Партнеры Промсвязьбанка без комиссии за снятие и пополнение
Промсвязьбанк — крупная финансовая организация, работающая по всей России и обслуживающая сотни тысяч клиентов. Но назвать ее сеть банкоматов большой нельзя, устройств не так много. Чтобы компенсировать клиентам неудобство, Промсвязьбанк заключил партнерские отношения с другими банками. Благодаря этому держатели карт могут пользоваться для снятия и пополнения устройствами сторонних компаний.
Бробанк.ру провел анализ и узнал, в каких банках-партнёрах Промсвязьбанка без комиссии можно снимать средства и вносить их на счет. Все условия использования партнерских устройств с лимитами и особенностями снятия. Полный перечень партнерских организаций, которые работают с картами Промсвязьбанка на льготных условиях.
Альфа-Банк
Если рассматривать банки-партнеры Промсвязьбанка без комиссии за снятие средств, то в первую очередь нужно рассматривать именно Альфа Банк. Это самый крупный коммерческий банк в стране. Кроме того, он обладает огромным количеством банкоматов, которые располагаются по всей стране, даже в небольших городах. Чаще всего клиенты Промсвязьбанка используют именно устройства Альфа Банка.
Снятие средств с карты Промсвязьбанка через устройства Альфа-Банка проводится на тех же условиях, что и в «родных» банкоматах.
Особенности обналичивания в части лимита:
Россельхозбанк
Кроме Альфа-Банка снять деньги с карточки Промсвязьбанка можно также в устройствах Россельхозбанка. Он не обладает большой сетью банкоматов, но все же некоторым гражданам будет удобно пользоваться именно услугами этой организации. Вдруг офис Россельхозбанка находится в соседнем доме, тогда и обналичивать счет удобно через него.
Условия снятия будут точно такими же, как и в устройствах Альфа Банка. То есть устанавливаются аналогичные лимиты и комиссионные. Если по условиям пользования картой Промсвязьбанк не берет комиссию за обналичивание, то и при снятии через партнерские банкоматы ее не будет.
Внесение наличных
Если вам нужно положить деньги на карточку Промсвязьбанка, вы также можете воспользоваться услугами его партнеров. И в этом случае перечень будет даже больше, чем в случае снятия средств:
Если речь о карте MasterCard, то за месяц таким образом можно внести на счет не больше 50000 долларов или аналогичную сумму в рублевом эквиваленте.
Как найти партнерские банкоматы
Информацию о месте расположения устройств всегда можно найти на сайтах обслуживающих банков. Например, вы можете зайти на сайт Альфа Банка и посмотреть адреса расположения там. Но Промсвязьбанк предлагает более удобный вариант получения информации — на его сайте можно посмотреть расположение всех собственных и партнерских устройств.
Чтобы посмотреть у Промсвязьбанка банки-партнеры без комиссии за снятие и внесение наличных, нужно зайти на сайт банка в раздел «Офисы и банкоматы». Учитывайте, что вам нужны именно банкоматы.
Перед тем, как начать поиск, обратите внимание, какой город указан на странице. Если автоматически открылась «Москва», измените название на свой город. Если не изменить, то система укажет вам банкоматы в Москве.
Ниже будет располагаться карта с банкоматами, которые соответствуют заданным условиям. Вы можете обратиться в любой из них и выполнить нужную операцию. Для удобства клиентов каждый банкомат сопровождается описанием с указанием точного адреса расположения и времени работы.
На этой карте можно сразу найти устройства, которые работают круглосуточно. Для поиска поставьте галочку в соответствующем поле.
Комиссия Промсвязьбанка за проведение операций
Банк указывает, что в партнерских банкоматах можно выполнять операции на тех же условиях, что и в «родных», поэтому не помешает ознакомление с тарифами на обслуживание карт. Промсвязьбанк выпускает дебетовые и кредитные карточки, и тарификация их кардинально разная.
