Межбанковские денежные переводы: как избежать комиссий
За переводные операции между банками зачастую приходится платить какой-то процент от суммы. Журналисты рубрики Нурфин решили проверить, есть ли способы перевода без комиссий.
Иллюстративное фото: pixabay.com: UGC
Некоторое время назад мы собрали данные о комиссиях за переводы между картами разных банков. Возможно, на данный момент оплата изменилась, но фактом остается то, что процент от суммы транзакции на карту другого банка снимается практически у всех.
Например, чтобы в мобильном приложении одного банка перевести деньги на карточку другого банка, нужно заплатить либо фиксированную комиссию, либо процент от перевода.
Стоимость этой услуги в казахстанских банках начинается от 150 тенге и может доходить до 1% плюс еще 200 тенге сверху.
Как подать онлайн-заявку на декретные выплаты работающим казахстанкам
Для такого перевода нужно в мобильном приложении или в личном кабинете онлайн-банкинга в разделе «Переводы» нажать кнопку «Карта другого банка», ввести номер карточки, сумму и совершить перевод, оплатив комиссию.
Мы решили попробовать сделать немного наоборот: нажав на кнопку «Карта другого банка», поставить ее в качестве источника перевода.
То есть, если в приложении определенного банка сделать перевод на карту этого же банка с карты другого банка, есть вероятность, что комиссия не удержится.
Подчеркнем, что это работает не со всеми банками. Такой перевод часто может выдавать необоснованную ошибку, имеет ограничения, но при успешном исходе, оказывается более выгодным.
Для примера приведем фрагмент письма, которое на нашу почту прислала читательница.
Как взять кредит во время изоляции, не обращаясь в банк
Динара – читательница Нурфин: «Хотела бы поделиться небольшим лайфхаком, которому научила и коллег. Несколько лет назад я открыла депозит в Kaspi банке. Зарплату получаю в Народном банке.
Некоторое время делала так: снимала все деньги с зарплатной карточки и закидывала их на депозит. Оттуда уже время от времени снимала деньги на расходы и делала платежи в мобильном приложении.
После того, как у Народного банка появилось приложение Home bank, решила попробовать перевести часть зарплаты онлайн. Снялась комиссия.
Потом я заметила, что в приложении Kaspi можно перевести деньги с карты другого банка и решила попробовать перевести часть зарплаты с карты Халык банка через это приложение. На мое удивление перевод прошел успешно, и никаких комиссий снято не было.
Кредитная история: как узнать в период карантина
Таким образом я до осени прошлого переводила свою зарплату с карты Народного банка на карту Kaspi без комиссий через мобильное приложение Kaspi. Сейчас в такой процедуре нет надобности».
Вдохновившись информацией от читательницы, мы поэкспериментировали с переводами.
Для начала, нашей целью было перевести деньги с карты Halyk Bank на карту Kaspi Bank.
В приложении Home bank за перевод на Kaspi у нас запросили комиссию в 150 тенге. А при попытке перевода в приложении Kaspi.kz с карты Halyk на карту Kaspi вышла информация, что на данный перевод установлен лимит.
В результате, оказалось, что нельзя перевести сумму больше 1000 тенге. Мы перевели 900 тенге. Перевод прошел успешно и никакой комиссии снято не было.
Где взять кредит онлайн в РК: популярные сервисы
Надеясь на успех, мы также попробовали перевести деньги в приложении Kaspi.kz с карты Сбербанка на карту Kaspi. При переводе было отмечено, что Kaspi Bank комиссию не взимает, а Сбербанк все-таки удержал какой-то процент, но перевод прошел успешно.
А когда мы отправляли деньги в приложении Kaspi.kz с карты Kaspi на карту Halyk, у нас была удержана комиссия 0,95% от суммы. А в приложении Home bank перевести деньги на карту Halyk с карты Kaspi также не удалось.
В результате, мы сделали такой вывод: перевод в мобильном приложении банка на карту этого же банка с внешних источников работает, но не со всеми банками и не всегда бесплатно.
Простые способы пополнить карту «Онай» с телефона
Возможно, это станет выгодным вариантом именно в вашем случае. Но прежде чем им воспользоваться, можете узнать тарифы и условия в call-центре нужного вам банка.
Лайфхак как перевести деньги с карты на карту разных банков без комиссии. Нюанс со Сбербанком
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона , не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
На экране появляются:
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
Приоритетная карта в Сбербанке
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки , расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
перевод с карты казком на карту другого банка
Ответы 28
Такой перевод можно сделать через Homebank. Для этого Вам необходимо иметь ЭЦП и знать номер карточного счета бенефициара. Кроме тго Вы можете произвести перевод, например, Visa to Visa через обширную сеть наших банкоматов.
С уважением,
Дусипов Шокан
С уважением,
Чудакова Светлана.
Вы можете совершать переводы между картами, выпущенными не только КАЗКОМом, но и любым другим казахстанским Банком!
Услуга доступна в разделе: Финансы>Операции>Переводы/Конвертация>Перевод с карты на карту любых банков РК.
С уважением,
Чудакова Светлана.
здравствуйте. хотел бы спросить, смогу ли я с банкомата казком перевести деньги на карточку народного банка?
Спасибо за обращение.
Здраствуйте! Можно ли через Homebank погасить кредит казкомерцбанка?
Доброе утро,Динара! Если у вас имеется карта Казкоммерцбанка,то можно перевести необходимую сумму на текущий счет. Для этого проходите по ссылке Финансы-> Операции-> Переводы/конвертация-> Перевод с карты на текущий счет. В день оплаты кредита система банка спишет сумму за кредит со счета.
С уважением,Зарина Жансейт
Погашать кредит через портал Homebank Вы, можете путем перечисления денег на текущий счет, с которого в последующем, по мере наступления даты очередного погашения, Банком производится списание в счет погашения займа и уплаты вознаграждения, в размере, предусмотренном графиком погашения.
Добрый день! Могу ли Я через терминал КАЗКОМ отправить деньги на карточку БТА?
Держатели платежных карточек Казкоммерцбанка могут осуществлять безналичные переводы с карточки на карточку через банкомат.
Перевод на карту другого клиента ККБ:
Здраствуйте. Поможете перевести денги С каз ком карт на форте банк. через банкомат возможна ли перевод сделать
Добрый день,Куаныш! Данный тип перевода доступен и финансовом портале Homebank и через банкомат. В портале необходимо войти в раздел «Платежи и переводы» и воспользоваться переводом «Внешние переводы между банками».
Добрый день, подскажите пожалуйста, если я переведу 10 000 тг с карты казкома на сбербанк % удержание за услугу.
При переводе на зарубежную карту комиссия составляет — 1% мин 3$ вне зависимости от направления перевода.
С уважением, Светлана.
Добрый день, Дмитрий!
Для добавления услуги смс, Вам необходимо войти на старую версию хомбанка, по ссылке КАБИНЕТ-СМС УВЕДОМЛЕНИЯ-ПОДПИСКА НА СМС УСЛУГУ.
С уважением, Гульнара Абаева
Здравствуйте, Дмитрий Витальевич!
На сайте яндекс должна быть инструкция по подвязке Вашей карты к их системе. К сожалению, у нас нет инструкции по регистрации на данную систему.
С уважением, Карлыгаш.
Вы можете воспользоваться формой: Внешние переводы с
карты/текущего счета.
Уточнить реквизиты вы можете у получателя денежных средств.
С уважением, Светлана.
Добрый день Лаура Алхайдаровна!
Да, вы можете осуществить данный перевод. Если перевод совершаете через карту Казкоммерцбанка то платежная система роль не играет. Минимальная сумма составляет перевода 50 000тыс тг за один раз, в день не более 8 раз. Комиссия составляет 0.9% от суммы.
С уважением, Айгерим.
Здравствуйте! Могу ли я со своей карточки Казкома Visa перевести деньги на свою карточку Астана банка Mastercard через Homebank?
C карты КАЗКОМа на карту любого банка РК: