Перевод денег с расчетного счета ооо на карту физ лица сбербанк - Uchenik.top

Содержание

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн сделать перевод на личную карту

В сегодняшней статье поговорим о том, что представляет собой карта для бизнеса от Сбербанка. Разбираемся, зачем нужна такая карточка предпринимателям и выясняем, как в Сбербанк-Бизнес сделать онлайн-перевод на личную карту.

Бизнес-карта «Сбера»

Дебетовая бизнес-карта Сбербанка для ИП и ООО предназначена для круглосуточного доступа владельца карты к деньгам, которые находятся на расчетном счете компании. У бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц большие возможности:

платежи и покупки без комиссии;
снятие наличных в банкоматах с повышенным лимитом;
управление средствами в онлайн-банкинге;
регулярные скидочные акции для держателей «пластика»;
кэшбэк до 10% с покупок.

Для небольших предприятий Сбербанк выпускает неограниченное количество карточек. Тарифы для ИП на бизнес-карты Сбербанка:

годовое обслуживание – 250 рублей в месяц;
суточный лимит – не более 170 тысяч рублей или 3 тысяч долларов;
СМС-оповещения – 60 рублей в месяц;
лимит на внесение наличных по карточке не установлен;
комиссия за снятие наличных по бизнес-карте Сбербанка – 3%, не менее 390 рублей.

Обслуживание бизнес-карты Сбербанка стоит оплатить на год вперед. Сбербанк сделает скидку, годовое обслуживание бизнес-карты будет стоить 2500 рублей.

Заявку на получение корпоративной карты можно написать при оформлении РКО в Сбербанке.

Предприниматель вправе обратиться в ближайший офис и для того, чтобы отказаться от бизнес-карты Сбербанка. Эти операции можно выполнить после авторизации в онлайн-банкинге «Сбера» – логин и пароль предприниматель получает при открытии РКО.

Активация бизнес-карты Сбербанка проводится сотрудником финансовой организации при получении «пластика». Держатель вправе самостоятельно активировать карточку в ближайшем банкомате. Нужно вставить карточку в терминал и ввести ПИН-код.

Перевыпуск бизнес-карты Сбербанка проводится бесплатно – СМС-служба банка любезно напомнит об окончании срока использования. При утере карточки нужно обратиться в ближайший офис банка и написать заявление на перевыпуск. Срок изготовления бизнес-карты Сбербанка – до 14 календарных дней.

Как онлайн перевести деньги на обычную карту с бизнес-карты Сбербанка

Возможности карты Сбербанк-Бизнес не ограничиваются представительскими и командировочными расходами. Через Сбербанк-Бизнес можно онлайн провести перевод денег на карту физического лица. Для этого:

пройдите авторизацию на портале Сбербанк-Бизнес;
выберите вкладку «Платежи и переводы»;
нажмите ссылку «Контрагенту»;
введите реквизиты получателя-физического лица;
нажмите на кнопку получения СМС-кода;
введите код и нажмите кнопку «Отправить в банк».

Статус исполнения платежного поручения можно отслеживать в реальном времени. Эта инструкция подходит для перевода средств на личную карточку. Если требуется отправить деньги с бизнес-карты на расчетный счет юридического лица в Сбербанке, то в назначении платежа необходимо указать, кому предназначен перевод. Вместо реквизитов физического лица в поля для заполнения нужно вписать реквизиты контрагента (поставщика услуг или товаров).

Установить лимит карты можно онлайн в Сбербанк-Бизнес. Для этого в разделе услуг клиент выбирает ссылку «Установить лимит», затем ввести в поле для заполнения желаемую сумму ограничения. Положить деньги на бизнес-карту Сбербанка можно в любом банкомате детища Грефа. Как пополнить «пластик»:

вставьте карточку в терминал;
введите ПИН-код;
выберите пункт «Внесение наличных»;
вставьте купюры в купюроприемник;
дождитесь завершения обработки запроса, нажав кнопку «Подтвердить».

Зачисление денег на карточку может занимать до суток, но обычно средства сразу проявляются на балансе. Снять деньги с карты Сбербанк-Бизнес можно в любом банкомате банков-партнеров. За получение клиентом наличности банк взимает комиссию.

Преимущество бизнес-карты Сбербанка в льготных условиях обслуживания и кредитования малых предприятий. Карточку могут получить только владельцы РКО в «Сбере». Выбрать банк для открытия расчетного счета, а затем и бизнес-карточек можно на портале TvoeDelo.online. В помощь предпринимателям – удобные навигационные фильтры и онлайн-консультации специалистов.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.

Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!

Источник

Сбербанк Бизнес Онлайн: перевод средств со счета на карту физического лица

Владельцы бизнеса и предприятий для повышения эффективности своей деятельности могут подключить сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Он дает возможность контролировать баланс и управлять деньгами, в том числе переводить средства со счета на карту физ. лица.

Перевод средств со счета ИП на карту физического лица в Сбербанке

Очень просто перевести деньги со своего счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для начала пользователю необходимо пройти процедуру регистрации в отделении банка. Онлайн-сервис для организаций и ИП отличается от интернет-банка для частных клиентов. Услуга подключается после предоставления в представительство банка пакета документов. Перечень необходимых бумаг можно уточнить у менеджера.

После получения сведений учетной записи клиент может в любое время авторизоваться в личном кабинете сервиса, совершать платежные операции и контролировать баланс. Владельцу бизнеса не придется для каждой расходной операции посещать банковское отделение.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет переводить деньги на карты физических лиц. Для перечисления средств на карточку недостаточно знать номер пластика, при проведении операции указываются полные реквизиты счета.

Инструкция для перевода средств со счета ИП на карту:

войти в онлайн-сервис;
выбрать раздел «Услуги»;
сформировать платежное поручение контрагенту;
ввести сумму перевода;
указать счет, с которого списываются деньги;
заполнить поле БИК банка, после чего автоматически отобразися название банка и корреспондентский счет;
ввести полные реквизиты карточного счета;
в графе «Назначение платежа» указать цель перевода денег;
подтвердить операцию СМС-кодом.

Деньги могут быть переведены на карту индивидуального предпринимателя, при этом он выступает ее держателем как физическое лицо. В назначении платежа вводится текст «На личные нужды». Представлять отчет в налоговый орган о расходованных средствах в таком случае не нужно.

Если средства переводятся на карточки других лиц, в назначении платежа обязательно следует указать цели перевода и подготовить соответствующие документы.

Иногда совершить оплату не удается. Отказ в проведении операции может произойти по следующим причинам:

Недостаточно средств, возможно, отправитель не учел размер комиссии.
Превышение суточного лимита по расходным операциям. В таком случае перечислить деньги можно на следующий рабочий день.
Наложение ареста на счета по запросу судебных приставов ограничивает доступ к средствам. Воспользоваться деньгами можно только после снятия ограничения. Обратитесь к приставу и уточните причину ареста.
В редких случаях деньги невозможно перечислить из-за технического сбоя. Попробуйте повторить операцию через некоторое время.

Важно! Получатель должен сообщить отправителю сведения о своем карточном счете. Узнать их можно по телефону «горячей линии», в личном кабинете пользователя либо в ближайшем отделении банка.

Деньги поступают физ. лицу в течение одного рабочего дня. Максимальный срок зачисления – 3 суток.

Дистанционный сервис пока не пользуется широкой популярностью среди индивидуальных предпринимателей. Однако пользователи, которые подключили услугу, отмечают удобство сервиса и понятный интерфейс.

Через отделение

Перевести деньги со счета ИП на карту физического лица можно в отделении банка. При обращении в офис необходимо иметь при себе паспорт и знать реквизиты карты получателя. Также потребуется указать филиал, в котором физ. лицо открыло карточку.

Сообщите сотруднику банка о намерении перевести средства. Специалист самостоятельно заполнит форму платежного поручения, клиенту останется лишь оплатить комиссионный сбор.

Комиссии

Перевод средств со счета ИП на его собственные карты осуществляется без комиссии. Также бесплатно переводятся деньги на карточку третьего лица, если пластик оформлен в том же отделении, где открыт расчетный счет ИП.

Перечисление на карту другого лица потребует оплаты комиссии в отделении в размере 1,5%. Установлены ограничения: минимальный размер сбора – 30 рублей и максимальный – 1 000 рублей.

Через дистанционный сервис отправлять средства можно с меньшей комиссией, составляющей 1%. Интернет-банк позволяет экономить не только время, но и деньги.

Перевод с расчетного счета организации на карту

Организации также могут перечислять средства на карты физических лиц. Цели перевода могут быть следующими:

перечисление заработной платы;
выдача подотчетной суммы;
перевод заемных средств;
плата за товары или услуги, предоставляемые физическим лицом.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у предприятия расчетный счет открыт в Сбербанке, то все расходные операции можно совершать через онлайн-сервис в считанные минуты. Для повторяющихся платежей можно сохранить шаблон и при следующей транзакции не тратить время на заполнение реквизитов.

Алгоритм действий для перечисления средств:

Войдите в личный кабинет сервиса.
Выберите раздел «Услуги».
Найдите категорию «Платежные поручения» и кликните клавишу «Создать».
Укажите номер БИК, в полях автоматически заполнется наименование банка и корреспондентский счет.
Заполните реквизиты карточного счета получателя.
Введите сумму платежа.
Подтвердите операцию кодовой комбинацией, указанной в СМС-сообщении.

Заполнение полных реквизитов получателя занимает много времени. Поэтому при длительном сотрудничестве с контрагентом рекомендуется сохранять его реквизиты. В дальнейшем для проведения платежа нужно будет указывать только сумму.

