Перевод с кредитной карты Сбербанка на Тинькофф
Кредитная карта Сбербанка – один из самых популярных банковских продуктов на финансовом рынке России. Несмотря на это у ее пользователей возникает множество вопросов о переводах и платежах через интернет-банкинг. Возможно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на кредитку Тинькофф и как это сделать с наименьшими затратами?
Онлайн банк
Те, кто давно пользуются кредиткой Сбербанка, достаточно хорошо изучили возможности интернет-банкинга. Персональный кабинет на сайте и приложение для смартфона значительно облегчили жизнь клиентов банка. В том числе и при отправлении денег на сторонние карточки. Как осуществить подобный перевод через личный кабинет?
Важно! Сбербанк активно сотрудничает с Тинькофф Банком и позволяет делать переводы по номеру телефона получателя.
Еще совсем недавно переводы с кредитной карты Сбербанка на другие карточки были запрещены. Однако с 25 июня 2019 года финансовая организация запустила данную услугу. Стоит она аналогично снятию денег в банкомате, а именно 3% от суммы, но не менее 390 рублей. На переводы не распространяется беспроцентный период, поэтому после операции на всю сумму задолженности банк начислит процент как и при обналичивании средств.
Через сайт Тинькофф
Перевод можно совершить и через собственный интернет-сервис Тинькофф Банка. Для этого вам нужно авторизоваться в личном кабинете. Вход в него доступен всем держателям карт финансовой организации. Далее следуйте инструкции:
Средства зачисляются на карту Тинькофф моментально. Таким образом можно пополнять дебетовую или кредитную карточку с пластика абсолютно любого банка. Интерфейс личного кабинета клиента Тинькофф удобен и прост. При возникновении вопросов вы в любой момент сможете обратиться за помощью к специалистам в онлайн-чате.
Альтернативные варианты перевода
Функционал личного кабинета на сайте Сбербанка полностью повторяет приложение для смартфонов. В нем можно совершать все те же операции, что и в Сбербанк Онлайн. Однако в мобильной версии услугу перевода с кредитной карты банк пока не запустил. Планируется ввести эту опцию в действие в самое ближайшее время. Как происходит перевод средств на карту стороннего банка?
Перечисление происходит моментально. Смартфон всегда находится под рукой, поэтому совершать подобные операции можно в режиме реального времени. Также как и в личном кабинете на сайте можно сделать перечисление клиенту Тинькофф Банка по номеру его телефона.
Разрешено использовать для перевода банкоматы Сбербанка. Хотя этот способ не очень популярен, в некоторых случаях и он может пригодиться. Действовать нужно следующим образом. Вставьте карту Сбербанка в банкомат и введите ПИН-код. Затем выберите услугу перечисления на карту стороннего банка. Укажите реквизиты пластика и сумму, подтвердите операцию.
Обратите внимание! Совершая перевод, внимательно проверьте номер карты получателя, потому как при ошибке вернуть деньги не получится.
Средства приходят, как правило, моментально. Проверьте баланс карты Тинькофф через несколько минут после перевода, пополнение уже должно отобразиться на счету. При отправлении крупной суммы следует использовать банкоматы и всегда сохранять чек до момента поступления денег. Обратите внимание, что на данный момент перевод с кредитной карты через устройства самообслуживания пока не действует. Но, вполне вероятно, что вскоре и он станет доступен клиентам Сбербанка.
Сроки поступления средств и ограничения
Обычный срок поступления денег на карту Тинькофф из Сбербанка – всего несколько минут. Однако если вы используете карточку платежной системы Мастеркард, перевод может затянуться на срок до 24 часов. Банки стараются обезопасить себя и оглашают максимальный срок зачисления от 3 до 5 рабочих дней.
Иногда в банковской системе случают сбои, тогда зачисления придется ждать несколько дней. Переживать стоит только в том случае, если деньги не пришли в течение 5-6 суток. Первым делом обратитесь в службу технической поддержки банка-отправителя. Они помогут вам отследить движение средств.
Деньги не пришли
Если сроки зачисления денег прошли, но они так и не поступили на счет, стоит обратиться за помощью к банковским специалистам. Вероятно, вы указали не те цифры или произошел технический сбой. Что делать, если перевод средств не прошел должным образом?
Важно! От вас потребуется сообщить точную дату и время совершения операции, ее сумму и место проведения.
Если произошел сбой и перечисленные средства оказались на счету невыясненных платежей, их вам вернут. Гораздо хуже обстоят дела, когда вы ошиблись в номере карты. Тогда деньги ушли другому человеку, и забрать их обратно уже не получится.
Велика ли комиссия?
