Какие банковские карты могут оформить пенсионеры
Беларусбанк
АСБ «Беларусбанк» обслуживает большое количество пожилых клиентов и активно предлагает специально разработанные для них карточные продукты: Клуб «Бархат» и карту БЕЛКАРТ «Для пенсионеров».
Клуб «Бархат»
Для участия в программе Клуба «Бархат» необходимо оформить карту БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro (в белорусских рублях), которая обладает следующими свойствами
Клуб «Бархат» открывает перед участниками дополнительные специальные предложения и возможности:
Для Пенсионеров
Карта БЕЛКАРТ «Для пенсионеров»: действует только на территории Республики Беларусь. Оплата за обслуживание не взимается. Кроме этого, к преимуществам карточки можно отнести:
Приорбанк. Пакет услуг «Пенсионный»
Карты Visa Classic и Mastercard Standard
Сейчас в Приорбанке действует акция: при оформлении пенсионного счета и заявления о перечислении пенсии до 1 июля – надежный и стильный зонт в подарок.
В рамках акции можно бесплатно выпустить карточки Mastercard Standard и Visa Classic с пакетом услуг «Пенсионный» и использовать все преимущества пенсионного счета:
Стоимость пакета услуг «Пенсионный» – 0,65 рублей (0 рублей 65 копеек) в месяц.
Идея-Банк. Карта «На здоровье»
«На здоровье» – это карта для пенсионеров с возможностью получать кешбэк в 5% от платежей в аптеках. В дополнение к этому карта «На здоровье» обладает всеми обязательными возможностями банковской платежной карты:
Операции по карте «На здоровье» защищены системой 3-D Secure, владелец Карты получает СМС об операциях.
Выдача Карты стоит 7,90 руб. Обслуживание счета бесплатно при зачислении каждый месяц 100 руб. и более.
Примечательно, что похожая карточка есть и у Банка Решение – правда, ориентирована она на более широкую аудиторию. По карточке Master Card World «Будь здоров!» по которым есть кешбэк в аптеках, а также скидки в медцентрах.
Схожие продукты есть и у Технобанка. В линейке банковских продуктов специальное предложение для людей пенсионного возраста не представлено. Как пояснили в банке, пенсионеры могут оформить любую расчетную карточку, например, карточки с кэш-бэком.
По карточке Global Card начисление кэш-бэка производится по операциям, совершенным за пределами Республики Беларусь, включая покупки через интернет-магазины.
Белагропромбанк. Пакет «Забота»
В рамках пакета «Забота» для зачисления пенсии клиенты могут бесплатно получить карту БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ или MasterCard Unembossed «Моцная картка» всего лишь за 8 руб.
Пакет «Забота» предоставляет своим держателям как набор стандартных возможностей по картам, так и гарантируют дополнительные преимущества:
Пользователи пакета «Заботой» получают преференции по другим продуктами Белагропромбанка, в т.ч. по программе «Моцная картка».
Белинвестбанк. Пенсионная карта
Пенсионная карта Белинвестбанка выдается бесплатно на базе карточки БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro. Она выпускается сроком на 5 лет. Помимо стандартных услуг, таких как зачисление пенсии и выдача наличных, карточка имеет ряд дополнительных возможностей:
Кроме того, держатель карточки получает вознаграждение в размере 2% годовых на остаток денежных средств на счете.
БПС-Сбербанк. Visa Classic Пенсионная
Пенсионная карта от БПС-Сбербанка имеет функционал международного стандарта Visa Classic. Это не только расчеты за товары и услуги на территории Беларуси, но также:
Пенсионная карта Visa Classic эмитирована в белорусских рублях, но подходит для снятия наличной валюты. На остаток средств начисляется 3% годовых.
Что общего у карт для пенсионеров?
Карты для пенсионеров от разных банков имеют гораздо больше сходства, чем различий. Чтобы стать популярной у пенсионеров, карта должна:
Обычные ограничения для пенсионных карт таковы:
Здесь перечислены карты, для которых банки прямо указали пенсионеров как целевую аудиторию. Но кроме них существует масса других продуктов, которые дешево предлагаются и обещают какие-то бонусы. Некоторые предложения для пенсионеров не делают акцент на карте, но включают ее. Пример – выдача кредита с возможностью перевода средств на карту.
