Новая комиссия Сбербанка за переводы на карту с мая 2020 г. Как обойти?
Краткое содержание:
Сбербанк стал уже выставлять счета своим клиентам за переводы внутри банка, но не по всем переводам, а только в том случае, если сумма перевода с вашей карты составляет больше 50 000 рублей за месяц.
Например, вы отправляете кому-то 20 тысяч рублей – это ещё без комиссии. Потом отправляете 30 тысяч рублей – это тоже без комиссии, а потом отправляете, скажем, 1000 рублей – вот с этих денег, которые уже превышают 50 000 рублей за календарный месяц, Сбербанк с вас потребует комиссию – 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.
Позиция банка
Это было введено в мае 2020 года и некоторые СМИ заявили о том, что это какой-то саботаж со стороны Сбербанка, что в условиях пандемии зеленый банк хочет каким-то образом заработать деньги на людях, вводя такую комиссию.
Сбербанк, в свою очередь, поясняет, что такая комиссия является компенсацией за выпадающие доходы после отмены комиссии за межрегиональные переводы. То есть, раньше была комиссия для переводов между разными областями России. Сейчас эта комиссия убрана по требованию Центробанка, но у Сбербанка такие переводы составляли какую-то часть их дохода, какую именно – они не раскрывают, но видимо довольно существенную.
Сбербанк утверждает, что довольно небольшое количество людей столкнется с этой комиссией, потому что большинство людей 50 тысяч рублей в месяц со своей карты не переводит.
С точки зрения клиента, такое нововведение скорее бьет по репутации банка, чем приносит прибыль, потому что в большинстве банков комиссии для переводов либо нет, либо лимиты значительно выше, чем 50 000 рублей, например 500 000 рублей в месяц.
Способы сэкономить
В Сбербанке можно платить комиссию не только по конкретному переводу, а сделать такую подписку, которая стоит от 134 рублей в месяц, если вы сразу покупаете подписку на один год, и до 199 рублей, если оформлять подписку на один месяц.
В этом случае все переводы внутри Сбербанка будут для вас бесплатными на протяжении оплаченного периода.
Но если вам эти деньги платить не хочется, или у вас довольно редкая ситуация, когда нужно перевести деньги на другую карту Сбербанка, то можно выбрать еще один способ.
У Сбербанка есть возможность расширить лимит вашего перевода еще на 50 тысяч рублей за 99 рублей. То есть вы заплатите 99 рублей и еще 50 тысяч можете отправить без какой-то дополнительной комиссии.
Система быстрых платежей
Сбербанк неоднократно был оштрафован Центробанком за невыполнение требования присоединения к системе быстрых платежей. Это такая квазигосударственная система, которая создана для того, чтобы переводить деньги от одного человека другому по номеру телефона.
Сбербанк долго сопротивлялся, но уже объявил о том, что начал техническое тестирование этой системы и обещает с июня её запустить. Все клиенты Сбербанка смогут переводить деньги на карты других банков по номеру телефона, привязанного к карте.
Уже сейчас утвержден порядок, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц по системе быстрых платежей тоже происходят без комиссии. Соответственно, как только Сбербанк введет у себя эту услугу, должен появиться дополнительный лимит в размере 100 тысяч рублей для перевода по номеру телефона через систему быстрых платежей.
Перевод клиенту сбербанка по номеру телефона комиссия
/portalserver/content/api/contentstream-id/adbb65af-4773-43ee-aaa9-8999c8d514e7/00cbbfeb-f083-4043-9190-2b269a8051b9/ru/Частным клиентам/Переводы/Перевод по номеру телефона/s_karti sberbanka.jpg» >
С карты Сбербанка на карту в другой банк — и обратно
Без банковских реквизитов
Нужен только телефон получателя
Мгновенно
Деньги поступят
на карту сразу же
Разными способами
Наличными и безналично
Низкие комиссии
1% за перевод из Сбербанка
и 0-3% от партнеров
Альфа-Банк
Из Сбербанка
Сумма перевода от 10 ₽ до 150 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
В Сбербанк
Сумма перевода от 10 ₽ до 150 000 ₽
Комиссия 1,95% от суммы
МТС Банк
В Сбербанк
Сумма перевода от 50 ₽ до 15 000 ₽
Комиссия в терминалах 1,5% от суммы
минимум 90 ₽
Как отправить перевод
Воспользуйтесь терминалами МТС Банка
Салоны МТС
В Сбербанк
Сумма перевода от 50 ₽ до 100 000 ₽
Комиссия на кассе 1,5% от суммы, в терминале
2,99% от суммы
минимум 50 ₽, максимум 1000 ₽
Как отправить перевод
Назовите продавцу-консультанту номер мобильного телефона получателя и внесите сумму наличными, или воспользуйтесь терминалами внутри салона.
