Международный безналичный перевод
Международный перевод со счета на счет
Если вам нужно перевести наличные деньги получателям за границей. Получатель может получить сумму перевода на свой зарубежный счет.
Основная информация
| Валюта | Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.) 1 |
| Срок исполнения перевода | Максимально – 2 рабочих дня |
| Максимальная сумма | Без ограничений 2 |
| Возможность отмены перевода | Есть |
Комиссия за перевод
| Получить наличные 3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке | |
| Рубли РФ | 2% мин. 50 руб. макс. 1500 руб. |
| Иностранная валюта | 1% мин. 15 долл. США макс. 250 долл. США |
1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.
2 Для некоторых видов переводов при сумме более 5000 долл. США (или эквивалент в рублях или евро) могут потребоваться подтверждающие документы назначения платежа.
3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно уточнять
С информацией о переводах из-за рубежа в Сбербанк можно ознакомиться по ссылке
Обратитесь в отделение Сбербанка. Вам пригодятся:
— документ, удостоверяющий личность (паспорт);
— номер счета получателя* и его фамилия, имя (отчество при наличии) латинскими буквами;
— реквизиты банка-получателя (SWIFT-код банка**, наименование банка, город и страна его расположения);
— при переводе российских рублей в иностранный банк, не имеющий корреспондентского счета в ПАО Сбербанк, дополнительно требуется предоставить БИК-код российского банка-посредника, номер корреспондентского счета банка получателя в российском банке-посреднике.
* Номер счета получателя может быть указан в формате IBAN (при отправке в страны Евросюза и в страны, входящие в Единую Экономическую зону, содержит до 34-х символов).
** Для переводов из-за рубежа в Сбербанк достаточно использовать единый SWIFT-код Сбербанка (SABRRUMM).
Однако если выплата перевода должна производиться наличными, рекомендуется указывать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором Вы планируете получение перевода.
Со списком SWIFT-кодов филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа можно ознакомиться здесь.
Перевод денег в другую страну через сбербанк
Перевод в офисе банка со счёта
1% от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $
2% от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 1500 ₽
Перевод в офисе банка без открытия счёта
1,5% от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $
2% от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 2000 ₽
Лимиты на перевод
Перевод в офисе банка со счёта
Без ограничений*, но при переводе
более 10 000 $ понадобятся
подтверждающие документы
Перевод в офисе банка без открытия счёта
*Для целей переводов, по которым Банком России не установлены ограничения
Кто относится к резидентам и нерезидентам?
К резидентам относятся:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а также постоянно проживающие в России на основании вида на жительство, предусмотренного российским законодательством, иностранные граждане и лица без гражданства;
б) юридические лица, зарегистрированные в государственных органах по месту проживания, нахождения и в связи с этим обязующееся подчиняться действующему законодательству Российской Федерации.
К нерезидентам относятся:
а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом;
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательствами иностранных государств и находящиеся за пределами территории России.
Сколько идёт международный перевод?
Обычно международные переводы идут от 1 до 5 банковских дней — точный срок зависит от банков-посредников.
В редких случаях перевод может идти дольше из-за дополнительных проверок в банках-посредниках перевода.
Если через 5 банковских дней получателю не пришёл перевод, обратитесь в офис банка, в котором перечисляли деньги, и напишите запрос на розыск перевода.
Могу ли я перевести рубли за границу?
Нужно ли мне открывать счёт в Сбербанке, чтобы отправить международный перевод?
А может ли адресат SWIFT-перевода получить деньги наличными?
Могу ли я перевести валюту в другой банк в России по системе SWIFT?
Могу ли я отправить SWIFT-перевод на Украину?
Зачем сотрудники банка запросили у меня документы для валютного контроля?
Когда могут понадобиться документы для прохождения валютного контроля?
Документы для валютного контроля могут понадобиться
- для переводов по России или для переводов в другую страну на сумму больше 10 000 $ или эквивалента в другой валюте
- при покупке ценных бумаг за границей
- при переводе денег на свой счёт в иностранном банке.
Возможны и другие ситуации.
Как предоставить документы для валютного контроля, если я отправляю перевод через Сбербанк Онлайн?
