Максим, стоит позвонить в банк и спросить почему не проходит перевод по номеру телефона, уточнив, что мобильный банк подключен.
14 апр 2020 в 18:19
Перевел 9000т.р.на о́ткрытие сняли комиссию 130р.почему,с 1апреля отмена,или как?
Сбербанк сказал, что проценты при переводе с карты на карту другого банка не будет брать, а у меня сняли
Подскажите пожалуйста как перевести деньги с сбербанка на банк открытия по номеру телефона возможно такое или нет ? или только по номеру карты! у меня пишет ошибку что там не подключен моб.банк а хотя он подключен!
21 янв 2020 в 11:00
Владимир, Александр, на сегодня комиссии при переводе через Сбербанк Онлайн следующие:
— со счета на счет — 1% (макс. 1000 руб.)
— по номеру карты — 1,5% (мин. 30 руб. макс. 1000 руб.)
20000 * 1% = 200 руб.
20000 * 1.5% = 300 руб.
17 янв 2020 в 00:50
комиссия при переводе
13 янв 2020 в 19:05
Добрый вечер. С карты сбербанка перевести 20000 рублей на карту банка Точка. Какой будет процент ?
10 янв 2020 в 18:16
Стас, на текущий день размер комиссии при переводе через Сбербанк Онлайн:
— по номеру карты 1,5%, минимум 30 руб.
— со счета на счет 1%, максимум 1000 руб.
1000 * 1.5% = 15 руб.
1000 * 1% = 10 руб.
25 дек 2019 в 18:33
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста, я должен вернуть товарищу 1000 рублей на карту «Открытия» со своей карты Сбербанка. Какая будет взята с меня комиссия?
Алексей, на текущий день комиссия при переводе по номеру кары через Сбербанк Онлайн — 1,5%, минимум 30 руб.
26 ноя 2019 в 18:07
Какой процент берется с перевода денег с карты сбербанка на перевод на карту банка открытие
21 ноя 2019 в 12:33
Елена, стоит уточнить способ такого перевода у того кто вам это сказал.
У Сбербанка тарифы при переводе через Сбербанк Онлайн на сегодня:
— по номеру карты — 1,5%, минимум 30 руб.
— со счета на счет — 1%, максимум 1000 руб.
А при переводе через отделение Сбербанка — 2%, мин. 50 руб., макс. 1500 руб.
20 ноя 2019 в 13:32
Мария, на сегодня комиссии при переводе через Сбербанк Онлайн:
— по номеру карты — 1,5%, минимум 30 руб.
— со счета на счет — 1%, максимум 1000 руб.
100 * 1,5% = 1,5 руб. Но минимум 30 руб., поэтому комиссия 30 руб.
100 * 1% = 1 руб.
20 ноя 2019 в 13:29
Добрый день! В банке Открытие нам сказали, что можно перевести со Сбербанка на Открытие 20 000 руб без процентов. Это так?
Сколько будет комиссия со 100 рублей ?
31 окт 2019 в 14:33
Малинова Ольга Ильинична
За оплату покупок на почте на сумму 618 рублей сняли комиссию 150 руб PVN.OPS
Вячеслав, по текущим тарифам, размер комиссии на переводы через Сбербанк Онлайн:
— по номеру карты — 1,5% (минимум 30 руб.)
— со счета на счет — 1% (максимум 1000 руб.)
50000 * 1,5% = 750 руб.
50000 * 1% = 500 руб.
13 сен 2019 в 14:37
Елена, да, т.к. минимальная комиссия при переводе по номеру карты 30 руб.
623 * 1,5% = 9.345, что меньше 30 руб.
13 сен 2019 в 14:34
Ответьте мне на прямой вопрос: какую комиссию возьмет с меня Сбербанк при переводе денег в размере 50000 рублей с моей карты Сбербанка на мою карту в банке «Открытие» через онлайн-банк
31 авг 2019 в 10:09
Получается если мне на карту открытия, с карты сбербанка переведут 623р, то комиссия все равно будет 30р?
18 авг 2019 в 21:30
Игорь, по тарифам на сегодня, размер комиссии на переводы:
— по номеру карты — 1,5% (минимум 30 руб.)
— со счета на счет — 1% (максимум 1000 руб.)
15 авг 2019 в 19:56
Подскажите,пожалуйста, какая комиссия при переводе с дебетовой карты ,,Моментум» на счёт в банке Открытие?
Правила отправки денег с карточки Сбербанка на карту Открытие: пошаговое описание
Владение картами нескольких банков считается удобным способом использовать выгодные предложения каждого из них. При этом каждый имеет пластик, выпущенный Сбербанком России. На неё чаще всего начисляется зарплата или пенсия. Также всё большую популярность набирают карточки от банка Открытие, которые предоставляют своим пользователям преимущества при онлайн покупках и других операциях. Поэтому стоит рассмотреть особенности перевода денег с карты открытие на карту Сбербанка и наоборот.
Как перевести деньги на карточки Открытие с карты Сбербанка
Для работы со средствами, находящимися на счетах и пластике Сбербанка, существует 4 основных способа:
- официальный сайт;
- мобильное приложение Сбербанк онлайн;
- терминалы или банкоматы;
- отделения банка.
В первом случае необходимо войти в личный кабинет, чтобы получить доступ к данным вкладов и счетов. Убедившись, что на балансе находится необходимая сумма для перевода с учетом комиссионного сбора, можно приступать к процедуре перевода. Для этого нужно перейти во вкладку переводы, выбрать раздел «перевод частному лицу в другой банк по реквизитам». В открывшемся окне необходимо ввести следующие данные:
- данные на получателя, включая фамилию, имя и номер счёта;
- реквизиты банка, система позволяет выбрать наименование учреждения из справочника, автоматически вводя его данные;
- в завершении стоит выбрать счет, с которого будет произведено списание, сумму и назначение перевода.
