Как удобнее всего переводить деньги с ВТБ на карту Сбербанка?
На сегодняшний день компания ВТБ предлагает осуществлять переводы с карты банка на счёт в Сбербанке любым из четырёх способов, который удобен для клиента. Транзакции можно проводить через платформу «Яндекс. Деньги», банкоматы, кассы в филиалах банка или через систему «ВТБ Онлайн». К тому же последний из перечисленных вариантов не облагается комиссией. Все остальные взимают комиссию в размере от 1,2 % до 1,5% от суммы перевода. Самыми простыми, быстрыми и выгодными из всех инструментов для транзакции можно считать «Яндекс.Деньги» и банкоматы, комиссия в них самая маленькая.
Как перевести деньги с ВТБ на Сбербанк? Пошаговая инструкция:
На данный момент ВТБ и Сбербанк являются крупнейшими банками на территории РФ. Этот факт объясняет огромное количество запросов на транзакции денежных средств между компаниями.
Несмотря на это, клиенты сталкиваются с рядом проблем при переводе, основные из которых это комиссия взимаемая банками, а также множество этапов для совершения транзакции.
Существует несколько инструментов для перевода денег:
- Сервис электронных платежей «Яндекс.Деньги»
- Терминалы банка
- Кассы в филиалах компании
- Мобильный банк «ВТБ Онлайн»
Следует рассмотреть каждый из способов транзакции более детально, т.к. они отличаются комиссионными сборами и быстротой осуществления перевода. Для разных ситуация клиенту может подойти любой из предложенных вариантов для отправки денег с карты на карту.
Перевод денег с карты ВТБ на карту Сбербанка через сервис Яндекс.Деньги
Для этого вида перевода клиенту необходимо учесть следующие факторы:
- Карта ВТБ и карта Сбербанка должны быть выпущены в Российской Федерации. Например, если один пластиковый продукт выдан в Казахстане, а другой на территории РФ, то произвести транзакцию не получится.
- Также человеку, который решил совершить перевод, понадобится аккаунт на платформе «Яндекс.Деньги». Чтобы создать именную или идентифицированную учётную запись необходимо отправить изображение паспорта, а точнее страницу с фотографией. Сервис проверит личность клиента в течение 2-3 дней, а затем присвоит аккаунту статус именной.
Если оба этих пункта соблюдены, то:
- Откройте «Яндекс.Деньги» под своей учётной записью. Кликните кнопку «Денежные переводы», она находится слева. Или перейдите по этой ссылке: http://money.yandex.ru/transfer.
- В строке «Откуда» укажите карту, с которой будете переводить деньги, а в поле «Куда» выберете карту-получатель.
- Для отправки средств введите номер карты, дату истечения срока и CVC-код. Для счёта, который принимает деньги достаточно указать только номер пластика.
- Введите сумму, которую хотите перевести, а также адрес электронной почты, для отслеживания статуса транзакции. Затем кликните «Продолжить».
- На номер мобильного телефона, который вы указали, сервис отправит код. Введите эти цифры для подтверждения перевода.
Комиссии за перевод через Яндекс.Деньги(Юмани)
После всех вышеперечисленных шагов средства поступят на карту-получателя в течение несколько минут. За данную операцию взимается комиссия в размере 1,5 % от переведённой суммы, но не меньше 35 рублей.
Если клиент не зарегистрирован в системе «Яндекс.Деньги», то комиссия за аналогичную услугу составит 1,95% от суммы транзакции, но не меньше 40 рублей. Поэтому для пользователя выгоднее, сначала создать аккаунт на платформе, а затем проводить финансовые операции.
Перевод денег через банкомат ВТБ
Незадолго до настоящего времени руководители компании отменили ограничения по транзакциям в другие банки, и сейчас стало возможно переводить деньги через банкоматы.
Для проведения данной операции:
- Поместите карту в терминал ВТБ и введите пароль
- Нажмите «Платежи и переводы». Затем выберете из списка строчку «Зачисление на карту другого банка»
- Укажите номер карты, на которую осуществляется перевод, и нажмите «Далее». Затем введите сумму и кликните «Отправить».