Какие реквизиты банка-получателя мне нужно знать для перевода?
Вам понадобятся SWIFT-код, БИК или полное наименование и адрес банка. Удобнее всего переводить деньги по SWIFT-коду: он позволяет быстро и точно найти правильный филиал банка, т.к. содержит в себе подробную информацию о нём, включая страну и местоположение.
Заранее уточните SWIFT-код банка-получателя — это поможет избежать ошибок и ускорит процесс оформления перевода
Какие реквизиты Сбербанка нужны, чтобы сделать перевод из-за рубежа?
Для перевода достаточно единого SWIFT-кода Сбербанка — SABRRUMM. Но если хотите получить перевод наличными, рекомендуем указать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором собираетесь получить деньги.
Что такое SWIFT-код?
SWIFT-код — это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при международных переводах денег между банками.
SWIFT-код содержит 8 или 11 символов и состоит из следующих значений:
Что такое БИК?
У меня нет SWIFT-кода или БИКа банка-получателя. Как сделать перевод?
Почему получателю пришла неполная сумма перевода?
В переводе могут участвовать несколько банков-посредников, каждый из которых на своих условиях спишет комиссию из суммы перевода. К сожалению, размеры комиссий не всегда известны заранее.
Чтобы получателю гарантированно пришла вся сумма, воспользуйтесь услугой Fullpay и оплатите фиксированную комиссию при переводе денег. В этом случае Сбербанк возьмёт на себя обязательства по оплате всех комиссий банков-посредников, даже если они превысят фиксированную комиссию.
Что такое Fullpay и почему за нее взимается комиссия?
Fullpay — это фиксированная комиссия, после уплаты которой вы будете уверены, что вашему адресату придет полная сумма перевода, невзирая на комиссии банков-посредников.
Схема работы Fullpay:
В какой валюте можно отправить перевод?
Вы можете отправить перевод со счета в рублях, долларах, евро, а также в любой из 8 валют: фунты стерлингов Соединенного королевства, японские йены, швейцарские франки, шведские кроны, норвежские кроны, датские кроны, канадские доллары, сингапурские доллары.
Возможность наличного перевода валюты в конкретном офисе банка, отличной от рублей, долларов и евро, уточняйте по телефону контактного центра.
Нюансы перечисления средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн
Международные отправления по-прежнему остаются почти такими же востребованными среди клиентов Сбербанка, как и денежные отправления по России. Поэтому неудивительно, что клиенты крупнейшей финансовой структуры РФ хотят знать, как перевести деньги за границу через сервис Сбербанк Онлайн. В особенности этот вопрос заботит тех людей, кто нуждается в проведении срочного отправления за рубеж.
Международные отправления могут зачисляться как на банковскую карту, так и на банковский счет. Также есть возможность получения таких отправлений в виде наличных в одном из банковских отделений. Поэтому такие транзакции принято делить на наличные и безналичные.
О возможности перевода средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн
На сегодняшний день перевести деньги за границу физическому лицу на его банковский счет или платежную карту с помощью онлайн-сервиса Сбербанк Онлайн невозможно, что обусловлено определенной спецификой проведения SWIFT-платежей. При этом представители банка заявляют о том, что в скором времени стоит ожидать внедрения возможности международных переводов на карты физических лиц других банков. Поэтому для того, чтобы отправить деньги за границу, необходимо использовать другие банковские инструменты и сервисы.
Если у получателя за границей есть карта Сбербанка
В том случае если получатель денежных средств, находящийся за границей, имеет карту Sberbank, то для того, чтобы отправить ему средства, можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или же онлайн-банком Сбербанк Онлайн.
Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:
- Для начала нужно создать СМС-запрос на номер 900, который будет включать в себя такую запись, как «Перевод 9хххххххх sss», в котором:
- ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;
- sss — это сумма отправляемых денежных средств.
- Далее нужно отправить на номер 900 запрос и после подтвердить проведение такой операции. Через несколько секунд на телефонный номер клиента придет SMS-сообщение с кодом подтверждения проводимой транзакции. Код подтверждения будет валидным на протяжении 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита придется повторять запрос.