О размере комиссии при переводе с кредитной карты Сбербанка на Тинькофф мы уже упоминали выше. Вам придется заплатить за операцию аналогично снятию денег в банкомате – 3% от суммы, но не меньше 390 рублей. Не стоит забывать, что аннулируется льготный период, а к сумме перевода банк применит повышенную ставку.
Можно с уверенностью сказать, что перечисление денег с кредитки очень невыгодно. Пользоваться данной опцией нужно только в случае крайней необходимости. К примеру, если вы переведете 1000 рублей на карту Тинькофф, Сбербанк снимет со счета 390 рублей за проведение операции, еще и повышенный процент насчитает.
Перевод со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
Держателям даже самых выгодных карточек приходится переводить деньги на счета других банков. Поговорим о том, как выполнить перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии или с минимальными затратами. Рассмотрим минимум 5 способов перевести деньги со Сбербанка через сервисы обоих банков, по номеру телефона, номеру договора или СМС-сообщением.
Как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
Для безналичного межбанковского перевода со Сбербанка на Тинькофф не предусмотрены безвозмездные варианты перечисления средств. При отправке денег через сервисы Сбера всегда взимается определенный процент от суммы за совершение операции.
Чтобы избежать комиссии при переводе с карты Сбербанка, клиенты Тинькофф банка используют лайфхак – функцию «Пополнить счет» в мобильном приложении. Фактически такой вариант является тем же переводом, но технически при выполнении операции действуют другие механизмы. Для этого способом вы должны являться клиентом Тинькофф банка или быть с контрагентом на связи.
Таким образом можно перевести от 10 до 150 000 рублей, а воспользоваться способом может только клиент обоих банков.
Все способы перевода со Сбербанк на Тинькофф
Специальные сервисы для переводов между двумя банками предлагает и Тинькофф, и Сбербанк. Обе финансовые организации отличаются схожими условиями при осуществлении операции. Поэтому держатель карты Сбербанка имеет возможность выбрать тот вариант, который покажется ему более комфортным.
Перевод через Сбербанк Онлайн
Дистанционные сервисы предлагают несколько вариантов межбанковских переводов:
Платежи осуществляются через мобильный банк и личный кабинет на сайте online.sberbank.ru по единому принципу:
В личном профиле на сайте Сбербанка можно выбрать только два варианта перечисления средств – по реквизитам на номер счета и с карты на карту. Именно приложение Сбербанка открывает доступ к переводу с карты на карту по номеру телефона клиента Тинькофф банка.
Межбанковские переводы в отделении
Отправка платежей по любым реквизитам через кассира-операциониста не осуществляется. Это условие прописано тарифами Сбербанка, ознакомиться с которыми можно в отделениях организации. Тинькофф, как известно, позиционирует себя как дистанционный банк, поэтому работает без операционных офисов.
Card to Card Тинькофф
Сервис Тинькофф Card2Card доступен клиентам на сайте, а также в специальном приложении «С карты на карту», которое можно загрузить из App Store или Play Market. Чтобы воспользоваться онлайн-формой перевода, достаточно перейти по прямой ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard.
Для отправки платежа не требуется авторизация. Достаточно выполнить стандартные действия: указать реквизиты карт отправителя и получателя, внести сумму и нажать «Перевести».
Перевод по СМС
Клиенты Сбербанка давно пользуются услугой СМС-банка, позволяющей отправлять деньги другим владельцам карт с помощью коротких команд. К сожалению, пока эта услуга действует только внутри Сбера.
Перевод через банкомат
Комиссия за перевод и лимиты
Актуальная информация о том, какая комиссия взимается при переводе со Сбербанка на Тинькофф и сколько можно перечислить за раз или сутки, приведена в таблице ниже:
| Способ платежа | Комиссия | Лимиты |
| Сервисы Тинькофф | 1,5% (мин. 30 р.) | До 100 тыс. р. за один раз, не более 5 операций в сутки |
| Банкомат или Сбербанк Онлайн (приложение и интернет-банк) | По номеру телефона – 1%, макс. комиссия – 1000 р. | Не более 150 тыс. р. в сутки |
| С карты на карту – 1,5%, не менее 30 р. |
Внимание! Приведенные тарифы действуют только для дебетовых карточек.
Если планируете перевод с кредитки Сбербанка, будьте готовы заплатить комиссию за снятие – 3% от суммы (не менее 390 рублей). Поскольку такие платежи приравниваются к обналичиванию средств. Также стоит проверить условия договора кредитования, чтобы не потерять беспроцентный период и не понести дополнительные расходы.
Сколько идут деньги по времени
Срок зачисления средств при межбанковских расчетах – от нескольких секунд до 5 рабочих дней. Банки отправителя и получателя не исключают задержки, но только в тех случаях, если разработчиками сервисов ведутся работы или происходят технические сбои.