Комиссии за перевод через банкомат банка ВТБ
Через несколько минут деньги поступят на карту получателя. Максимальный срок выполнения данной операции 3 рабочих дня. При этой транзакции снимается комиссия в размере 1,25% от суммы перевода, но не меньше 50 рублей.
Перевод в отделении ВТБ
Для совершения такого вида транзакции клиенту необходимо предоставить все реквизиты банковской карты: номер счёта, ИНН организации, БИК банка, корреспондентский счёт и т.д.
А также в отделение банка потребуют паспорт обратившегося за услугой человека, без этого документа банк вправе отказать в переводе.
- Клиенту необходимо прийти в отделение ВТБ и обратиться к оператору, с просьбой перевести деньги на счёт в другом банке.
- Менеджер оформит платёжное поручение, с которым клиент должен пройти в кассу (обычно они есть в каждом филиале).
- Далее кассир обработает данные обратившегося человека. Для проведения транзакции с расчётного счёта ВТБ необходима подпись его владельца. А для перевода с банковской карты, оператор предложит терминал для оплаты и снимет сумму и комиссионный процент от неё.
Комиссии за перевод с ВТБ на СБЕР через отделение банка
Этот вариант транзакции один из самых долгих (если сравнивать с системой «Яндекс.Деньги» и переводами через банкомат) он длится 1-3 рабочих дня.
При переводе в отделении банка взимается 1,5 % от всей суммы. Однако эта комиссия не может быть менее 200 рублей, и не может быть более 3000 рублей.
Учитывая все условия данного инструмента, он сможет пригодиться тем клиентам, которые перечисляют большую сумму. Для переводов в 3-6 тысяч рублей этот вариант не подойдёт.
Перевод через интернет-банкинг «ВТБ Онлайн»
Этот инструмент мог бы стать самым удобным для клиентов, если бы процесс создания аккаунта в «ВТБпро Онлайн» был проще.
Чтобы система стала доступна для клиента, ему необходимо прийти в любой из филиалов банка ВТБ и предъявить паспорт. Оператор поможет подключиться к сервису «ВТБ Онлайн», после чего пользователю придет унифицированный код и логин для входа в личный кабинет или приложение.
Подключить услугу и использовать её первые три месяца клиент сможет абсолютно бесплатно, но с 4 месяца сервис будет снимать 300 рублей в год за обслуживание.
К тому же подключение к интернет-банкингу сопровождается договором между банком и клиентом об оказании услуг финансовой организацией. В этом документе указаны все счета пользователя, которые открыты в ВТБ и их реквизиты. Там же прописаны условия и размер взимаемой платы за сервис.
Совершить перевод станет возможным сразу после создания аккаунта в «ВТБ Онлайн»:
- На официальном сайте компании ВТБ найдите кнопку «Интернет-банк» или перейдите по ссылке http://online.vtb.ru
- Введите персональный логин и пароль, который был выдан в отделении банка, позднее его можно сменить
- Затем переведите деньги на расчётный счёт. К сожалению, на данный момент не доступна функция перечисления средств напрямую с банковской карты.
- Слева на странице сайта найдите кнопку «Переводы в другой банк». На странице, которая откроется, вы увидите строки для заполнения реквизитов карты получателя. После введения всех данных кликните «Готово».
Комиссии за перевод через ВТБ Онлайн
Комиссия при использовании этого инструмента для транзакции составит всего 0,6% от всей суммы. Минимальная плата за услугу 20 рублей, а максимальная 1000 рублей.
Также этот способ перевода очень быстрый. За редкими исключениями, когда трафик сервера перегружен (например, праздничные дни), срок транзакции может достигать 3 рабочих суток.
Как удобнее всего переводить деньги с ВТБ на карту Сбербанка?
Удобство и выгода каждого инструмента для перевода зависит от цели отправителя.
Если клиент предпочитает экономить на комиссии, то ему подойдет транзакции через «ВТБ Онлайн».
Несмотря на этот положительный фактор, люди отказываются от данного инструмента из-за сложностей создания аккаунта, ежегодной платы за обслуживание и устаревшего интерфейса. Клиентам проще и привычнее использовать банкомат для переводов.
Что касается перечислений в отделениях банка, то услуга эта предоставляется дольше остальных и требует больше документов (паспорт отправителя и реквизиты счёта получателя).
