Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
На экране появляются:
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Как перевести деньги с карты МКБ на карту другого банка
Дебетовые карты Московского Кредитного банка могут быть использованы не только для совершения покупок и оплаты услуг, но и для денежных переводов. Передать деньги между банковскими счетами не сложно. Специально для этих целей МКБ разработан сервис.
Через сервис pay.mkb.ru
Ресурс «Платежи» расположенный по ссылке https://pay.mkb.ru/ разработан в максимально простой форме. Чтобы перевести средства нет необходимости авторизоваться в Личном кабинете. В обязательных полях указываются данные обеих карт, а также необходимая сумма. Операция подтверждается технологией «3D Secure» — на телефонный номер клиента поступает SMS-сообщение с коротким кодом.
Особенности сайта:
Важно! Чтобы совершить перечисление достаточно ввести номер карточки получателя, никакой дополнительной информации по продукту не требуется.
Комиссия за транзакцию
Переводы между карточками МКБ осуществляются без начисления дополнительной комиссии. В том случае, если деньги перемещаются на реквизиты сторонней компании, взимается – 1% от общей суммы (но не менее 50 рублей). Когда средства перечисляются с пластика другого банка, размер определяется условиями компании, в которой открыт счёт.
Проценты за передачу можно рассчитать, введя все данные в форму платежей.
Ограничения на переводы
На 2018-2019 год действуют следующие ограничения на проводимые на ресурсе операции:
| Сумма (в рублях) | |
| Минимальный размер | 100 |
| Максимум за 1 раз | 100 тысяч |
| Максимум в 24 часа | 150 тысяч |
| Максимум в месяц | 1 миллион |
| Максимальное число раз за сутки | 8 раз |
| Максимальное число раз за месяц | 32 раза |
Условия для кредитных продуктов отличаются от дебетовых. Ознакомиться с правилами можно на официальном сайте Московского Кредитного банка по ссылке https://mkb.ru/.
Как быстро придут деньги
Переводы между счетами Московского Кредитного банка осуществляются сразу после введения кода подтверждения операции. Зачисление на карту сторонней организации может занимать до трёх рабочих дней.
При помощи сервиса МКБ перевести денежные средства между двумя банковскими продуктами можно всего за несколько минут. Ресурс защищён и полностью безопасен для любых транзакций.
МКБ. Лимиты на онлайн переводы
Давайте вначале договоримся о терминологии:
Примечание. Иногда в сети приходится встречать расшифровку c2c как Consumer-to-Consumer (вариант: Client-to-Client), а c2a как Consumer-to-Administration. Но здесь мы будет использовать эти сокращения так как это указано выше.
I. Перевод с карты другого банка на карту МКБ в ИБ или МБ МКБ (стягивание)
1. Лимит на одну операцию: 100 000 рублей.
2. С одной карты стороннего банка можно стянуть (c2c) в сутки не более 150 000 рублей / 8 операций всего на все карты МКБ, в том числе принадлежащие разным физическим лицам.
3. Лимит на 4 дня: 1 000 000 рублей / 32 операции со всех карт всех банков.
4. Лимит на календарный месяц: 1 000 000 рублей / 32 операции.
Эти лимиты относятся к карте стороннего банка. Нет лимитов на общий объем стягивания на одну карту МКБ с разных карт сторонних банков.
Пополнение карт МКБ через с2с бесплатно.
II. Перевод с карты другого банка на вклад, текущий или накопительный счет МКБ в ИБ или МБ МКБ
1. Лимит на одну операцию: 150 000 рублей.
2. С одной карты стороннего банка можно стянуть (c2а) в сутки не более 150 000 рублей на все вклады МКБ. Лимит временный, будет снят.
3. Лимит на 4 дня: не установлен.
4. Лимит на календарный месяц: 1 000 000 рублей.
Эти лимиты относятся к карте стороннего банка. Нет лимитов на общий объем стягивания на один вклад МКБ с разных карт сторонних банков. Лимиты по стягиванию на карты и на вклады разные.
Пополнение вкладов МКБ через с2а бесплатно.
III. Перевод с карты МКБ на карту МКБ в ИБ или МБ МКБ (с авторизацией)
1. Лимит на одну операцию: 300 000 рублей.
2. Суточный лимит 300 000 руб. / 8 операций списания. Лимита на операции пополнения нет.
Бесплатно.
IV. Пополнение карт, вкладов, счетов входящим (то есть сделанным из иного банка) переводом через с2с, СБП, межбанк бесплатно и не имеет лимита со стороны МКБ.
V. Перевод с карты МКБ на карту другого банка в ИБ или МБ МКБ (выталкивание)
VI. Перевод с карты МКБ на карту другого банка в ИБ или МБ другого банка (стягивание)
Платно. Комиссия 1 % от суммы операции; минимум 50 RUR.
VII. Перевод со счета на счет МКБ
Бесплатно.
Перевод между своими счетами – без лимита.
Перевод на счет другого физического лица – лимит 300 000 рублей в день.
VIII. Перевод межбанком со счета МКБ на счет другого банка в ИБ или МБ МКБ
Бесплатно.
Лимит 300 000 рублей в день.
Внимание! Перевод с карты на карту расходует лимит межбанковского перевода.
Лимит можно увеличить в офисе. Кроме того, увеличение лимита нужно подтверждать звонком в Контакт-центр банка в день совершения операции (подробнее см. примечание 2 в документе » Лимиты на осуществление банковских операций в ДБО «).
IX. Перевод по СБП из МБ МКБ
1. Лимит на одну операцию: 100 000 рублей. (300 000 руб. между картами МКБ).
2. Суточный лимит 150 000 руб. / 8 операций списания (300 000 руб. / 8 операций между картами МКБ).
3. Лимит на 4 дня: 1 000 000 рублей / 50 операции.
4. Лимит на календарный месяц: 1 000 000 рублей / 64 операции.
АКЦИЯ! С 1 мая 2020 до 30 июня 2022 года. МКБ отменяет комиссии за переводы по номеру телефона в рамках системы быстрых платежей (СБП).
Внимание! Перевод по СБП расходует бесплатный лимит на выталкивание по с2с. Но при этом СБП (в отличии от с2с) не расходует лимит межбанковского перевода.
Если использовать межбанковские переводы, учитываются календарные сутки. Если переводы с карты на карту или СБП, 24 часа с момента проведения операции.