Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
На экране появляются:
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Перевод с карты Райффайзен на карту Тинькофф
Практически каждый человек имеет несколько банковских карт, использующихся для оплаты покупок в магазине. Такие люди часто сталкиваются с необходимостью перевода средств с одной карты на другой платежный инструмент. Одна из карт может использоваться для оплаты регулярных расходов, а вторая – для накопления денежных средств. В нашей статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, как перевести деньги с карты Райффайзен на Тинькофф.
Перевод с карты Райффайзенбанка на карту Тинькофф: основные характеристики
При переводе денежных средств с одной банковской карточки на другую необходимо учитывать несколько важных особенностей данной процедуры. Вывод средств за пределы одной банковской системы приводит к необходимости оплаты комиссии за эту услугу. Еще одним важным нюансом являются суточные и месячные ограничения на число и объем данной операции. Ниже мы предлагаем обсудить основные особенности переводов с карты Райффайзен на пластик от банка Тинькофф.
Райффайзенбанк позволяет клиентам осуществлять межбанковские переводы
На какие карты можно переводить денежные средства
Как уже было сказано выше, держателям карточек Райффайзенбанка разрешается выводить средства за пределы банковской системы. Для этой цели можно использовать как дебетовые, так и кредитные карточки. Денежные средства могут быть перечислены на любую карточку Тинькофф, независимо от того, какой тарифный план используется для обслуживания этой карты. Здесь нужно отметить, что граждане могут осуществлять переводы как в национальной, так и иностранной валюте.
Установленные комиссионные
При переводе денежных средств за пределы внутренней системы Райффайзенбанка, необходимо оплатить комиссию в размере полутора процентов от суммы перевода. Минимальный размер комиссии составляет пятьдесят рублей. В случае с переводом в иностранной валюте, минимальный размер комиссии составит полтора доллара или евро.
Вышеперечисленные условия действуют в отношении дебетовых карт. В том случае, когда для вывода денежных средств используются кредитные карты, то размер комиссии составит три процента от общей суммы. Минимальная комиссия по такому переводу составляет триста рублей.
Ограничения и лимиты
Райффайзен банк устанавливает определенные ограничения на межбанковские переводы. Пользователи могут перечислить от десяти до ста тысяч рублей не более одного раза в сутки. Держателям карточек Райффайзенбанка доступно до десяти суточных операций, при условии, что сумма перевода составит сто пятьдесят тысяч рублей. Помимо этого, пользователи могут осуществить тридцать операций с суммой в пятьсот тысяч рублей в течение одного месяца.
Как сделать перевод
Одним из самых простых способов перевода денежных средств является интернет-банкинг. Для активации этой услуги необходимо посетить официальный ресурс кредитно-финансового учреждения. Зайдя на сайт, следует выбрать опцию «Онлайн-обслуживание». В выпавшем списке следует выбрать раздел «Интернет-банк». После этого откроется страница, где нужно указать номер счета и срок действия карты.
Онлайн-банк Райффайзенбанка
Заполнив эти поля, пользователю нужно нажать на кнопку «Подключение». Осуществлять перевод с карты Райффайзен на карту Тинькофф и других финансовых учреждений можно только после того, как пользователь подтвердит свои действия с помощью кода, полученного в СМС-уведомлении. Для осуществления рассматриваемой операции следует выполнить следующие действия:
Перед тем как выполнить данную операцию, рекомендуется тщательно проверить внесенную информацию.
Деньги отправятся на указанную карту после того, как пользователь введет код, полученный в СМС-уведомлении. Отследить статус транзакции можно при помощи сервиса «журнал заявок», который доступен на официальном ресурсе Райффайзенбанка.
Помимо этого, держатели пластиковых карточек Райффайзенбанка могут воспользоваться банкоматами данного учреждения или других финансовых учреждений. Для этого нужно вставить пластик в картоприемник и выбрать раздел «Денежные переводы». Далее нужно придерживаться следующего порядка действий:
Перед тем как произвести платеж, рекомендуется еще раз изучить введенные реквизиты. В случае неправильного ввода данных деньги будут переведены на счет третьих лиц. Вернуть деньги, отправленные по ошибке, довольно сложно, поскольку этот процесс имеет множество подводных камней.
Можно ли провести транзакцию без уплаты комиссии
Многих владельцев банковских продуктов интересует вопрос о том, можно ли переводить средства между банками без оплаты комиссии. Единственным способом проведения такой операции является использование официального ресурса одного из финансовых учреждений.
Держателям карт Райффайзен нужно авторизоваться на сайте банковского учреждения и выбрать нужную опцию. В графе с реквизитами получателя перевода следует указать номер карты Тинькофф и срок ее действия. Эту же операцию можно провести через официальный сайт банка Тинькофф. В данном случае, последовательность действий практически не отличается от той, что была описана в инструкции выше.
Выводы
В нашей статье мы рассмотрели вопросы о том, как осуществляется перевод с Райффайзен на Тинькофф, какая комиссия берется за данную услугу и способы отправки средств без комиссии. Единственным способом избежать оплаты комиссии является использование официальных ресурсов рассматриваемых учреждений. В остальных случаях клиентам кредитной организации необходимо оплатить комиссию, размер которой зависит от типа используемого пластика и вида счета.
Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак
С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.
В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.
Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.
Сбербанк
Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.
Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):