К вышеперечисленным минусам также можно отнести минимальную комиссию в 200 рублей или 1,5 % от суммы перевода. Поэтому касса в филиале банка подойдёт тем клиентам, чей перевод превышает 10 000 рублей.
Транзакция через платформу «Яндекс.Деньги» и через банкомат выигрывает у других инструментов для перевода. Относительно небольшая комиссия, высокая скорость перечисления средств, простой и быстрый процесс отправки денег.
Подведём итог, если у клиента уже есть аккаунт в «ВТБ Онлайн», то лучше воспользоваться этим инструментом. А если его нет, то проще и быстрее будет перевести деньги через «Яндекс.Деньги» или банкомат.
Перевод с ВТБ на Сбербанк: комиссия и лимиты
Перевод денег с одной карты на другую – это самая часто осуществляемая операция между клиентами банковских учреждений. В этой статье мы расскажем о различных способах, как перевести деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка, а также о комиссии и лимитах.
Финансовый перевод с карты ВнешТоргБанка на карту Сбер
Для осуществления банковской операции отправитель должен знать определенные данные. Например, перевод с ВТБ на Сбербанк невозможен без указания реквизитов получающей стороны. Кроме номера банковской карты необходимы следующие данные:
- Номер счета в ПАО «Сбербанк».
- Банковский идентификационный код (БИК).
- Идентификационный номер (ИНН).
- Счет корреспондента.
Взять выше указанные данные можно обратившись в отделение Сбербанка, позвонив на горячую линию, а также в онлайн-сервисе «Сбербанк онлайн» или специализированном мобильном приложении. В последних двух случаях есть возможность запросить информацию на электронную почту.
Перевод между ВТБ и Сбербанком невозможен ни одним из указанных вариантов, если у отправителя есть только номер пластиковой карты получателя. Поэтому настоятельно рекомендуется предварительно узнать все реквизиты, чтобы потом можно было максимально быстро осуществлять операции.
Способы перевода
Скинуть с ВТБ на Сбербанк денежные средства держатели пластиковых карт могут несколькими способами. Например, через:
- Интернет банкинг.
- Приложение для смартфона.
- Онлайн сервис ВТБ.
- Банкомат.
- Отделение банка.
Отправить денежные средства с карточки ВТБ на пластик Сбербанка и наоборот через смс на номер 900, не предоставляется возможным. Этот способ переводов актуален только между клиентами Сбербанка.
Через интернет банкинг
Способ перечисления с пластика ВТБ на карту Сбербанка через интернет банкинг считается самым удобным.
Работает он аналогично сервису «Сбербанк онлайн». Воспользовавшись личным кабинетом, сделать отправку денег в удаленном режиме можно очень быстро. Для этого необходимо выполнить ряд простых действий:
- Зайти на официальный сайт банка.
- Авторизоваться в «Интернет банкинге», используя ранее установленный логин и пароль.
- Через личный кабинет зайти в раздел «Переводы и платежи».
- Нажать на кнопку «На карту в другой банк».
- В открывшемся окне указать номер пластика Сбербанка, сумму платежа и нажать на кнопку «Продолжить».
- Подтвердить ранее выполненные действия с помощью отправки кода, поступившего на номер телефона.
Воспользоваться этим способом могут только те клиенты ВнешТоргБанка, которые раньше лично в отделении банка подключали дополнительную услугу интернет банкинга.
С помощью телефона
Сейчас уже практически все банковские учреждения предлагают своим клиентам не только зарегистрироваться в личном кабинете на сайте, но и для дополнительного удобства еще скачать специальное приложение для смартфонов «ВТБ-Онлайн». Оно является аналогом интернет банкинга и тоже работает от интернета. Чтобы отправить деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка через телефон, необходимо зайти в приложение, найти там вкладку «Перевод» и ввести реквизиты получателя и сумму.
Перевести деньги по номеру телефона на карту Сбербанка возможности нет: данная процедура может совершаться только при переводе такому же клиенту ВнешТоргБанка.
Видео инструкция перевода в мобильном приложении:
Через сервис переводов ВТБ с карты на карту
С карты ВТБ перевести деньги на карту Сбербанка можно через недавно появившуюся новую услугу – сервис для пересылки с одного пластика на другой. Причем принадлежать они могут любому банку России. Для выполнения транзакции необходимо предпринять следующие действия:
- Перейти по ссылке на сайт https://www.vtb.ru/personal/platezhi-i-perevody/perevody-s-karty-na-kartu.