Важно. После заполнения обязательных полей остаётся проверить введённую информацию и подтвердить операцию путем введения одноразового пароля.
Подобная схема действует и в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, которое можно установить на андроид. Однако оно может быть не доступно для подобного рода транзакций, если запускается в ограниченном режиме. Такое может происходить из-за нестандартной прошивки телефона, а также при неправильной работе или устаревших базах антивируса.
Для людей, не привыкших выполнять операции через интернет, можно воспользоваться услугами банкоматов. В меню, которое появится после ввода пин-кода карты, необходимо пройти во вкладку «Платежи и переводы». Среди открывшихся вариантов необходимо найти нужный вариант. Дальнейшая схема действий будет аналогична операции, проводимой в онлайн режиме. Если при работе с автоматом возникли затруднения, можно обратиться за помощью к консультанту банка.
Услуга транзакции доступна и в самом отделении банка. Но чтобы прибегнуть к данному способу, потребуется предъявить паспорт. И предоставить реквизиты банка, на карту которого будет выполнен перевод. Этот способ удобен для тех, кто не планирует использовать банковскую карточку для выполнения операции.
Как выполнить обратный перевод
Если требуется перевести деньги на карту Сбербанк, можно воспользоваться порталом open.ru. Этот ресурс доступен и для лиц, которые ещё не обслуживаются в банке «Открытие». Но для работы с ним потребуется пройти процедуру регистрации.
Чтобы стать полноправным пользователем интернет ресурса, необходимо пройти по специальной вкладке. В открывшемся окне потребуется ввести номер карты. Следующим шагом станет введение логина и пароля. Имя пользователя должно быть уникальным и запоминающимся одновременно.
Не стоит использовать простые пароли, которые легко взломать. Чтобы усложнить комбинацию для доступа в личный кабинет лучше использовать заглавные и строчные буквы, цифры и диакритические знаки. Придуманный пароль лучше записать. Это простое действие позволит избежать затруднений, связанных с восстановлением доступа в сервер.
Как только все начальные процедуры завершены, можно приступать к процедуре перевода. С главной страницы сайта необходимо пройти во вкладки:
- частным клиентам;
- платежи и переводы;
- сделать перевод на карту.
Важно. В появившемся окне остаётся ввести данные карт, между которыми будет совершено действие, в том числе срок действия и CVV (CVC) код. После указания суммы остаётся только подтвердить операцию.
Банк Открытие имеет собственное мобильное приложение. Загрузив его на телефон или смартфон, можно совершать операции по переводу через него. В целом этот процесс не будет сильно отличаться действий, совершаемых на официальном сайте банка. Но для работы с приложением потребуется доступ в интернет. Оба варианта особенно ценятся людьми, которые ограничены во времени. И не имеют возможность пойти в отделение банка, чтобы выполнить транзакцию.
Банк «Открытие» имеет собственные банкоматы и терминалы. Помимо людей, привыкших обходиться без интернета при совершении финансовых операций, этот вариант удобен для тех, кому требуется перевести наличные деньги. Во втором случае стоит найти аппарат, оснащенный устройством для приёма банкнот.
Если нет возможности воспользоваться терминалом банка, допускается работа с автоматом любого другого кредитного учреждения. Но в этом случае с пользователя будет взята дополнительная комиссия. Размер переплаты зависит от условий конкретного банка. Дальнейшие действия осуществляются по следующей схеме:
- сначала в банкомат вставляется карта и вводится код для доступа к её данным;
- в открывшемся меню необходимо найти раздел для переводов, где выбирается опция для транзакции абоненту другого банка;
- в поле требуется ввести номер карты получателя;
- в завершении стоит ознакомиться с информацией о комиссии.
Перед окончательной отправкой средств стоит ещё раз перепроверить введённые данные. Это поможет отправить перевод строго по назначению. Так как транзакция может выполняться в течение нескольких дней, после окончания работы с терминалом необходимо сохранять чек до тех пор, пока не будет получено подтверждение об успешном завершении операции.
Условия транзакции
Банк «Открытие» считается одним из самых выгодных контрагентов при транзакциях. Если операция совершается между дебетовыми картами, в качестве комиссии снимается только половина процента от суммы, но не меньше 50 рублей. При переводе денег с кредитки ставки возрастают до 4.9% с суммы. А при работе с пластиком Сбербанка подобная операция приравнивается к снятию наличных на соответствующих условиях.
Перевод может быть выполнен в течение нескольких часов. Но при сильной загруженности системы срок проведения операции увеличивается. Поэтому в условиях прописано время выполнения запроса в 5 рабочих дней. Этот фактор требуется учитывать, если выполняется срочный перевод денег.
Существуют свои ограничения и на размер переводимой суммы. За один раз можно вывести со счета не более 75 000 рублей. Общая сумма переводов не может быть больше 600 000 рублей в месяц. Это необходимо учитывать при планировании финансовых операций.
Подведём итоги
Одним из достоинств карточек, выпущенных банком «Открытие», являются максимально удобные тарифы при транзакциях между другими кредитными организациями, в том числе Сбербанком России. Выполнить перевод можно несколькими способами: через официальный сайт, мобильное приложение, терминалы и отделения банка. Каждый из них имеет свои преимущества. При этом выбранный способ для перевода не отражается на лимитах операции, тарифных ставках и длительности выполнения запроса.