В каком банке пенсионерам выгоднее открыть карту
Получить пенсионную карту можно в БПС-Сбербанке, Беларусбанке, Белинвестбанке, Белагропромбанке, Идея Банке и Приорбанке.
Например, в БПС-Сбербанке карта к счету «Пенсионный» выпускается бесплатно на срок до 3 лет, а процентный доход по этой карте равен 3% годовых. По желанию клиента возможно удостоверение одного завещательного распоряжения и одной доверенности по счету.
Держатели пенсионных карточек имеют возможность не только снимать наличные деньги в банкоматах и кассах банка, оплачивать по карточке товары и услуги, но и пользоваться полным перечнем услуг по платежным карточкам БПС-Сбербанка, в том числе платить за квартиру, мобильный телефон, получать на карточку проценты по депозитам и т.д.
Оформить пенсионную карточку можно во всех подразделениях банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт), а также пенсионное удостоверение или справку, в случае получения социальной пенсии.
Примерно такие же условия при оформления пенсионных карт действуют и в других банках. Поэтому остановимся подробнее на тех скидках и бонусах, которые предлагают своим клиентам другие банковские учреждения.
Так, чуть меньший процентный доход – в 2% – предлагает по своей «Пенсионной карте» Белинвестбанк. Карта выдается сроком на 5 лет, а оформить ее можно как в любом отделении банка, так и с помощью систем «Интернет-банкинг» и «Мобильный банкинг» без взимания платы в течение срока действия карты.
Возможно подключение к услуге SMS-оповещение на тарифный план «Приходный» — бесплатно, также допустимо оформить одну дополнительную карточку — без взимания платы.
К слову, по этой карте также действует дисконтная и бонусная программа «Моцная картка»: предоставляются скидки в аптеках, медицинских центрах, продовольственных магазинах и многое другое. Также в рамках программы действуют специальные скидки и предложения.
Свои скидки и бонусы имеют и пенсионные карты в рамках пакета «Забота» от Белагропромбанка. Карта Белкарт «Забота» выдается бесплатно. Кроме того, по ней предоставляются скидки в сети аптек «Планета здоровья», кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).
Вторая карта от того же Белагропромбанка – карта MasterCard Unembossed «Моцная картка» – предоставляется сроком на три года и будет стоить для клиента 8 рублей. По ней можно принять участие в программе «Моцная картка», в которой скидки могут достигать до 50% от стоимости товара или услуги, а также получить кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).
Кроме того, новые клиенты-пенсионеры владельцы пакета «Забота» в рамках рекламной акции «С заботой о Вас» Белагропромбанка могут получить подарок от банка на выбор клиента 30.00 белорусских рублей или единовременную квартальную подписку на периодическое издание.
В Беларусбанке также можно получить сразу несколько карт. Первая из них «Для пенсионеров» оформляется бесплатно на срок в 5 лет, а процентный доход по этой карте равен 0,5% годовых.
Также по карте предусмотрены как скидки в рамках дисконтной программы «Ух ты! Скидки!», так и возможность получения вознаграждения (кэшбэк) в размере 3% от покупки билетов на поезда Белорусской железной дороги в рамках программы лояльности «Экспресс».
Вторая карта от Беларусбанка БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro выдается членам Клуба «Бархат» на 3 года. Стоимость выпуска карты 12 рублей при оформлении в кассах банка, 11 рублей – при оформлении посредством Интернет-банкинга, М-банкинга, сайта банка и т.д.
По этой карте можно получить те же бонусы и скидки, как и по первой карте «Для пенсионеров». Также по этой карте предусмотрена возможность возврата денежных средств (кэшбэк) на счет от каждой покупки (платежа) в рамках программы «Ваш бонус» и другие скидки.
Идея Банк по карте «На здоровье» предлагает для пенсионеров большой спектр скидок и бонусов. Например, 5% от суммы всех покупок в любой аптеке Беларуси, а в подарок – договор страхования медицинских расходов сроком на 1 год на сумму 200 рублей, в том числе до 35 рублей на лекарства.
Эта карта от Идея Банка Белкарт-Maestro выдается сроком на 3 года, а ее стоимость составляет 7 рублей 90 копеек. Банк предлагает бесплатное обслуживание карты при зачислении 100 рублей (и более) в месяц на карточку. В ином случае (при сумме, меньшей 100 рублей), обслуживание карты обойдется в 2 рубля в месяц.
Пополнение карточки через систему «Расчёт» происходит с комиссией в 0,5%, а в отделениях Идея Банка – бесплатно.
Если же говорить о Приорбанке, то оформление обычной пенсионной карточки Белкарт Стандарт сроком на 3 года тут происходит бесплатно. Дополнительный доход по счету достигает 3% годовых. Кроме получения дохода, можно еще и экономить на повседневных покупках, т.к при расчетах по пенсионным карточкам банк возвращает денежные средства (кэшбэк) до 2% от стоимости товара или услуги. Т.е. кэшбэк – это своего рода скидка от банка, и она суммируется со скидками от магазинов, аптек и т.д.
Кроме того, в рамках пенсионной программы предоставляется дисконтная карта для сети аптек «Заботливая аптека», которая даёт право на получение 5% скидки на лекарственные средства отечественного производства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.
Пенсионные карты от Приорбанка более высокого сегмента – Visa Electron; Visa Classic и некоторые другие – оформляется сразу на 4 года. Стоимость карты – 5 рублей.
Кешбэк за коммуналку и снятие наличных без комиссии: какие карты предлагают банки пенсионерам
Долгое время пенсионеры получали выплаты только на карту Беларусбанка. Но ситуация изменилась: пенсионный «пластик» теперь предлагают многие банки. К тому же карточки для тех, кто вышел на заслуженный отдых, имеют много дополнительных возможностей. FINANCE.TUT.BY выяснил, какие банки выпускают карты специально для пенсионеров, их преимущества и стоимость.
Фото: Вадим Замировский, TUT.BY
Большой плюс, что почти все карты для зачисления пенсий — бесплатные или оформляются за небольшую сумму.
Бонусы для пенсионеров тоже предлагаются различные. Например, по карте Банка БелВЭБ хорошие кешбэки за покупки в аптеках, магазинах, на остаток средств начисляется 3% годовых. Кроме того, можно снимать наличные без комиссии во всех банкоматах (до 100 рублей в месяц).
В Белинвестбанке начисляется 2% на остаток по счету. Кешбэка за покупки нет, но предусмотрены специальные скидки и предложения в рамках программы «Скидочный клуб», а также действует программа лояльности «Моцная картка» — скидки до 50% (более 300 предприятий).
МТБанк начисляет кешбэк в том числе за оплату коммунальных услуг и мобильной связи в интернет-банке или инфокиоске банка, а Беларусбанк предалагает манибэк 3% за покупку билетов БЖД.
Название банка и продукта
Стоимость и срок действия
Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение»
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Акционный кешбэк до 10%. При расчете в аптеках и магазинах оптики — кешбэк 3%. При расчетах за детские товары, товары для животных, для сада и огорода, при покупке билетов в театры, галереи и кинотеатры — кешбэк 2%.
За покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах — 1,5%, по другим категориям — 1,2%.
Можно бесплатно снимать наличные без ограничений в устройствах банка, банков-партнеров и до 100 руб. в месяц в банкомате любого банка на территории Беларуси.
Кроме того, предусмотрено бесплатное оформление завещательного распоряжения и доверенности. Первые 3 месяца по карте не взимается плата за СМС-оповещение.
Бесплатно на 3 года.
Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете услуг «Пенсионный»
Кешбэк 2% в категориях — аптеки, транспорт, развлечение и отдых. Скидки у партнеров (например, от 3% до 15% в мед. лаборатории «Инвитро», в пиццерии «Пиццамания» — 10−50%, в магазинах «Евросеть» и «Связной» — 10%)
Начисляется 3% на остаток по счету.
Можно снимать бесплатно наличные в устройствах любых банков на территории Беларуси.
Ежемесячная выписка по текущему счету на электронный адрес и бесплатное СМС-оповещение.
Бесплатно на 3 года.
Белагропромбанк,
Пакет услуг «Забота»
В рамках пакета можно выпустить БЕЛКАРТ ПРЕМИУМ EMV «Забота» или Mastercard Unembossed «Моцная картка» — «Забота».
По БЕЛКАРТ скидка до 5% в сети аптек «Планета здоровья». По Mastercard — скидки по программе лояльности «Моцная картка» (до 50%).
Кешбэк 2% за покупки в аптеках и прод. магазинах по МСС-кодам 5912, 5499, 5331, 5411, 5311.
Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.
Можно заключить договор добровольного страхования.
БЕЛКАРТ ПРЕМИУМ — бесплатно, Mastercard Unembossed — 8 BYN.
Срок действия — 5 лет.
Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках Клуба «Бархат»
В аптеках Беларуси кешбэк — 2,5% (МСС-код 5912), в крупных сетевых магазинах — 3%, по операциям в ЕРИП — 1%.
Кешбэк до 12% в медцентрах, аптеках и крупных сетевых магазинах. За покупку билетов БЖД — 3% кешбэк.
Скидка 15% на оформлении полиса страхования.
Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.
При удаленном оформлении — 11 BYN, в банке — 12 BYN.
Срок действия — 3 года.
МТБанк,
MasterСard World «ДЛЯ СЕБЯ»
Карта предназначена для выплаты пенсии и пособий.
Кешбэк за любые операции 1%, в том числе за оплату коммунальных услуг и мобильной связи в интернет-банке или инфокиоске банка.
Бесплатное снятие наличных в устройствах любых банков на территории Беларуси и на почте.
Предусмотрена выписка по карте на e-mail.
Можно заказать карту без посещения офиса банка с бесплатной доставкой на дом. Каждому клиенту предлагается 1 основная карта и 2 дополнительные.
Бесплатно на 3 года.
Paritetbank,
Пенсионная карта Visa Classic
Карта выпускается в вертикальном виде.
Начисляется 3% на остаток по счету. Можно оформить дополнительные карты, подключить к пенсионной карточке консьерж-сервис, оформить страховку со скидкой.
Банк предлагает заранее записаться в отделение банка, чтобы оформить карту у специалиста без очереди.
Бесплатно на 3 года.
Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный»
При сумме остатков до 50 BYN по счету начисляются проценты по ставке 0,01% годовых, свыше — 3% годовых. Также при оплате картой (на сумму больше 10 BYN) в торговых точках предусмотрен кешбэк 1.50%.
При оформлении карты в пакете услуг также можно снимать наличные без комиссии до 2000 BYN в месяц в любых банкоматах; при расчете на сумму более 50 BYN присылаются СМС-уведомления; предоставляются скидки на валютные карты.
При оформлении в пакете услуг — 0,65 BYN ежемесячно. Без пакета — 5 BYN за весь срок действия.
Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro
Начисляется 2% на остаток по счету.
Специальные скидки и предложения в рамкам программы «Скидочный клуб» (в магазинах и универмагах до 10%, в туристическом агентстве «Магеллан» — 10%, на услуги проката автомобилей — до 20% и 5% в химчистке «На Кальварийской»).
Скидки до 50% по программе лояльности «Моцная картка».
Бесплатная услуга СМС-оповещение на приходные операции.
Ежемесячная выписка с детализацией.
Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.
Есть возможность оставить заявку на карту в интернет-банкинге/мобильном приложении.
Бесплатно на 5 лет.
БПС-Сбербанк,
Visa Classic PayWave Пенсионная
Начисляется 3% на остаток по счету.
Бесплатно на 3 года.
Название банка и продукта, стоимость и срок действия
Бонусы по карте
Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение»
Бесплатно на 3 года.
По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Акционный кэшбек до 10%. При расчете в аптеках и магазинах оптики — кэшбек 3%. При расчетах за детские товары, товары для животных, для сада и огорода, при покупке билетов в театры, галереи и кинотеатры — кешбэк 2%.
За покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах — 1,5%, по другим категориям — 1,2%.
Можно бесплатно снимать наличные без ограничений в устройствах банка, банков-партнеров и до 100 руб. в месяц в банкомате любого банка на территории Беларуси.
Кроме того, предусмотрено бесплатное оформление завещательного распоряжения и доверенности. Первые 3 месяца по карте не взимается плата за СМС-оповещение.
Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете услуг «Пенсионный»
Бесплатно на 3 года.
Кешбэк 2% в категориях — аптеки, транспорт, развлечение и отдых. Скидки у партнеров (например, от 3% до 15% в мед. лаборатории «Инвитро», в пиццерии «Пиццамания» — 10−50%, в магазинах «Евросеть» и «Связной» — 10%)
Начисляется 3% на остаток по счету.
Можно снимать бесплатно наличные в устройствах любых банков на территории Беларуси.
Ежемесячная выписка по текущему счету на электронный адрес и бесплатное СМС-оповещение.
Белагропромбанк,
Пакет услуг «Забота»
БЕЛКАРТ ПРЕМИУМ — бесплатно, Mastercard Unembossed — 8 BYN.
Срок действия — 5 лет.
В рамках пакета можно выпустить БЕЛКАРТ ПРЕМИУМ EMV «Забота» или Mastercard Unembossed «Моцная картка» — «Забота».
По БЕЛКАРТ скидка до 5% в сети аптек «Планета здоровья». По Mastercard — скидки по программе лояльности «Моцная картка» (до 50%).
Кешбэк 2% за покупки в аптеках и прод. магазинах по МСС-кодам 5912, 5499, 5331, 5411, 5311.
Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.
Можно заключить договор добровольного страхования.
Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках Клуба «Бархат»
При удаленном оформлении — 11 BYN, в банке — 12 BYN.
Срок действия — 3 года.
В аптеках Беларуси кешбэк — 2,5% (МСС-код 5912), в крупных сетевых магазинах — 3%, по операциям в ЕРИП — 1%.
Кешбэк до 12% в медцентрах, аптеках и крупных сетевых магазинах. За покупку билетов БЖД — 3% кешбэк.
Скидка 15% на оформлении полиса страхования.
Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.
МТбанк,
MasterСard World «ДЛЯ СЕБЯ»
Бесплатно на 3 года.
Карта предназначена для выплаты пенсии и пособий.
Кешбэк за любые операции 1%, в том числе за оплату коммунальных услуг и мобильной связи в интернет-банке или инфокиоске банка.
Бесплатное снятие наличных в устройствах любых банков на территории Беларуси и на почте.
Предусмотрена выписка по карте на e-mail.
Можно заказать карту без посещения офиса банка с бесплатной доставкой на дом. Каждому клиенту предлагается 1 основная карта и 2 дополнительные.
Paritetbank,
Пенсионная карта Visa Classic
Бесплатно на 3 года.
Карта выпускается в вертикальном виде.
Начисляется 3% на остаток по счету. Можно оформить дополнительные карты.
Банк предлагает заранее записаться в отделение банка, чтобы оформить карту у специалиста без очереди.
Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный»
При оформлении в пакете услуг — 0,65 BYN ежемесячно. Без пакета — 5 BYN за весь срок действия.
При сумме остатков до 50 BYN по счету начисляются проценты по ставке 0,01% годовых, свыше — 3% годовых. Также при оплате картой (на сумму больше 10 BYN) в торговых точках предусмотрен кешбэк 1.50%.
При оформлении карты в пакете услуг также можно снимать наличные без комиссии до 2000 BYN в месяц в любых банкоматах; при расчете на сумму более 50 BYN присылаются СМС-уведомления; предоставляются скидки на валютные карты.
Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro
Бесплатно на 5 лет.
Начисляется 2% на остаток по счету.
Специальные скидки и предложения в рамкам программы «Скидочный клуб» (в магазинах и универмагах до 10%, в туристическом агентстве «Магеллан» — 10%, на услуги проката автомобилей — до 20% и 5% в химчистке «На Кальварийской»).
Скидки до 50% по программе лояльности «Моцная картка».
Бесплатная услуга СМС-оповещение на приходные операции.
Ежемесячная выписка с детализацией.
Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.
Есть возможность оставить заявку на карту в интернет-банкинге/мобильном приложении.