- После этого происходит автоматическое списание денег с банковской карты отправителя на пластиковую карточку лица, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги на карточный счет получателя будут зачислены от нескольких секунд до нескольких минут.
Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.
Также можно воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Для того чтобы перевести деньги в иностранный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:
- осуществить вход в персональный пользовательский кабинет системы Сбербанк Онлайн;
- перейти на страницу отправлений и банковских платежей;
- далее нужно выбрать способ пополнения по номеру карты или номеру телефона;
- вводим требуемые системой данные и размер осуществляемого отправления. При этом можно выбрать пункт об отправке СМС-сообщения получателю о проведении этой операции;
- для окончательного проведения транзакции останется ввести код подтверждения, который придет на номер телефона отправителя.
Оба из перечисленных способов позволяют отправлять деньги за рубеж без комиссии.
Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк
Также существует ряд альтернативных способов отправки денег за границу или в иностранный банк через Sberbank.
Следующие способы позволяют переводить наличные средства через Сбербанк:
- наличный срочный перевод через систему «Колибри». Этот способ идеально подойдет тем, кому срочно нужно отправить деньги в Беларусь или Казахстан. При этом отправить деньги, а также их получить можно только в отделении Сбербанка. Перевод средств осуществляет за час. Размер дополнительной платы составляет 1% от суммы перевода;
- срочная отправка денег за границу MoneyGram. Этот сервис позволяет клиентам Sberbank отправлять средства в другие страны. Сейчас подобные переводы могут осуществлять почти в 200 стран мира. Скорость осуществления перевода в среднем составляет 10 минут. Минимальная комиссия этого сервиса составляет 2 доллара;
- международные наличные отправления, позволяющие отправлять деньги получателям средств, находящимся за границей. Подобный перевод позволяет отправлять как рубли, так и иностранную валюту. Деньги могут отправляться на банковский счет или руки получателю. Средний срок исполнения составляет два дня. При этом максимальная сумма отправки денег не может превышать 5 000 долларов. Размер дополнительного сбора, в зависимости от суммы транзакции, составляет от 1 до 2%.
Также можно воспользоваться следующими безналичными типами отправлений:
- переводы по международному направлению между банковскими счетами;
- перевод на счет другого иностранного банка. Подобная транзакция проводится в течение двух банковских дней. При этом отсутствуют любые ограничения по сумме. В зависимости от размера операции, дополнительный сбор составит от 1 до 2% от суммы транзакции.
Важно! Существуют определенные ограничения, касающиеся международных отправок денег на Украину. Поэтому перед отправкой средств на Украину нужно уточнять все детали транзакции.
Комиссии и ограничения
В независимости от страны получателя, при использовании сервиса «Колибри» размер комиссии составит 1% от суммы перевода. При этом существуют граничные размеры осуществляемой операции. Так, к примеру, минимальный размер перевода не может быть меньше 150 рублей. При этом максимальный размер отправления не может превышать 3 000 рублей.
В зависимости от страны получателя, размер комиссии в рамках сервиса MoneyGram будет варьироваться. Также на ее размер влияет сумма осуществляемой транзакции. При отправке денег в Израиль и страны СНГ комиссия составит от 2 до 90 долларов. Если же речь идет об отправке денег в страны дальнего зарубежья, то комиссия в этом случае будет колеблется от 12 до 300 долларов. Дополнительный сбор при перечислении в Китай будет составлять от 2 до 80 долларов.
Размер комиссии при осуществлении международного наличного перечисления будет прямо зависеть от используемой для этой операции валюты. На рублевые отправления распространяется комиссия в 2%. Ее размер не может быть меньше 50 рублей и больше 2 000 рублей. Перечисления в иностранной валюте осуществляются с комиссией в 1%. При этом ее размер не может быть меньше 15 долларов и больше 200 долларов.
Кроме того, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность проведения безналичных операций по отправке денег за границу. В этом случае средства будут зачислены на банковский счет получателя. Комиссия составит 2% от суммы отправляемых средств, в случае отправки рублей. Если же отправляется иностранная валюта, то дополнительный сбор будет равен 1% от суммы проводимой операции.
В любом случае, для получения более точной информации о комиссиях рекомендуется лично обратиться в отделение Сбербанка.