Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк
Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.1 внесены изменения, вступающие в силу с 28 декабря 2015 г.
14.1. В случае закрытия ПС по основаниям, указанным в подпункте 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, контракт (кредитный договор) и оформленный по нему ПС должны быть переведены резидентом на обслуживание в новый банк ПС.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.2 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
В случае если в период между датой закрытия ПС и принятием его на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением (списанием) денежных средств на счет (со счета) резидента в уполномоченном банке, резидент представляет в этот уполномоченный банк документы для принятия на обслуживание ПС, указанные в настоящем пункте, не позднее срока представления справки о валютных операциях по соответствующей валютной операции с учетом срока, указанного в абзаце третьем пункта 12.16 настоящей Инструкции.
14.3. При наличии между резидентом и новым банком ПС, в который резидент представляет документы для принятия на обслуживание ПС, договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент копирует полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде, подписывает их своей электронной подписью и представляет в новый банк ПС.
14.4. При отсутствии между резидентом и новым банком ПС договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.7 настоящей Инструкции, резидент представляет в новый банк ПС полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ведомость банковского контроля на бумажном носителе, ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде в форматах, установленных приложениями 8 и 9 настоящей Инструкции.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 30 ноября 2015 г. N 3865-У в пункт 14.5 внесены изменения, вступающие в силу по истечении 60 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
14.5. Новый банк ПС в установленном им порядке с использованием программно-технических средств принимает после осуществления проверки ведомости банковского контроля, предусмотренной пунктом 12.16 настоящей Инструкции, представленные резидентом в соответствии с пунктами 14.3 и 14.4 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде и осуществляет дальнейшее ведение принятой ведомости банковского контроля в электронном виде в порядке, установленном главой 10 настоящей Инструкции.
Новый банк ПС заполняет раздел 4 принятого им ПС в электронном виде в соответствии с порядком, изложенным в приложении 4 к настоящей Инструкции, с сохранением всей остальной информации, включая номер ПС в неизменном виде.
Новый банк ПС принимает решение о принятии на обслуживание ПС либо отказе в принятии на обслуживание ПС в сроки аналогичные срокам, установленным пунктом 6.7 настоящей Инструкции.
Новый банк ПС отказывает резиденту в принятии на обслуживание ПС по основаниям, аналогичным основаниям, установленным подпунктом 6.9.3 и подпунктом 6.9.4 пункта 6.9 настоящей Инструкции.
14.6. ПС считается принятым на обслуживание новым банком ПС с даты внесения в графу 2 раздела 4 ПС его регистрационного номера и (или) порядкового номера его филиала.
Принятый на обслуживание ПС направляется резиденту в срок не позднее двух рабочих дней после даты его принятия.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.7 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.
14.7. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС наступает срок представления справки о подтверждающих документах и (или) справки о валютных операциях об исполнении обязательств по такому контракту (кредитному договору) отличным от указанного в абзаце втором пункта 14.2 настоящей Инструкции способом, резидент представляет в новый банк ПС справку о подтверждающих документах и подтверждающие документы, указанные в главе 9 настоящей Инструкции и (или) справку о валютных операциях в случаях, установленных настоящей Инструкцией, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 14 июня 2013 г. N 3016-У в пункт 14.8 внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября 2013 г.
14.8. В случае если в период между датой закрытия ПС и датой принятия ПС на обслуживание новым банком ПС осуществлена валютная операция по контракту (кредитному договору), связанная с зачислением денежных средств на счет резидента в уполномоченном банке, который ранее выполнял функции банка ПС, резидент представляет в этот уполномоченный банк справку о валютной операции в порядке, установленном главой 2 или главой 3 настоящей Инструкции, с указанием в ней номера закрытого ПС для целей формирования уполномоченным банком данных по валютным операциям в соответствии с главой 4 настоящей Инструкции.
В этом случае резидент представляет копию указанной справки о валютных операциях с отметками уполномоченного банка, который ранее выполнял функции банка ПС, свидетельствующими о ее принятии, не позднее трех рабочих дней, после даты принятия ПС новым банком ПС. Информация из указанной справки о валютных операциях указывается новым банком ПС в разделе II ведомости банковского контроля.
В новый банк со своим валютным договором
Читатель Илья спрашивает:
Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?
Отвечаем: всё зависит от суммы договора
Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.
Что такое валютный контроль и как его пройти
О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.
Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.
Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»
Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:
Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.
Требуют все банки:
Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.
Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.
Заявление о смене банка
Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.
Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:
В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк —
В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.
Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.
Ведомость от старого банка
Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.
Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.
Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.
Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.
Соглашение или письмо о смене реквизитов
Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.
В договорах обычно есть требование, как сообщать о новых реквизитах. Чаще всего, это дополнительное соглашение или письмо. Вместе с юристами подготовила пример документов: текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту.
Дополнительное соглашение №1
к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.
ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:
В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:
(Нужные адреса, реквизиты)
1. Дополнительное соглашение:
2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.
Дата, печать и подписи сторон
У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:
Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.
Документы — в новый банк
Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.
Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.
Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.
В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.
«Положение о порядке перевода контрактов, предусматривающих экспорт или импорт товаров, из уполномоченных банков, подписавших паспорта сделок по этим контрактам, в другие уполномоченные банки» (утв. Банком России N 244-П, ГТК РФ N 01-100/2 25.12.2003) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.01.2004 N 5499)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТАМОЖЕННЫЙ КОМИТЕТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
25 декабря 2003 года
О ПОРЯДКЕ ПЕРЕВОДА КОНТРАКТОВ, ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИХ
ЭКСПОРТ ИЛИ ИМПОРТ ТОВАРОВ, ИЗ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ,
ПОДПИСАВШИХ ПАСПОРТА СДЕЛОК ПО ЭТИМ КОНТРАКТАМ,
В ДРУГИЕ УПОЛНОМОЧЕННЫЕ БАНКИ
Глава 1. Общие положения
Глава 2. Порядок закрытия
ПС (ПСи) и передачи документов для перевода Контракта
на расчетное обслуживание в Уполномоченный банк
2.2. В заявлении Экспортер (Импортер) указывает следующие сведения:
полное наименование и адрес места нахождения (почтовый адрес) Экспортера (Импортера);
реквизиты Контракта (номер, дату), расчетное обслуживание которого будет в дальнейшем осуществляться Уполномоченным банком;
реквизиты (номер, дату) ПС (ПСи), оформленного по Контракту в Банке.
2.3. Заявление подписывается руководителем (уполномоченным представителем) Экспортера (Импортера) и заверяется печатью Экспортера (Импортера).
2.4. В случае перевода на расчетное обслуживание в Уполномоченный банк двух Контрактов и более Экспортер (Импортер) вправе представить в Банк одно заявление с указанием в нем реквизитов соответствующих Контрактов, а также реквизитов оформленных на их основании ПС (ПСи).
Указанные в настоящем пункте электронные копии документов валютного контроля подлежат направлению в ГТК России с использованием программного комплекса.
экземпляр Ведомости, оформленной в соответствии с требованиями, установленными пунктом 2.9 настоящего Положения;
ксерокопию ПС (ПСи), указанного в абзаце первом пункта 2.7 настоящего Положения, подписанную Ответственным лицом Банка и заверенную Печатью Банка;
ксерокопии грузовых таможенных деклараций, представленные Экспортером (Импортером) в Банк в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией N 86-И или Инструкцией N 91-И, по которым на дату закрытия ПС (ПСи) из ГТК России в Банк не поступили УК (УКи) либо на основании которых формирование УК (УКи) Банком не осуществлялось;
опись документов, передаваемых Экспортеру (Импортеру) в соответствии с перечнем, установленным настоящим пунктом, подписанную Ответственным лицом Банка и заверенную Печатью Банка.
2.11. Порядок передачи Экспортеру (Импортеру) документов, установленных пунктом 2.10 настоящего Положения, определяется Банком.
2.12. После направления (передачи) Банком документов в соответствии с требованиями, установленными пунктами 2.7, 2.8, 2.10 и 2.11 настоящего Положения, Досье (Досье (Импорт)) по указанному в заявлении ПС (ПСи) закрывается и сдается в архив Банка.
Глава 3. Оформление ПС (ПСи) в Уполномоченном банке
3.1. Для оформления ПС (ПСи) по Контракту в Уполномоченном банке Экспортер (Импортер) одновременно с документами, предусмотренными главой 3 Инструкции N 86-И или главой 3 Инструкции N 91-И, представляет в Уполномоченный банк документы, перечень которых установлен пунктом 2.10 настоящего Положения.
3.2. На основании документов, представленных Экспортером (Импортером) в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3.1 настоящего Положения, Уполномоченный банк подписывает ПС (ПСи) по Контракту в порядке, установленном Инструкцией N 86-И или Инструкцией N 91-И. При этом в разделе «Особые отметки Банка» ПС («Особые отметки Банка Импортера» ПСи) Уполномоченный банк указывает номер и дату ПС (ПСи), ранее подписанного по данному Контракту в Банке.
3.3. В случае представления Экспортером (Импортером) в Уполномоченный банк документов с нарушением требований, установленных главой 3 Инструкции N 86-И или главой 3 Инструкции N 91-И, а также пунктом 3.1 настоящего Положения, Уполномоченный банк отказывает Экспортеру (Импортеру) в подписании ПС (ПСи) по Контракту, о чем письменно уведомляет Экспортера (Импортера) в течение трех рабочих дней, следующих за датой получения Уполномоченным банком этих документов. Вместе с уведомлением, установленным настоящим пунктом, Уполномоченный банк возвращает Экспортеру (Импортеру) представленные им документы.
3.4. Нарушения валютного законодательства, допущенные Экспортером (Импортером) при проведении расчетов по Контракту через Банк, не являются основанием отказа Экспортеру (Импортеру) в подписании ПС (ПСи) по данному Контракту Уполномоченным банком.
Глава 4. Обмен информацией между
Уполномоченным банком и ГТК России
4.1. После подписания ПС (ПСи) по Контракту Уполномоченный банк в сроки, установленные пунктом 5.1 Инструкции N 86-И и пунктом 5.1 Инструкции N 91-И, формирует электронную копию этого ПС (ПСи), в дополнительных графах которой указывает номер и дату ПС (ПСи), ранее оформленного по данному Контракту в Банке. Формирование электронной копии ПС (ПСи) осуществляется Уполномоченным банком с использованием программного комплекса.
4.2. Уполномоченный банк в сроки, установленные пунктом 6.2 Инструкции N 86-И и пунктом 6.2 Инструкции N 91-И, направляет электронную копию ПС (ПСи), сформированную с учетом требований, установленных пунктом 4.1 настоящего Положения, в ГТК России.
4.3. На основании электронной копии ПС (ПСи), указанной в пункте 4.2 настоящего Положения, ГТК России в течение пяти календарных дней, следующих за датой ее получения из Уполномоченного банка, вносит в электронные копии УК (УКи и Карточек платежа), ранее сформированные Банком по указанному в ПС (ПСи) Контракту, изменения, касающиеся сведений о номере и дате ПС (ПСи), и направляет электронные копии этих УК (УКи и Карточек платежа) в Уполномоченный банк.
4.4. В случае непоступления из ГТК России документов, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, Уполномоченный банк обязан уведомить об этом ГТК России по электронным каналам связи не позднее десяти календарных дней, следующих за датой направления в ГТК России электронной копии ПС (ПСи). Одновременно с этим Уполномоченный банк заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении направляет в ГТК России извещение о подписании им ПС (ПСи) по Контракту с приложением копии этого ПС (ПСи), подписанной Ответственным лицом Уполномоченного банка и заверенной Печатью Уполномоченного банка, а также с указанием реквизитов (номера, даты) ПС (ПСи), ранее оформленного по Контракту в Банке.
4.5. ГТК России в течение пяти календарных дней, следующих за датой получения извещения, предусмотренного пунктом 4.4 настоящего Положения, вносит в электронные копии УК (УКи и Карточек платежа), ранее сформированные Банком по указанному в извещении ПС (ПСи), изменения, касающиеся реквизитов (номера и даты) ПС (ПСи), и направляет электронные копии этих УК (УКи и Карточек платежа) в Уполномоченный банк.
4.6. До поступления из ГТК России документов, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, Уполномоченный банк формирует документы валютного контроля (Ведомость, УК, УКи и Карточки платежа) по подписанному им ПС (ПСи) с учетом следующих особенностей:
при осуществлении оплаты по Контракту, на основании которого в Уполномоченном банке подписан ПСи, Уполномоченный банк формирует Карточку платежа, в которой в графе «Номер Карточки платежа» указывается порядковый номер, следующий за последним порядковым номером Карточки платежа, указанным в Ведомости, представленной Импортером в Уполномоченный банк в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3.1 настоящего Положения;
при осуществлении платежей по Контракту, на основании которого в Уполномоченном банке подписан ПС, Уполномоченный банк формирует Ведомость в порядке, установленном приложением 4 к Инструкции N 86-И, в которой в графе 1 раздела 2.3 указывается порядковый номер платежа, следующий за последним порядковым номером платежа, указанным в Ведомости, представленной Экспортером в Уполномоченный банк в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3.1 настоящего Положения.
Глава 5. Особенности перевода
Контракта в случае реорганизации Банка
5.1. В случае реорганизации Банка в форме присоединения к нему другого Уполномоченного банка ПС (ПСи), ранее подписанный в Банке, не переоформляется.
При реорганизации Банка в форме присоединения к нему другого Уполномоченного банка уведомление Банком не направляется.
5.4. В уведомлении Банк указывает следующие сведения:
дату и номер уведомления;
полное наименование и адрес места нахождения (почтовый адрес) Банка;
полное наименование Уполномоченного банка, к которому переходят права и обязанности Банка в связи с его реорганизацией в форме слияния, присоединения к этому Уполномоченному банку, разделения, выделения, преобразования.
5.5. При переводе Контракта на расчетное обслуживание в Уполномоченный банк, вновь созданный в результате реорганизации Банка в форме слияния, присоединения к этому Уполномоченному банку, преобразования:
5.5.1. Экспортер (Импортер) представляет в Банк заявление, в котором, помимо сведений, установленных пунктом 2.2 или пунктом 2.4 настоящего Положения, указывает полное наименование этого Уполномоченного банка;
5.5.2. Банк на основании заявления, представленного Экспортером (Импортером) в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 5.5.1 настоящего Положения:
закрывает указанный в заявлении ПС (ПСи) и направляет в ГТК России электронные копии документов валютного контроля (ПС (ПСи), УК (УКи, Карточек платежа) в порядке, установленном пунктами 2.7 и 2.8 настоящего Положения;
на дату закрытия ПС (ПСи) распечатывает на бумажном носителе один экземпляр Ведомости, который подписывается Ответственным лицом Банка, заверяется Печатью Банка и помещается в Досье (Досье (Импорт));
после закрытия ПС (ПСи) передает в Уполномоченный банк Досье (Досье (Импорт)), сформированное по данному ПС (ПСи). Порядок передачи Банком Досье (Досье (Импорт)) в Уполномоченный банк определяется Уполномоченным банком. При этом передача Экспортеру (Импортеру) документов, установленных пунктом 2.10 настоящего Положения, Банком не производится;
5.5.3. Уполномоченный банк на основании документов Досье (Досье (Импорт)), переданных Банком в соответствии с требованиями, установленными абзацем четвертым подпункта 5.5.2 настоящего Положения, подписывает ПС (ПСи) по соответствующему Контракту в порядке, установленном Инструкцией N 86-И или Инструкцией N 91-И. При этом в разделе «Особые отметки Банка» ПС («Особые отметки Банка Импортера» ПСи) Уполномоченный банк указывает сведения, предусмотренные пунктом 3.2 настоящего Положения.
После подписания ПС (ПСи) Уполномоченный банк формирует электронную копию ПС (ПСи) и осуществляет обмен информацией с ГТК России в порядке, установленном главой 4 настоящего Положения.
5.7. В случае непредставления Экспортером (Импортером) заявления Банк на день, предшествующий дате прекращения его деятельности, закрывает соответствующий ПС (ПСи). При закрытии ПС (ПСи) Банк указывает в разделе «Особые отметки Банка» ПС («Особые отметки Банка Импортера» ПСи) дату закрытия ПС (ПСи) и следующее основание его закрытия: «Закрыт в связи с реорганизацией».
На дату закрытия ПС (ПСи) Банк отражает указанную информацию в электронной копии соответствующего ПС (ПСи) и направляет эту копию в ГТК России с использованием программного комплекса. Одновременно с этим Банк распечатывает на бумажном носителе один экземпляр Ведомости, который подписывается Ответственным лицом Банка, заверяется Печатью Банка и помещается в Досье (Досье (Импорт)).
5.8. После закрытия ПС (ПСи) в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.7 настоящего Положения, Досье (Досье (Импорт)) по данному ПС (ПСи) закрывается и сдается в архив Уполномоченного банка, вновь созданного в результате реорганизации Банка в форме слияния, присоединения к этому Уполномоченному банку, разделения, выделения, преобразования.
в случае перевода Контракта на расчетное обслуживание в Уполномоченный банк, вновь созданный в результате реорганизации Банка в форме слияния, присоединения к этому Уполномоченному банку либо преобразования (если заявление содержит сведения, установленные подпунктом 5.5.1 настоящего Положения), Уполномоченный банк подписывает ПС (ПСи) по соответствующему Контракту, формирует электронную копию данного ПС (ПСи) и осуществляет обмен информацией с ГТК России в порядке, установленном подпунктом 5.5.3 настоящего Положения;
Глава 6. Заключительные положения
6.1. В случае нарушения требований, установленных настоящим Положением, Экспортеры (Импортеры) и уполномоченные банки несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».