Проблемы с отправкой денег допустимы во время праздников, но обычно клиентов уведомляют о подобных ситуациях до момента перевода. Учитывайте эти обстоятельства при оплате по кредиту наличными в Tinkoff.
Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф
Большое количество граждан РФ являются клиентами Сбербанка и Тинькофф. Часто появляется необходимость перевести некоторую сумму между счетами этих двух банков. Но при выполнении такой операции не хочется платить дополнительные проценты. Поэтому полезно будет знать, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии. Сделать это можно несколькими способами, каждый из которых стоит рассмотреть отдельно.
Перевод денег со Сбербанка на Тинькофф
Сегодня отправить денежные перечисления на счет другой финансовой организации можно за пару минут, не выходя из дома. Для этого можно воспользоваться компьютером, смартфоном. Делается это различными способами. У каждого имеются свои преимущества и недостатки. А если отправитель не имеет под рукой выхода в Интернет, то отправку денег можно осуществить с помощью банкомата.
В мобильном приложении
Многие клиенты Тинькофф и Сбербанка сегодня являются активными пользователями банковских приложений. С помощью специального программного обеспечения, установленного в смартфоне, можно совершать различные операции, включая и денежные отправления. Функция несложная и доступная в любое время суток, что является плюсом.
Финансы поступают в течение 15 минут, но чаще для этого требуется несколько секунд. Если перечисления осуществлялись на другое имя, то комиссия составляет 1,5−2%, но не менее 30 рублей. Если перечисления производились на карту Сбербанка, оформленную на имя владельца карточки Тинькофф, то дополнительные проценты за операцию не взимаются.
При помощи банкомата
Если у клиента банка нет установленного мобильного приложения или смартфона, то произвести отправку денег можно при помощи банкомата. Этот способ является безопасным и не особо сложным. Для отправки требуется ввести минимальное количество реквизитов, а финансы поступают сразу. Отправителю нужно иметь под рукой номер карточки того лица, которому он планирует перевести средства.
Как правило, перечисления поступают в течение 10 минут. Прежде чем осуществлять операцию, рекомендуется убедиться, что на балансе достаточно денег для этого. Если денег не хватает, то сначала следует пополнить баланс, а затем производить перечисление в банк Тинькофф. Комиссия составляет 1,5%, но не менее 30 рублей. Дополнительные проценты не будут взиматься только в том случае, если перечисления осуществлялись клиенту Сбербанка своего региона.
Через «Сбербанк Онлайн»
Сервис «Запрос денег»
Недавно клиентам банков стала доступна новая опция, которая называется «Запрос денег». Функция доступна как в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», так и в «Тинькофф Банк». Принцип действия аналогичный. Суть опции заключается в том, что отправить запросы на сбор денег определенным контактам, после чего они могут перевести необходимую сумму на указанную карту. Но стоит обратить внимание, что не у всех приложение может быть обновлено до версии, которая поддерживает данную функцию. Обладатели старых версий не получат уведомления о просьбе перевести средства, а отправитель запроса получит сообщение о невозможности его доставить.
Далее система формирует ссылку, которую можно отправить друзьям, опубликовать в социальных сетях. Она активна 7 суток.
Отправителю, открывшему ссылку, необходимо указать карточку или счет, с которого будут списаны средства. Пока опция доступна только на сайте Тинькофф. В приложении функция пока отсутствует.
После проделанных действий контактам необходимо будет лишь подтвердить отправку денег.
Сервис отправки денег по номеру телефона
Какая комиссия за перевод со Сбербанка на Тинькофф
На основе вышесказанного можно сделать вывод, что не всегда перечисление с карты Сбербанка на Тинькофф является беспроцентным. В большинстве случаев клиенту придется отдать 1−1,5%, но не менее 30 рублей. При этом следует учитывать, что речь идет именно о дебетовых карточках. Отправка денег с кредиток производятся по другим условиям. Процент за отправку взимается именно Сбербанком, Тинькофф дополнительные проценты не забирает.
Варианты перевода со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
Существует несколько хитрых способов, с помощью которых можно избежать списания комиссии за отправку денег между счетами карт разных банков. Для этого надо воспользоваться услугами не Сбербанка, а Тинькофф. Ведь именно второй не берет процентов. Следует отдельно рассмотреть несколько действенных методов.
В личном кабинете «Тинькофф Кредитные Системы»
Вся процедура занимает несколько минут. Процесс не потребует особых усилий и специальных навыков. Но если при входе в личный кабинет возникают какие-либо проблемы или вопросы, всегда можно обратиться за помощью в круглосуточную службу поддержки, позвонив по бесплатному номеру 8−800−555−777−8.
Главная особенность этого метода заключается не только в отсутствии комиссии, но и в том, что финансы зачисляются моментально.