Тинькофф Банк
Из Сбербанка
Сумма перевода от 10 ₽ до 50 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
В Сбербанк
Сумма перевода от 10 ₽ до 150 000 ₽
Комиссия 0% от суммы
в рамках лимита карт Тинькофф Банк
Совкомбанк
Из Сбербанка
Сумма перевода от 10 ₽ до 50 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
В Сбербанк
Сумма перевода от 10 ₽ до 100 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
Салоны Связной
В Сбербанк
Сумма перевода от 50 ₽ до 100 000 ₽
Комиссия 1,5% от суммы
минимум 50 ₽, максимум 1000 ₽
Как отправить перевод
Назовите продавцу-консультанту номер мобильного телефона получателя и внесите сумму наличными.
При себе необходимо иметь паспорт.
Mobiденьги
В Сбербанк
Сумма перевода от 10,1 ₽ до 100 000 ₽
Комиссия 1,5% от суммы
WebMoney
Из Сбербанка
Сумма перевода от 10 ₽ до 50 000 ₽
Комиссия 0% от суммы с получателя*
В Сбербанк
Сумма перевода от 10 ₽ до 100 000 ₽
Комиссия до 2,3% от суммы
* Предупредите своего адресата, что WebMoney взимает комиссию с получателя перевода.
СДМ-Банк
Из Сбербанка
Сумма перевода от 10 ₽ до 150 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
В Сбербанк
Сумма перевода от 10 ₽ до 150 000 ₽
Комиссия 1% от суммы
минимум 10 ₽, максимум 1000 ₽
Часто задаваемые вопросы
Как отменить перевод?
Если перевод уже отправлен, отменить его, к сожалению, нельзя. Внимательно проверяйте номер телефона и имя получателя при подтверждении перевода.
Как получатель перевода узнает, что ему отправлены деньги?
Получателю придёт СМС или пуш-уведомление — в зависимости от условий обслуживания карты в его банке.
Как быстро получатель получит деньги
Во всех магазинах партнера можно отправить перевод?
Если я получил перевод по ошибке?
Обратитесь в контактный центр Сбербанка (900) для заявки на возврат ошибочно полученного перевода
С какой карты я могу отправить перевод?
Вы можете отправить перевод с любой дебетовой карты Сбербанка, у которой не истёк срок действия, а денег достаточно для перевода.
Мне нужно подтверждение перевода. Где его получить?
Вы можете распечатать чек по переводу из истории операции. Посмотреть историю можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в меню «История».
Перевод клиенту сбербанка по номеру телефона комиссия
Вставьте карту в банкомат → «Платежи и переводы» → «Перевод средств».
Переводить безопасно
Переводить безопасно
Комиссии за перевод между картами Сбербанка
Между своими картами
Бесплатно
На дебетовую карту другого клиента
В Мобильном приложении, личном кабинете Сбербанк Онлайн и СМС-Банке:
- до 50 000 руб. в месяц – без комиссии
- свыше 50 000 руб. в месяц – 1%, макс. 1000 руб.
В банкомате и терминале:
- 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона
В офисе банка:
1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона
На кредитную карту
Бесплатно
Сколько я могу перевести в мобильном приложении Сбербанк Онлайн?
В сутки можно перевести до 1 000 000 ₽
Сколько я могу перевести с помощью СМС-команды?
Суточный лимит на переводы другому получателю — не более 8 000 ₽ в сутки (или не более 10-ти операций в сутки)
Сколько я могу перевести в веб-версии Сбербанк Онлайн?
В течение суток вы можете перевести до 1 000 000 ₽. Подробнее
Сколько я могу перевести в отделении Сбербанка?
Сколько я могу перевести со своей кредитной карты?
Лимит на переводы с кредитных карт – согласно тарифу вашей карты. Подробнее
Перевод не подлежит отмене. Если вы ошибочно перевели деньги по номеру телефона, обратитесь к получателю. Если Вы ошибочно перевели деньги по номеру карты, обратитесь в Контактный центр по номеру 900
Часто задаваемые вопросы
Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту Сбербанка?
Если переводите между своими счетами, в Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в Сбербанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту Сбербанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 рублей.
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента Сбербанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту Сбербанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту Сбербанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 рублей.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн».
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.