Перевод валюты со счета ип на счет физического лица - Uchenik.top

Содержание

Тема: Перевод иностранной валюты самому себе (ИП >> физ.лицо) внутри РФ

Опции темы

Поиск по теме

Перевод иностранной валюты самому себе (ИП >> физ.лицо) внутри РФ

Подскажите пожалуйста является ли операция перевода иностранной валюты с расчетного счета ИП на счет физического лица если ИП и физ. лицо это один и то же человек?

Буду благодарен если укажете на основанни чего будет или не будет данная операция валютной.

Интересуюсь с целью вывода иностранной валюты полученной в качестве дохода. Выводить напряму с р.с. весьма дороговато, а SWIFT перевод вроде подешевле будет, а может и вовсе бесплатно внутри банка

Эта операция не является валютной (см. 173-ФЗ, п. 9 ч. 1 ст. 1).

Я уточню — внутри банка не может быть SWIFT перевода по положению.

А как это будет выглядеть для банка если я на его же SWIFT отправлю деньги?

Я не понял Вашего буквосочетания.
Если Вы через систему SWIFT отправляете платёж из одного банка в другой — то один банк отправит, а другой банк, что характерно, получит SWIFT-сообщение или телекс установленного формата.
А если Вы с одного своего счёта в банке на другой свой же счёт в этом же банке отправите деньги, то как бы оно не выглядело — банк распечатает бумажку под названием мемориальный ордер, и всё.

Просто я не совсем понял ваш ответ в части «внутри банка не может быть SWIFT перевода по положению.»

Перевод сделал, правда потребовали справку о ВО с кодом 65130. мне не сложно я взял и сделал.

Извините, что влезаю в обсуждение — для меня совсем недавно этот вопрос стал актуальным — в Альфа-Банке и в Райффайзене мне хором говорят, что такие операции запрещены — вот я и готовлюсь к обороне и отстаиванию своих прав

Читаю, что считается валютной операцией: «приобретение резидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу резидента валютных ценностей на законных основаниях. «

Нигде не указано, что резидент и резидент не может быть одним и тем же лицом. Ведь в данном случае я, Иванова Мария Ивановна, выступающая как ИП, перевожу на счет физ.лица, Ивановой Марии Ивановны, энную сумму личных денег. И да, это я знаю, что две Ивановы — одно лицо, а средства — мой личный доход. Но как доказать правомерность таких действий, ведь в банке это будет выглядеть именно как валютная операция — перевод с расчетного счета ИП (который банками воспринимается как юр.лицо) на счет физ.лица.

Вопрос к знающим людям: не могли бы вы подкрепить еще какими-то ссылками на законодательство (кроме173-ФЗ, п. 9 ч. 1 ст. 1), доказывающими, что да, допускается такая операция — перевод личных денежных средств в иностранной валюте с расчетного счета ИП на личных текущий счет физ.лица.

Источник

Чем грозит ИП перевод денег со счета на свой собственный счет?

Нередко предприниматели, получая выручку на счет ИП, задумываются о переводе ее на свой собственный счет, открытый на физлицо. Ведь эти деньги предприниматель справедливо считает своими. Однако такие действия могут привести к блокировке счета. Почему? Читайте далее.

Почему нельзя переводить деньги ИП на свой счет?

Сразу отметим, что официального запрета на такие операции не существует. Однако на практике банки все чаще блокируют счета ИП за подобные операции, ссылаясь на исполнение требования Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Дело в том, что Центробанк обязал банки второго уровня контролировать все подозрительные операции по счету, которые можно классифицировать как отмывание доходов. Перевод денег со счета ИП на счет физлица попадает в данную категорию сомнительных операций.

Какие еще операции банк может посчитать подозрительными?

Банки второго уровня проводят проверку всех операций по счетам, основываясь на Методических указаниях Центробанка ЦБ №18-МР от 21.07.2017. Особо пристальное внимание уделяется следующим операциям :

снятие или переводы на счет физлица сумм, превышающих 600 тыс.руб.;
суммы налогов и других платежей в бюджет должны составлять не меньше 0,9 % поступлений за отчетный период;
сопровождаются ли перечисления с пометкой «заработная плата» соответствующими перечислениями НДФЛ;
перевод денег с расчетного счета ИП на счет физлица «под ноль»;
оплата услуг, не связанных с профилем деятельности ИП;
оплачиваются ли счета, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности (аренда, ЖКХ, канцелярия и т.п.).

Боясь отзыва лицензии, банки самостоятельно мониторят подобные операции и сообщают об этом в Центробанк и Росфинмониторинг.

Как избежать блокировки счета?

Чтобы избежать дополнительных хлопот с разблокировкой счета , лучше заранее принять ряд превентивных мер и не допускать проведения по счету операций, которые могут насторожить банк:

если ИП на «упрощенке» 6 %, то с поступивших денег можно сразу заплатить налог, не дожидаясь конца квартала;
следует соблюдать относительный показатель уплаченных налогов (определенный процент) не допуская занижения перечислений;
нежелательно сразу снимать или перечислять потупившие на счет ИП средства, лучше выждать срок 1-2 месяца;
желательно все расходы ИП проводить через счет или карту, чтобы обеспечить доказательства ведения деятельности и подтвердить расходы;
при получении денег от клиентов следить, чтобы сведения из назначения платежа соответствовали профилю ИП;
желательно иметь несколько счетов в разных банках.

Также ИП следует всегда иметь наготове подтверждающие документы по операциям прихода и расхода денег, чтобы иметь возможность отстоять перед банком свою правоту в случае блокировки счета.

Итоги

Несмотря на отсутствие запрета на перевод денег со счета ИП на счет физлица, банк может заблокировать счет за подобные операции, посчитав их отмыванием денег. Во избежание блокировки не следует переводить деньги сразу после получения или выводить полную сумму, не оставляя на счету ИП никакого остатка. В случае блокировки необходимо предоставить в банк доказательства того, что операция не связана с незаконным обналичиванием средств.

Другие новости и нюансы законодательства в банковской сфере вы можете узнать из нашей рубрики «Банк».

Источник

ИП — вывод USD cо счета ИП на счет физ. лица

Спасибо, Александр, а карты физ. лица так же у Вас можно оформить? В долларах. И сколько стоит и от какого банка будет.

И про выполнение функций валютного агента — эта плата точно распространяется на небольшие входящие платежи? Здесь без паспорта сделки. Везде это вроде бы бесплатно. Хотя 0,15% может и немного, но хочется понимать сколько выйдет на круг.

Еще один вопрос касательно «Курсы валют привязаны к ММВБ и меняются в режиме онлайн в интернет-банке.
Установи выгодный курс, по которому хочешь купить или продать валюту, —
интернет-банк отследит его на бирже и совершит сделку автоматически.»
Привязано — значит совпадают и банк берет за конвертацию комиссию? Какую?

Актуальна ли вышеизложенная информация?

Если вывод на валютный счет физ лица в вашем банке, то без% в пределах 500 тыс руб.

Если вывод на валютный счет физ лица в другом банке, есть ли комиссия? Какая?

Какие еще есть обязательные платежи при проведении валютных операций, помимо 0,15% ?

Например мне пришло 5000 евро на счет ИП, я оплачиваю 0,15 комиссию и все? Так?

Какие документы нужно подготовить для перевода суммы на основной валютный счет с транзитного?

Я могу их сам подготовить? Тогда больше никаких платежей и комиссий не будет?

Деньги будут приходить за пользование программным обеспечением по лицензионному договору

Добрый день, Алексей!

Вывод на валютный счёт физика в Точке по-прежнему без комиссии в пределах 500 тысяч рублей в месяц. Если больше, то ещё будут дополнительно браться 3% от превышения.

Перевод валюты на физиков в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»: до 500 тысяч рублей берётся только комиссия в 0,15% (агент валютного контроля), свыше — ещё +3%.

Переводы на физиков в другие банки: 30$ за перевод (если он в долларах США, евро, английских фунтах стерлингов) или 20$ ( если в китайских юанях) + 0,15% (агент валютного контроля).

Теперь про обязательные платежи.

Для исходящих: обязательный платёж 30$ или 20$ (зависит от валюты перевода, чуть выше об этом написала) + 0,15% от суммы. Исключения описаны выше. 🙂

Для входящих платежей это не актуально. Сейчас первый платёж, если он пришёл от нерезидента в рублях и укладывается в 20 000 рублей, зачисляется на валютный счёт без дополнительных комиссий. За все подобные платежи до 150 000 рублей мы возьмём лишь 350 рублей. Это больше для справки, как понимаю, в вашем случае деньги будут приходить, например евро.

В таком случае мы возьмём только 0,15% от входящей суммы и ничего больше.

По необходимым документам пообщаюсь с коллегами из отдела сопровождения внешнеэкономической деятельности и напишу чуть позже.

Добрый день, Алексей!

Теперь про обязательные платежи.

В таком случае мы возьмём только 0,15% от входящей суммы и ничего больше.

Мария, насчет перевода с расчетного счета ИП валюты на счет в другом банке: 0.15% это те которые берутся при поступлении денег на счет ИП? или это еще дополнительные 0.15%?

И да, про документы мне тоже интересно: обычно это договор(один раз) и акт о выполненных работах(для каждого поступления), у вас так же? Документы достаточно предоставлять в электронном виде (pdf)?

Источник