- Вписать реквизиты и получателя, и отправителя (номер карточки, срок ее действия, CW и CVC код).
- Под реквизитами получателя указать сумму платежа.
- Ввести число с картинки и завершить процесс нажатием на кнопку «Перевод».
В перечислении денег этим способом размер комиссии зависит от платежных систем пластиков.
Через банкомат
Отправить средства держатель карты ВнешТоргБанка клиенту Сбербанка может через банкоматы и терминалы, расположенные во всех городах России. Так как сейчас их установлено очень много, найти по близости работающий не сложно. Весь процесс выглядит следующим образом:
- В ближайшее банкоматное устройство или терминал вставляется карточка.
- Вводится пин-код, состоящий из 4 знаков.
- В меню выбирается раздел «Переводы на счет других банков».
- Вводятся реквизиты карточки получателя и сумма платежа.
- Подтверждаются все действия нажатием на кнопку «Перевести».
До совершения операции рекомендуется проверять остаток, чтобы примерно знать, какая комиссия при переводе прилагается к введенной вами сумме.
В конце важно не забыть забрать пластик обратно из банкомата или терминала.
Через отделение банка
Клиенты, у которых нет возможности воспользоваться мобильным банком, онлайн сервисом и терминалом, могут еще перевести с ВТБ на Сбербанк денежные средства, обратившись в отделение банка. Алгоритм действий выглядит следующим образом:
- Отправитель обращается в ближайшее территориальное отделение банка.
- Демонстрирует работнику банка свой гражданский паспорт.
- Оформляет соглашение на использование текущего счета.
- Ожидает, пока специалист выдаст платежку.
- С полученной платежкой подходит в кассу и оплачивает перечисление с учетом комиссии. В случае нахождения денег на банковском пластике сотрудник банка самостоятельно их снимет и отправит получателю на счет в Сбербанке.
Рекомендуется сразу не выбрасывать квитанцию, чтобы в случае чего, ею можно было доказать факт совершения перечисления.
Комиссия и лимиты
Перевести деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка без комиссии возможно только лишь в одном случае — если отправитель является держателем Мультикарты. Во всех остальных случаях процент взимается, и размер за одну операцию зависит от способа перевода. Например:
- Через отделение банка – 1,5% от суммы платежа, но не меньше 200 руб. и не больше 3 тыс. руб.
- С использованием интернет банкинга и мобильного приложения – 0,6%, но не больше 1 тыс. руб.
- В банкомате и терминале – 1,25%.
Используя дистанционные способы перевода средств, допускается только ограниченная сумма денег для отправки. Это нужно в первую очередь для безопасности средств владельцев карточек, так как сейчас часто встречаются случаи с мошенничеством и хакерством.
Лимиты делятся на два вида – месячные и суточные. Перед их установкой учитываются определенные факторы: способ перечисления и вид пластикой карточки, с которой отправитель высылает деньги.
Банк ВТБ на переводы устанавливает следующие ограничения:
- Размер одной операции – до 100 тыс. руб.
- Сумма всех совершенных перечислений в банкомате и терминале за один месяц – до 300 тыс. руб.
- Максимальный месячный лимит при переводе через сайт – до 1 млн. руб.
Затраченное время на перевод
Срок перевода денег с карты ВТБ на карту Сбербанка зависит от выбранного способа. Например, если отправитель решил воспользоваться мобильным банком или онлайн сервисом ВТБ, то получателю деньги будут зачислены практически мгновенно. Но на практике во всех пяти способах могут произойти сбои при отправке, и тогда максимальный период может достигать 3 банковских дней.
Отдельно следует отметить, что если платеж отправлен в четверг, то деньги дойдут до получателя в понедельник. Кроме того, на срок доставки влияет и время осуществления пересылки. Если это 19.00, то банк автоматически перенесет операцию на утро следующего дня.
Получила диплом с отличием об окончании высшего учебного заведения по направлению «Финансы и кредит». На протяжении пяти лет работает в одном из крупных банков страны и параллельно занимается написанием текстов на финансовую тематику, в том числе и про электронные деньги.