Если речь о дебетовой карте, то ее обналичивание в банкоматах Промсвязьбанка и его партнеров всегда будет выполняться без взимания комиссионных. Это действует для всех карт, входящих в линейку дебетовых ПСБ.
А вот если вы пользуетесь кредитной, то дело будет обстоять несколько иначе. Если искать, где снять деньги без комиссии с кредитки Промсвязьбанка, то ответ однозначный — нигде. Где бы вы ни совершали операцию, она всегда будет платной. Исключения — если клиент снимает не кредитные, а собственные средства.
Например, если рассмотреть востребованную среди клиентов карту ПСБ Двойной кэшбэк, то ее тарифы говорят о следующем:
Указанная комиссия действует при обналичивании кредитки в банкоматах Промсвязьбанка и его партнеров: Альфа Банка, Россельхозбанка и Бинбанка. Если пользоваться устройствами других банков, снять деньги также возможно, но может браться дополнительная комиссия согласно тарифам обслуживающего банкомат банка.
Точный размер комиссии смотрите в тарифах обслуживания именно вашей кредитки. Например, по «Карте мира без границ» берется плата за обналичивание в 4,9% от суммы снятия, но минимально 299 рублей.
Если речь о зарплатном клиенте Промсвязьбанка
По причине небольшой сети собственных банкоматов Промсвязьбанк предлагает особые условия обслуживания клиентам, которые пользуются его картами в рамках зарплатных проектов. Чтобы у клиентов не было неудобств, чтобы сделать свои зарплатные продукты более привлекательными, ПСБ позволяет снимать деньги бесплатно в любых банкоматах до 150000 рублей за месяц.
Более того, даже если зарплатный клиент превысит сумму в 150000 рублей за месяц, ему все равно будут доступны бесплатные операции обналичивания в банкоматах самого Промсвязьбанка и его официальных партнерах. Комиссия будет браться только в непартнерских устройствах.
Переводы с карт Промсвязьбанка на карты других банков
В последние годы банковские переводы претерпели фантастические изменения. От заполнения многозначных никому не понятных кодов и счетов до перевода, для которого нужно знать только номер карты, и тот можно не писать, а просто сфоткать или голосовых переводов. Все эти новшества, пару лет назад казавшиеся невероятными, сейчас предлагает Промсвязьбанк. Взглянем подробнее на все возможности переводов от традиционных до инновационных.
Описание услуги
Итак, вам нужно заплатить аренду за квартиру, перевести деньги на карту знакомому, вернуть долг или подкинуть помощь бабушке к пенсии? Или вы просто находитесь в поездке и не можете передать деньги лично? У вас может быть миллион причин — при любой необходимости передачи денег: забудьте о наличных, перевод на карту — это гораздо безопаснее, проще и иногда даже быстрее. Совершенно неважно в каком банке она открыта, нужно знать только ее номер и, конечно же, номер вашей карты, и пару минут времени и все готово. А вот все способы, которыми можно это сделать:
Перевод в интернет-банке Промсвязьбанка
Если вы клиент Промсвязьбанка, то скорее всего у вас есть интернет-банк и это, наверное, самый простой способ сделать перевод по номеру карты. Авторизовываетесь через личный кабинет на сайте psbank.ru.
Затем выбираете меню “Перевод с карты на карту”, заполняете данные карты отправителя и получателя и подтверждаете перевод.
Мобильный банк Промсвязьбанка PSB-Mobile
А если у вас есть смартфон или планшет, то вы сможете получить или отправить деньги из любого места, хоть с пляжа, был бы надежный интернет под рукой. Скачиваете приложение с Google Play (для девайсов на Андроид) или AppStore (для Айфонов и Айпадов), если у вас его нет, и заходите с паролями и логинами от интернет-банка. Далее ищите раздел “Переводы и платежи” — все, что нам нужно, находится там. Выбираете нужную опцию.
Номер карты можно сфотографировать, чтобы не ошибиться во вводе — он будет распознать автоматически. Карты получателей можете сохранять, если регулярно отправляете кому-то деньги. Это удобно, потому что не надо вводить каждый раз номер карты — вам останется только выбрать получателя из списка.
После выбора с какой из ваших карт и на какую карту получателя вы хотите перебросить деньги, вводите сумму, проверяете комиссию и жмете подтверждение операции.
А если вы владелец айфона и хотите еще быстрее, то знайте, что с последним обновлением Промсвязьбанк добавил возможность голосовых переводов с помощью Siri. Дайте приложению доступ к списку контактов, а потом просто скажите Siri кому и сколько нужно перевести.
У вас еще нет интернет-банка или Мобильного приложения? Можете подключить их в ближайшем отделении Промсвязьбанка — это очень удобно, безопасно и совершенно бесплатно.
Онлайн перевод на официальном сайте Промсвязьбанка
Если у вас нет счета в Промсвязьбанке, воспользуйтесь переводом через интернет на официальном сайте по адресу https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card. Вы увидите вот такую форму
Заполните ваш номер карты, срок действия и CVV код (код на обороте карты), от карты получателя нужен только номер. Вводите сумму перевода, видите комиссию и нажимаете на кнопку “Перевести деньги”. Далее откроется страница для ввода смс-кода 3D Secure, вводите код и нажимаете продолжить — перевод совершен онлайн!
Через банкомат Промсвязьбанка
Нет компьютера или телефона под рукой или просто оказались рядом с банкоматом Промсвязьбанка? Воспользуйтесь им. Здесь вы можете перевести деньги как безналично, так и наличными (в банкоматах с функцией приема денег).
Как это сделать? В меню банкомата жмете “Денежные переводы” и выбираете платежную систему, на которую хотите сделать перевод: Visa или MasterCard. Счастливым обладателям карты системы “Мир” не повезло — перевести на их карту через банкомат Промсвязьбанка не получится. Чтобы узнать к какой платежной системе принадлежит карта вашего получателя совсем не обязательно ему названивать, достаточно взглянуть на номер карты. Если первая цифра 4, то это — Visa, а если 5 — то MasterCard.
Определились, вводите номер карты, сумму и подтверждаете перевод. Такой перевод можно осуществить во всех банкоматах Промсвязьбанка.
Если же вам надо внести деньги наличными, ищите банкоматы Промсвязьбанка с функцией Cash-in. У них будет приемник купюр для внесения. В меню выбираете “Внесение наличных на карту”, затем еще раз выбираете между Visa и MasterCard, вводите номер карты получателя, выставляете купюры и подтверждаете перевод.
Также у вас всегда остается старый добрый способ перечисления денег по реквизитам, например, если у вас нет номера карты, но есть все остальные реквизиты получателя.
Ограничения на переводы от Промсвязьбанка
Есть несколько ограничений: вы можете перевести не более 150 тысяч за раз без учета комиссии и не более 600 тысяч в месяц с одной карты, причем в день не более 4 операций, а за 4 дня подряд не более 15. Так что не переусердствуйте.
Все платежи с вашей карты будут производиться по безопасной технологии 3D Secure, что означает по факту, что для подтверждения платежа вам придет сообщение с одноразовым паролем на телефон, привязанный к пластику. Этот пароль нужно ввести в окне, открывшемся после страницы с вводом данных получателя и отправителя — без него вы не сможете продолжить. Держите телефон под рукой — действие кода всего пару минут, затем придется отправлять его снова, а прежний будет уже недействителен.
Этот дополнительный способ идентификации отправителя позволяет сделать платеж безопаснее. Если ваша карта окажется в руках злоумышленников, они не смогут так просто перевести с нее средства. Эту технологию поддерживают карты платежных систем Visa, MasterCard и “Мир”, то есть практически все карты и обычно она подключена автоматически. Если ваша карта не имеет механизма 3D Secure — обратитесь в ваш банк для его подключения, потому что без него перевести деньги невозможно.
Внимание: все переводы осуществляются в рублях и только на карты, выпущенные российскими банками.
Ограничения действуют на любой способ перевода.
Комиссии
Сумма взимаемой комиссии зависит от типа вашей карты и типа перечисляемых средств (собственные или кредитные) и составит:
Сумма комиссии при любом способе перевода будет видна до совершения операции, и, если она вас не устроит, вы всегда можете отказываться от продолжения без каких-либо последствий.
В виде альтернативы вы можете воспользоваться банкоматами или сайтами других банков. Вот несколько вариантов.
Перевод с карты Альфабанка на Промсвязьбанк через банкомат Альфы обойдется в 1,6%, минимум 50 рублей, а за перевод с карты Промсвязьбанка на карту Альфы комиссия взиматься не будет.
У банка Тинькофф нет банкоматов, но есть сайт. С Промсвязьбанка на Тинькофф вы сможете отправить деньги без комиссии, а за обратную операцию банк возьмет 1,5% от суммы перечисления, минимум 30 рублей. Причем если вы будете посылать деньги на карту Тинькофф, то они придут мгновенно.
Другие крупные банки, такие как Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, также имеют функцию перечисления с карты на карту. Каждый банк имеет свои ограничения по лимиту разовой операции, сумме переводов с одной карты в день или за несколько дней. Так что если хотите найти самые выгодные условия можете изучить сайт банка, с которым вы хотите провести операцию.
Сроки зачисления денег
Сколько же идет перевод? Внутри Промсвязьбанка деньги приходят практически сразу (менее 20 минут), а при использовании карт других банков придется подождать несколько дней, в среднем 2-3 дня. Срок ожидания при переводе с другого банка на карту Промсвязьбанка — менее часа.
Если по прошествии трех дней средства так и не дошли, обратитесь в обслуживающий банк для выяснения причин.
Как видите, перекинуть деньги с карты или на карту Промсвязьбанка уже давно не проблема, проблема в выборе между всеми доступными способами. Какой бы способ вы не выбрали, не забывайте о безопасности: для переводов пользуйтесь только официальными сайтами банков, не вводите данные карты на сторонних сайтах, даже если они обещают вам перевод без комиссии — желание сэкономить пару десятков рублей может дорого вам обойтись в последствии.
Бесплатные операции с денежными переводами через банки партнеры Промсвязьбанка
Промсвязьбанк, заботясь об удобстве держателей банковских карт, дал возможность снимать деньги без дополнительных комиссий в партнерской сети. Какие банки-партнеры Промсвязьбанка позволяют такое снятие, и как быстро находить их банкоматы онлайн?
Чем обеспечивают Промсвязьбанк банки-партнеры
Жесткая конкурентная борьба за карточных клиентов стимулирует банки-эмитенты не только предлагать всё более привлекательные условия кредитных и дебетовых продуктов, но и постоянно улучшать качество обслуживания пластика.
Один из важнейших показателей качества работы банка для частных лиц – количество и доступность устройств самообслуживания, в первую очередь, банкоматов, где можно снять наличные без лишних издержек:
Вот и частным лицам, обратившимся за дебетовой карточкой в Промсвязьбанк, банки-партнеры без комиссии выдают наличку через свои устройства самообслуживания.
Важно: договоры о партнерстве, заключенные эмитентом со сторонними финорганизациями, не распространяются на пункты выдачи наличных (ПВН). Согласно условиям Промсвязьбанка (ПСБ) за снятие средств с дебетовых карт в ПВН эмитента, в отличие от банкоматов, комиссия удерживается. Ее размер при обслуживании в ПВН других банков тот же, что в кассах эмитента.
К тому же обеспечивающие сетью из более 10 тысяч банкоматов Промсвязьбанк партнеры вправе ограничивать его клиентов:
На сегодня в связи с переходом на расчеты через НСПК (Национальную Систему Платежных Карт) выдачу наличных долларов США и евро по картам сторонних эмитентов отключил один партнер ПСБ – Альфа-банк.
Партнеры Промсвязьбанка – кто они?
Список партнеров ПСБ в настоящий момент состоит из пяти кредитных организаций:
Автовазбанк – крупный по меркам региональных финорганизаций банк Поволжья с головным офисом в г. Тольятти Самарской области. Входит в холдинг ПСБ, предлагает своим клиентам пользоваться как его сетью банкоматов, так и офисов по обслуживанию частных лиц.
Альфа-банк, как и ПСБ, стабильно входит в ТОП-5 частных банков России. Его сеть устройств самообслуживания насчитывает свыше 3 тысяч, расположены они примерно в 300 населенных пунктах РФ.
Бинбанк попал в партнеры банка Промсвязьбанк в ноябре 2016 года благодаря присоединению к МДМ Банку, после чего название последнего было изменено на ПАО «БИНБАНК». Финорганизация произвела и ребрендинг 3 тысяч банкоматов в около 230 населенных пунктах, сменив логотип ПАО «МДМ Банк» в соответствии с новым названием.
Сеть банкоматов Банка «Возрождение» насчитывает более 900 единиц в 21 регионе РФ – преимущественно Москве и Мособласти, Южном и Северо-Западном федеральных округах.
Россельхозбанк – единственный госбанк среди партнеров ПСБ – обладает примерно 5 тысячами банкоматов в ок. 1600 населенных пунктах.
Условия снятия наличных
Выдают наличные через банкоматы держателям дебетовых карт, которые выпустил Промсвязьбанк, партнеры без комиссии.
Лимиты на снятие наличных, установленные эмитентом, для каждой кредитной и дебетовой карты свои.
При снятии средств с превышением лимита взимается комиссия 2% от суммы превышения, но такие транзакции осуществимы не со всеми карточными продуктами.
Дополнительные лимиты для частных клиентов ПСБ, установленные Альфа-банком:
Другие финорганизации со временем тоже могут ввести дополнительные лимиты – актуальную информацию можно уточнить перед транзакцией на сайте либо в кол-центре банка-партнера, банкоматом которого клиент ПСБ планирует воспользоваться.
Условия внесения наличных
Теперь рассмотрим условия внесения денежных средств на картсчета в Промсвязьбанк через банкоматы партнеров.
Через устройства Банка «Возрождение» карты ПСБ можно пополнять без комиссии. Лимиты для частных лиц – не более 5 операций и 150 тыс. руб. в день.
Лимиты на внесение наличных в банкоматах Альфа-банка для физлиц:
Деньги зачисляются на картсчет в течение 3 часов – как при использовании устройства Альфа-банка, так и Банка «Возрождение».
Обратите внимание: через банкоматы Банка «Возрождение» можно вносить наличные на карты платежной системы МИР, в то время как Альфа-банка – только MasterCard и Visa.
Как находить банкоматы партнеров Промсвязьбанка
Найти клиенту Промсвязьбанка банкоматы банков-партнеров не составляет труда. Нужно зайти на страницу psbank.ru/Office и кликнуть по ссылке «Банкоматы».
Далее следует выбрать подходящее устройство по параметрам:
Предлагаются также пять дополнительных опций поиска:
Кроме интерактивной карты, посетителям доступен список банкоматов Промсвязьбанка и его партнеров в формате PDF (по ссылке в подвале сайта).
Даже карточному клиенту ПСБ, привыкшему пользоваться «родными» банкоматами, рекомендуется узнать о доступных устройствах банков-партнеров – одно из них может находиться ближе к дому либо месту работы.
В составе организаций-партнеров со временем возможны изменения, так что полученные данные следует периодически проверять. Иначе существует риск потерять деньги, если окажется, что банкомат, ранее выдававший наличку без комиссии, выпал из партнерской сети Промсвязьбанка.