Перевод денег с оффшора на счет физ лица

Содержание

Зачем нужны оффшоры. Как вывести деньги из оффшора в Россию

Оффшоры используют компании из разных стран. Российский бизнес-сектор ведет в этой области активную работу. Принцип, по которому организована работа подобных структур, возможности, которые они предоставляют в вопросах упрощения налогообложения, делают их замечательным способом «упростить жизнь» предпринимателям. Законное, понятное стремление увеличить прибыли компании легально способствует росту популярности оффшоров, но просто создать их недостаточно. Нужно организовать перевод средств.

Задаваясь вопросом, как обналичить деньги через оффшор, многие бизнесмены прибегают к помощи приглашенных экспертов. Это правильный путь. Сделать все самостоятельно не под силу даже опытному предпринимателю. Есть нюансы, не заметные без глубокого «погружения в тему», понимания, зачем нужны оффшоры в конкретном случае.

Сотрудники «Прифинанс» подскажут, как заработать ‒ оффшор, создание, работа и все типы операций с ним давно стали одной из наших специализаций. Мы осуществляем клиентскую поддержку компании на протяжении всего времени сотрудничества. С нами можно быть уверенным в законности операций, полном контроле финансов, максимизации отдачи от них.

Особенности и преимущества работы с оффшорами

Для чего нужны оффшоры? Запутанность, стремительные изменения, непрозрачность отечественного налогообложения заставляют владельцев бизнеса искать способы легальной оптимизации расходов. Чтобы грамотно сочетать соблюдение законодательства и заботу о собственных доходах, можно использовать офшорные зоны. Если объяснять, что такое оффшоры, простым языком, то это отдельные страны или районы с упрощенным, льготным режимом. К отчетности здесь предъявляются легко выполнимые требования, многочисленные налоги нередко заменяются фиксированными пошлинами. Чтобы получать от оффшорной фирмы прибыль, нужно сначала вывести средства. Перечисление денег на вненациональные счета с помощью подобной компании ‒ распространенный вид внешнеэкономической деятельности, его механизм хорошо отработан. Он несложен, но требует внимательности, высокого уровня компетентности.

Стоит создать собственные компании. Многие, интересуясь, как выводят деньги в оффшоры, выбирают готовый бизнес. Надежность процедуры при этом страдает. Можно передать управление номинальному сервису (дирекции), поэтому собственная компания не отнимет у владельца много времени, внимания, а личная информация не будет внесена ни в один из учредительных документов. При этом (преимущество оффшора) контроль над деятельностью остается полностью в руках собственника. Так можно защитить свое имущество от посягательств, рейдерских захватов, обеспечить более щадящий уровень налогов, конфиденциальность всей информации. Безналоговые страны не связаны договоренностями о раскрытии данных, надежно защищают своих партнеров. Как же используются эти выгоды при переводе средств, как заработать ‒ оффшор действительно открывает много возможностей или сложности перевесят прибыльность? Среди преимуществ вывода денег можно назвать:

скорость, простоту операций ‒ купить чистый, готовый к использованию бизнес можно меньше чем за день (в «Прифинанс» помогут в этом);
низкие налоги, возможность воспользоваться посредничеством компании оффшора для уменьшения платежей на национальном уровне (нельзя забывать, что, даже работая по данной схеме, нужно платить в местные бюджеты);
адаптация оффшорной схемы под нужды бизнеса.

Варианты вывода средств при помощи оффшоров

Мы работаем со свободными зонами и юрисдикциями более 20 лет. Имеем эффективные механизмы, чтобы не ломать голову, как обналичить деньги через оффшор или вывести туда средства. Важно грамотно проработать схему, по которой компания будет интегрироваться в структуру головного (внутринационального) предприятия, чтобы не нарушить законодательство ни одной из стран. Среди базовых, наиболее прозрачных, простых и легальных инструментов:

Использование трансфертной оффшорной модели для ценообразования ‒ дочерняя структура в низконалоговой стране будет покупать товары у основных поставщиков, а конечный российский покупатель — у нее. Внутринациональный доход уменьшается, как и налогооблагаемая база. Экспортером может быть и отечественный бизнес ‒ товары будут поставляться компании оффшору по минимальным расценкам, а он перепродаст их конечному покупателю дороже, достигнув высокого уровня прибыльности. Можно использовать классические юрисдикции и страны, с предпринимателями которых установлены прочные бизнес-связи.
Поиск компании-посредника ‒ самая распространенная практика. Не избежать контроля инстанций, так как выводят деньги в оффшоры, в основном, те, кто заинтересован в уменьшении налогов. Национальная фирма-комитент договаривается с комиссионером из свободной зоны, по которой он будет осуществлять реализацию самостоятельно, за максимально допустимое для этого вознаграждение. Оффшоры участвуют в этом номинально, не несут расходы, и прибыль, полученная комитентом, будет составлять минимальный процент от той, что полагается комиссионеру (с зачислением на счет). Для таких операций выгодно использовать юрисдикции, требующие как можно меньше отчетности ‒ Доминикану, Сейшелы, Бермуды.
Договоры на услуги ‒ например, консалтинговые, экспертные, информационные, разработку ПО и так далее. Соглашения, которые заключаются с оффшорной фирмой, будут оплачиваться национальным заказчиком, и средства, переведенные на их счет, окажутся надежно защищены. Этот механизм не требует ведения предпринимательства, наличия товаров в физической форме и позволяет сотрудничать с европейскими государствами ‒ Великобританией, Германией и прочими.
Займы у оффшорной компании ‒ перечисление средств по долгосрочным договоренностям мало отличается от предыдущей модели (разве что не нужна документация об услугах). Это простой и легкий вариант, по которому у оффшорной единицы берется кредит, ей перечисляются проценты, а продолжительность выплат может достигать десятков лет. Необходимая документация — договор по займу, и стоимость обслуживания компании невелика. Чтобы не вызвать к себе вопросов со стороны госорганов, выбирайте юрисдикцию с хорошей репутацией ‒ Мальту, Европу, можно остановиться на Кипре.
Изменение прав собственности на активы ‒ они переводятся оффшорной структуре за пределами государства, поэтому прецедента по налогообложению не возникает, а конфиденциальность остается на высоком уровне.

Современные международные тенденции и оффшоры

В последнее десятилетие «прятать деньги в оффшорах» практически бессмысленно. Международные законы и транснациональные договоренности по обмену фискальной информацией ужесточились, как и требования к прозрачности операций компании, которые выдвигает ФАТФ и ОЭСР. Использование традиционной оффшорной схемы приведет, скорее, к нежелательному вниманию фискальных органов, чем к повышению прибылей. Чтобы сохранить эффективность бизнеса в новых условиях, предприниматели усложняют стратегии и выбирают более респектабельные юрисдикции. Для налоговой оптимизации в них используются:

льготы для нерезидентов, занимающихся определенным, поощряемым властями бизнесом — с оффшорной фирму будет роднить только фискальная лояльность государства;
территориальная градация налоговых зон — например, компании, основанные в американском штате Делавэр или азиатско-тихоокеанской СЭЗ, получают фискальные преференции;
разграничение ставок по уровню доходности, деятельности компании и т.д. — на подобные схемы перешел Кипр, Гонконг и прочие юрисдикции;
использование в оффшорной стратегии трастов, фондов, пароходств, риэлтерской или страховой компании и т.д.

Чем вам поможет «Прифинанс»

В компании «Прифинанс» вы получаете доступ к легальному, прибыльному бизнесу, созданному с учетом всех норм мирового права. Мы комбинируем традиционные стратегии и разрабатываем схемы с участием европейских, перспективных ближневосточных и азиатских юрисдикций. При регистрации оффшорной структуры мы оказываем комплексную поддержку — от открытия счетов до оформления лицензий в финтех-сфере. Компании, созданные при поддержке «Прифинанс»:

работают по правилам оффшорной юрисдикции — даже если в них входит открытие реального офиса, найм директора с оптом в финансовой области и работников-резидентов;
открывают предпринимателям доступ к перспективным мировым рынкам и направлениям работы (в т.ч. электронными деньгам и платежным системам);
обслуживаются после регистрации — мы помогаем в оформлении отчетов, составлении пакета документов для национальных регистраторов и банков и т.д.

Узнайте больше об оффшорной деятельности у наших сотрудников.

Источник

Как правильно выводить средства с корпоративного оффшорного банковского счета?

К сожалению, некоторые клиенты считают, что если они откроют корпоративный оффшорный банковский счет и личный банковский счет в том же или в другом иностранном банке, то смогут переводить деньги, со своего корпоративного счета, на личный счет как им вздумается. Между тем оффшорные банки обращают повышенное внимание и стараются усиленно понять экономический смысл проводок с вашего корпоративного банковского счета именно в пользу физических лиц. Своим клиентам я всегда советую придавать выводу средств с корпоративного оффшорного банковского счета на личный счет и счета третьих физических лиц такой смысл, который будет понятен отделу внутреннего мониторинга финансовых операций банка. Я предложу некоторые возможные трактовки и объяснения для платежей, которые поступают с вашего корпоративного оффшорного банковского счета на счета различных физических лиц, которые с наибольшей вероятностью будут благосклонно приняты иностранными банками.