Через сайт Тинькофф
За раз разрешено перевести не более 75000 рублей. В сутки можно осуществлять максимум 5 операций по перечислению средств.
Лимит на денежные переводы
Кроме вышеописанных лимитов на денежные перечисления, существует и другие. Так, обладатели MasterCard в месяц могут отправлять в сумме не более 500000 рублей. Что касается владельцев Visa, то им предоставляется возможность отправлять максимум 300000 рублей за 4 суток. Помимо суточного лимита на количество перечислений, существует также и месячный — не более 20 операций.
Сколько времени переводятся деньги Сбербанк-Тинькофф
Часто вопрос времени зачисления денежных поступлений на счет получателя является приоритетным. Поэтому так важно знать, сколько потребуется минут, часов или суток для проведения операции. Если средства отправляются с Visa, то на карту сумма поступает в течение 1−5 минут. Чаще всего уведомление приходит уже через несколько секунд после подтверждения отправки средств. Если же говорить о дебетовых карточках MasterCard, то срок может увеличиться до суток.
Иногда могут возникнуть непредвиденные задержки. Бывали случаи, когда средства поступали только по прошествии 5 дней. Часто это связано с праздниками или техническими сбоями в работе банковской системы. Если 5 суток прошло, а средства на карту так и не поступили, то рекомендуется позвонить по бесплатному телефону горячей линии. В таких ситуациях специалисты ответят на все вопросы и помогут решить возникшую проблему. В некоторых случаях может потребоваться личный визит в филиал банка Сбербанк или Тинькофф.
Если перечисление производилось через банкомат, обязательно надо сохранять чек. Он может потребоваться в случае возникновения проблемы не поступления денег на счет карты получателя.
Другие способы перечисления денежных средств
Выше были рассмотрены самые популярные методы перечисления денежных средств со счета Сбербанка на Тинькофф. Однако существуют и другие. Наиболее востребованными считаются сервис «Колибри».
Сервис «Колибри»
Основное неудобство сервиса «Колибри» заключается в необходимости посещения отделения Сбербанка. Но некоторым клиентам проще явиться в филиал, чем воспользоваться функциями приложения на смартфоне или официального сайта на компьютере. Например, к таким гражданам следует отнести пенсионеров.
Когда сумма будет отправлена, ему присвоят уникальный номер, который необходимо сообщить получателю. Он ему потребуется при получении поступлений.
Если отправитель передумал перечислять денежные средства, то он может отменить перевод. Однако это должно произойти до того, как получатель получит сумму в банке. Для этого необходимо обратиться в отделение банка. Комиссия за отмену перечислений составляет 150 рублей.
Что делать, если деньги не поступили
Иногда происходят технические сбои, по причине чего деньги длительное время не могут поступить на счет или не приходят вовсе. В таком случае стоит обратиться за помощью в банк. Велика вероятность, что перевод на какой-то стадии «завис». Если деньги были отправлены с карты Сбербанк на Тинькофф, то при возникновении проблемы следует позвонить в колл-центр банка получателя. Телефон горячей линии работает круглые сутки, а плата за звонок не взимается.
Во время разговора со специалистом необходимо выяснить главную причину, по которой переведенные деньги не дошли до получателя.
Далее следует заполнить соответствующее заявление, которое можно скачать с официального сайта банка Тинькофф. В нем необходимо корректно указать все данные об отправителе денег.
Заполненное заявление следует отсканировать и отправить на электронную почту компании. Адрес можно узнать во время разговора с сотрудником колл-центра.
Для решения вопроса может потребоваться несколько суток. Когда проблема будет решена, деньги вернутся на карту отправителя. После этого можно еще раз попробовать отправить их получателю с помощью вышеописанных методов.
В некоторых случаях сбои при отправке денег происходят по вине Сбербанка. В таких ситуациях Тинькофф ничем не сможет помочь. Клиенту необходимо позвонить на горячую линию банка-отправителя или обратиться за помощью в ближайший филиал.
Лучше заранее уточнить, сколько времени требуется для поступления денег назад на счет отправителя. Если в указанный срок деньги не вернулись, то придется еще раз обратиться с вопросом в горячую линию или офис банка. Если и после этого ситуация не изменилась, клиент всегда может написать жалобу.
На 2020 год существует несколько действенных способов перевести деньги между картами Сбербанка и Тинькофф. Без комиссии это сделать можно через официальный сайт банка Тинькофф или с помощью интернет-банка. Практика показывает, что деньги поступают на счет получателя моментально. Однако иногда могут наблюдаться задержки. Если после отправки денег прошло 5 суток, то рекомендуется обратиться с вопросом в колл-центр, сотрудники которого выяснят причину сбоя и помогут решить проблему.