Чек о проведенной операции сохраняется в личном кабинете пользователя. При необходимости его можно легко найти и распечатать.

Через отделение

Не все организации, имеющие расчетный счет в Сбербанке, совершают платежи через интернет-сервис. Некоторые предприятия продолжают проводить платежи в отделении банка.

Для перевода средств на карточку физического лица посетите филиал банка. Отправителю при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Специалисту Сбербанка передаются данные реквизитов получателя, и сообщается сумма платежа.

В среднем деньги поступают на карточку получателя через 1-3 рабочих дня. Комиссия за перевод при обслуживании в отделении выше, чем при использовании интернет-сервиса.

Комиссии

Размер комиссионного сбора за перевод денег со счета юридического лица на карту физ. лица зависит от суммы платежа. Следует учитывать ежесуточный расходный лимит, если сумма платежа выше, система не пропустит перевод.

За переводы до 300 тысяч рублей удерживается 0,5%, от 300 тысяч рублей до 1,5 млн рублей – 1,5%. Максимальный размер сбора – 4% для сумм, превышающих 5 млн рублей.

Перевод средств со счета на счет

Если требуется перевести деньги со счета организации на счет других предприятий или пользователей, то операция проводится по схожему алгоритму. При использовании сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн нужно выполнить ряд действий:

Авторизоваться в личном кабинете.
В разделе «Услуги» сформировать платежное поручение.
Если реквизиты получателя уже есть в справочнике, заполняется только сумма перевода.
При отсутствии реквизитов получателя в базе банка необходимо заполнить вручную все сведения.
Подтвердить платеж СМС-кодом.

В отделении Сбербанка платеж проводится при предъявлении паспорта и указании полных реквизитов счета получателя.

Таким образом, дистанционный интернет-сервис для владельцев бизнеса позволяет экономить время на совершение платежей и переводов. Деньги можно быстро перечислить на карточку физ. лица по реквизитам, для этого потребуется только устройство с выходом в интернет.

Источник

Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

перевод зарплаты;
перечисление подотчетной суммы;
выдача займа;
оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
представительские расходы и командировочные;
иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.

Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.

Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:

цель;
сумма;
период пользования деньгами;
банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
дата.

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

Обратитесь к клиентскому менеджеру.
Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
Введите сумму и подтвердите платёж.
Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

Авторизуйтесь в системе.
В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
Укажите все необходимые данные получателя.
Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Это один из лучших банков для бизнеса!

Тарифный план	Ноль	Начало	Развитие	Корпоративный
Лимит	до 150 тыс. руб. бесплатно	до 400 тыс. руб. бесплатно	до 1 млн руб. бесплатно	до 10 млн руб. бесплатно
Комиссия при превышении лимита	Свыше 150 000 рублей — 300 рублей за каждые 10 000 рублей	Свыше 400 000 рублей — 1 250 рублей за каждые 50 000 рублей	Свыше 1 000 000 рублей — 2 000 рублей за каждые 100 000 рублей	Свыше 10 000 000 рублей — по согласованию

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Тарифный план	Ничего лишнего	Оптимальный	Безлимитный
Лимит	без ограничений	до 300 тыс. р.	до 500 тыс. р.
Комиссия при превышении лимита	0 р.	Для ИП: до 300 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 300 тысяч до 500 тысяч — 1%, до 1 миллиона — 3%, свыше миллиона — 5%. Для юр. лица: до 200 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 200 тысяч рублей до 500 тысяч рублей — 3%, свыше — 5%.	Для ИП: до 500 тысяч рублей без комиссии, до 1 миллиона рублей — 1%, до 2 миллионов — 3%, свыше — 5%. Для юр. лица: до 300 тысяч без комиссии, от 300 тысяч до 1 миллиона — 3%, от 1 миллиона — 5%.
Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов	0 р.	19 р.	0 р.

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Тарифный план	Комиссия при переводе онлайн
Стартап	89 р.
Базовый	20 р.
Торговый	20 р.
Всё включено	0 р. на первые 200 платежей в месяц

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

Простой	Продвинутый	Профессиональный
До 400 тыс. р.: 1,5% + 99 р.	До 400 тыс. р.: 1% + 79 р.	До 800 тыс. р.: 1% + 59 р.
От 400 тыс. до 1 млн р.: 5% + 99 р.	От 400 тыс. до 2 млн р.: 5% + 79 р.	От 800 тыс. до 2 млн р.: 5% + 59 р.
Более 1 млн р.: 15% + 99 р.	Более 2 млн р.: 15% + 79 р.	Более 2 млн р.: 15% + 59 р.

Бесплатные лимиты при переводе на личную карту Тинькофф со счета ИП будут следующими:

Тариф:	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Дебетовая	Бесплатно до 150 000 р.	Бесплатно до 300 000 р.	Бесплатно до 500 000 р.
Кредитная	Бесплатно до 250 000 р.	Бесплатно до 400 000 р.	Бесплатно до 500 000 р.

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.

Источник