В основном, перечисления на счета физических лиц, допускаются иностранными банками в пяти основных случаях:

Перечисление заработной платы, авторских гонораров, пенсий, алиментов, социальных пособий.
Перевод средств между счетами физического лица в другие банки. Вы можете послать деньги со своего личного счета в родной стране на свой личный оффшорный банковский счет. Если, все налоги уплачены и вам нечего опасаться, то перевод средств в иностранный банк вполне законен. Далее вы можете перечислять деньги в другие банки и вкладывать их на свое усмотрение.
Платежи, связанные с наследованием или дарением. Вы можете получать денежные перечисления от близких или дальних родственников, друзей, благодетелей. Если, перевод послан с личного счета, то у банка могут возникнуть вопросы в случае с большими суммами, которые во много раз превосходят изначальный и запланированный баланс на вашем счету.
Оплата за реализацию личного имущества, принадлежащего владельцу личного оффшорного счета. В этом случае вы можете получить оплату со счета оффшорной компании, продав оффшорной компании дом, здание, автомобиль или мебель в офис.
Любые платежи, носящие разовый характер и не являющиеся предметом коммерческой и/или иной подобной деятельности физического лица. Например – деньги в долг, помощь. Как владелец оффшорной компании вы можете одалживать деньги у своей компании.

Для проведения операций в коммерческих целях (расчеты за товары, услуги и т.п.) на физическое лицо или/и от физического лица свыше USD 30,000.00 (или эквивалент в другой валюте), необходимо заблаговременно предоставить в банк подтверждающий документ, т.е. копии заключенных договоров, контрактов, прочего. Если у вас есть персональный relationship manager в банке, то можно перед проведением сделки посоветоваться с ним или с ней.

При открытии личного оффшорного банковского счета вы заявляете объемы транзакций, которые будут приходить на счет и уходить с вашего личного оффшорного банковского счета. Естественно, любому иностранному банку больше понравиться картина, когда приходить на ваш счет будет много средств, а уходить мало. Естественно, что планируемые объемы и характер расчетов могут измениться и банк может попросить вас подписать новый договор или прислать в банк анкету с обновленной информацией. Если проводимые операции не будут соответствовать вашим заявленным суммам, то это привлечет отдел мониторинга банка и некоторые платежи, поступающие к вам на счет, могут временно заблокировать до предоставления вами уточняющей информации. Поэтому ответственно прописывайте в форме заявлении на открытие оффшорного банковского счета планируемые объемы транзакций и валюты. Вы также сами устанавливаете свой лимит по объему и количеству банковских транзакций в день.

Если вы являетесь владельцем корпоративного оффшорного банковского счета, то вы можете выводить деньги для оплаты бонусов своих сотрудников, а также средства для личных расходов не только через личный банковский счет, но и через корпоративную платежную систему. Корпоративная платежная система может быть организована даже с оффшорными анонимными банковскими картами. Пример и описание оффшорной корпоративной платежной системы вы можете найти здесь:

Я могу помочь с приобретением подобных карт или с выпуском большого количества платежных карт, которые вы сможете раздать своим сотрудникам и делать проводки для выплаты заработной платы, командировочных и хозяйственных расходов. Естественно, необходимо предоставить логическое обоснование заказываемого вами количества карт менеджеру вашего корпоративного счета с описанием цели, назначения и планируемых объемов расчетов при помощи платежных карт. Естественно, что на каждую карту должен быть заявлен носитель и банку должна быть предоставлена нотариально заверенная копия паспорта данного носителя карты, а также доказательство адреса проживания.

В любом случае, при выводе средств с корпоративного оффшорного банковского счета вне зависимости от суммы платежа при создании платежного распоряжения онлайн в графе «Назначение платежа» (Payment Reference) принято указывать номер и дату контракта, счета (invoice) и конкретную цель платежа. Общие обтекаемые формулировки, такие как, например, “spares”, “industrial equipment”, “securities”, “goods”, “services”, “consulting”, “marketing” оставьте в прошлом. Такие описания платежных поручений, можно использовать только для того, чтобы привлечь отдел мониторинга иностранного банка.

При проведении платежей на сумму от USD 50,000.00 (или эквивалентную в другой валюте) за «консультации», «маркетинговые исследования», периодические и/или разовые «аналитические отчеты», «прогнозы» необходимо в обязательном порядке заранее предоставлять оффшорному банку контракты и сопутствующие документы (по e-mail). Платежи за услуги и ценные бумаги с корпоративного счета попадают под дополнительный мониторинг зарубежных банков, так как сложно определить необходимость той или иной услуги для деятельности оффшорной компании, как и обосновать приобретение ценных бумаг неизвестного эмитента.

Любой иностранный банк имеет право запросить дополнительную информацию и документы, подтверждающие или уточняющие экономическое обоснование той или иной международной или внутренней транзакции.

В случаях, когда иностранный банк запрашивает дополнительную информацию и документы о клиенте или о какой-либо из операций клиента – поторопитесь ее предоставить! Дополнительная информация иностранным банком может быть запрошена и при зачислениях на личный или корпоративный счет и в случае с исходящим платежам в необычном объеме или валюте. Информацию по таким платежам во всех случаях лучше предоставлять заранее, и в любом случае не позднее, чем в течение 2-х рабочих дней.

При работе с иностранным банком всегда легче предупредить и предотвратить, чем сочинять договора в самый неподходящий момент. Очень советую прочитать одну из нижеперечисленных статей своего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах:

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно